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網貸平臺4個月非法吸儲近400萬

2013-11-05 14:53:02
來源:網絡

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2010版面>>第八版

 本報記者馬超本報通訊員鄒越

江蘇省一家網吧的老板,為了發大財,花兩萬元建立了一個網絡貸款平臺后,以高額利息為誘餌,在4個月的時間里,非法吸收全國多地數十名投資者千萬元錢款后,突然“人間蒸發”,引發投資者恐慌。

《法制日報》記者今天從江蘇省如皋市人民檢察院獲悉,網貸平臺“優易網”負責人繆中已被抓獲,并被以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕。

兩個月搞定網貸網站

今年29歲的繆中,出生于浙江省泰順縣的一戶普通農家,自高中畢業后出來闖蕩社會。2006年,繆中來到江蘇省如皋市,經營一家網吧,并在網上開了一家淘寶店賣服裝,生意做得頗為紅火。然而,在繆中看來,這些都是小打小鬧,一直尋找著發大財的機會。

2012年,日漸興盛的網絡借貸吸引了繆中的注意。他仔細研究了借貸網站的運行方式,發現借貸網站居間撮合借貸雙方的同時能夠從中賺取高額手續費。自己不花一分錢,便能發大財,這個發現讓他興奮不已。

同年6月,繆中找到一家軟件開發公司,參照其他借貸網站的模式,花兩萬多元設計了包含“我要貸款”、“我要放款”等內容的網站網頁,又在網上花5000余元租了一臺服務器,并租用了如皋市某商城的一間辦公室作為辦公場所。

經過短短兩個多月的籌備,2012年8月18日,“南通優易電子科技公司”旗下投資的網站“優易網”便在互聯網上正式上線運營了。

聚人氣半月注冊200人

為了迅速吸引網友注冊,增加網站點擊量,繆中可謂費盡心思。他對網站進行了全方位的“包裝”:在網站首頁的公司介紹里,他鼓吹網站是香港一家知名投資集團的子公司,資本實力雄厚,投資安全;在各大網貸投資交流QQ群里,他埋頭發信息、做廣告,宣稱網站老板與香港這家知名投資集團老總是親戚,網站收益高、周期短,投資安全……

短短幾天,“優易網”的名號已經在網貸投資這一行當里混了個臉熟,前來在線咨詢的人也頗多。

為進一步積聚人氣,繆中又在網站上發起了2000萬元“秒標”這一激勵政策:即在一個規定的較短時間內,由投資人注冊會員后向網站投錢,只要累計集資額達到2000萬元,那么網站承諾即刻將本金和利息返還給所有參與2000萬元“秒標”的投資人。

盡管“秒標”不能為網站帶來實際、可支配的投資額,但在繆中看來,這是放長線釣大魚。因為“秒標”讓不少持觀望態度的投資人真真切切嘗到了甜頭,他們只用少量的資金參與“秒標”,很快就拿到了本金和年利率8%的利息,由此便迅速建立了與網站的信賴關系。

因此,在“秒標”結束之后,繆中雖然付出了15萬元的利息,但網站的注冊會員飆升到200余人,而此時距離網站開通才僅僅半個月。

自導自演借千萬巨款

網站的紅火讓繆中喜不自禁。然而,既然是網貸網站,有人借有人貸才能賺錢。可是,哪兒有這么多借款人呢?繆中又心生一計,自己搖身一變成了“借款人”。

繆中在網站上迅速上載了很多“借款標”,同時整天偷偷拍攝一些汽車和商戶門面照片,并將照片投放到借款標下,稱這些汽車和店面都被借款人抵押給網站,借款人急需資金周轉,借款標允諾的年利率一般為18%到24%,但網站還按照投資額給予年利率18%至28%不等的高額獎勵,同時承諾如果借款人到期不還的話,由網站墊付,保證投資人“零風險”。

在高息的誘惑下,不少投資人拍下借款標,然后向“優易網”賬戶充值,通過網站將錢借給“借款人”。等中標期屆滿時,優易網平臺自動根據借款標上注明的還款日期將投資人的本金和利息相加,將最終的數字顯示在投資人的平臺賬戶上,投資人可以選擇提現,也可以繼續參與投網站上的其他借款標。

而在實際運營過程中,繆中發現,立即提現的投資人很少,即使提現,也是小額提現,確定自己的資金安全后,大多人選擇了繼續投標,實現利滾利。因此,繆中此后的主要工作便成了繼續拍照片、發借款標,向要求提現的投資人賬戶內打錢,其余時間便坐等公司賬戶里的錢逐步攀升,最高額時曾達到2000余萬元。

期貨交易虧損后逃跑

盡管公司賬戶里的錢逐漸飆升,但動輒以天計算的高額利息讓繆中感到,用借進和借出的差額賺錢實在見效太慢,說不定還不夠付投資人的利息。他決定主動出擊。

從2012年8月到12月,除了將幾筆錢以個人名義借給周圍熟悉的生意人周轉以外,繆中陸續將網站賬戶里的錢都投到了期貨市場上,但瞬息萬變的期貨市場卻讓他栽了大跟頭,1000多萬元的資金虧損殆盡。

就在這時,2012年12月21日,繆中口中的網站母公司香港某知名投資集團也在公司網站上發出聲明,稱“公司旗下從未有所謂的‘南通優易電子科技有限公司’”,并表示“保留對假冒或盜用本集團公司名義的不法單位或個人采取法律行動,追究其法律責任的權利”。

這一份聲明更讓繆中猶如驚弓之鳥,在惶惶不安中,他在網站發布公告,稱網站將于當日11時至15時停電,所有事務將在這之后處理。隨后,他便攜帶剩余的僅13余萬元逃之夭夭,網站的突然停擺讓廣大投資人驚覺上當,紛紛報警。

2013年4月9日,繆中在海南被如皋警方抓獲。現已查實其非法吸收公眾存款10戶計人民幣391萬余元。另據“優易網”后臺數據及相關銀行卡交易記錄顯示,全國多地數十名投資者1000余萬元被吸收資金需進一步查證。目前,此案仍在進一步偵查中。

本報如皋(江蘇)6月6日電

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