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33家險企投資能力排行:中融居首人保集團墊底

2013-11-05 14:52:46
來源:網絡

去年股市大漲,保險公司盆滿缽滿。有了足夠的利潤,今年各家保險公司開始醞釀派發特別紅利,新華人壽派發了36億,泰康人壽40億元。

在固定收益外,獲得額外收益,對于保戶來說真是一場好運。

那怎么去把握,答案自然是找到投資能力最厲害的保險公司。

投資股票市場是保險公司重要的收入來源,各家在股票市場的表現將直接影響著保戶賺到的錢。

保險公司在股票市場的投資能力,我們把它分成了兩部分,一部分是在二級市場的投資,一部分是一級市場的打新。

由于眾多保險公司是非上市公司,二級市場的投資收益很難找到數據。

盡管如此,為了考評他們的投資能力,我們竭盡各種側面渠道,以其最大程度還原其真實的投資能力。

二級市場投資能力,我們通過上市公司的前十大流通股股東中的持股收益來測算;一級市場的打新情況,我們根據網下機構配售的資料來獲得。

統計結果是:名不見經傳的中融人壽總收益率排名第一(49.02%);龐大的中國人保集團總收益率(-41.02%)排名倒數。

在二級市場投資領域,截至11月15日,有超過6767億元的險資進入,其中,中國平安財產保險公司(簡稱平安財險)的投資收益率最高,達到57.17%。

素來喜歡"炒新"的保險公司熱情仍然高漲。今年以來,有高達539億元的資金用來打新,中意人壽成為打新收益能力最強的公司。

整體虧損16%

今年以來,A股市場跌宕起伏:上半年跌跌不休,10月份后快速沖高。"過山車式"的行情極其考驗機構的投資能力,作為市場的重要參與者--保險公司也是幾家歡樂幾家愁。

截至11月15日,有數據可查的33家保險公司在二級市場的重倉股以及一級市場打新的總收益處于虧損狀態。

保險公司累計投入了7309億元用于炒股和打新,總體結果卻是差強人意。統計顯示,整體巨虧1189億元,顯然巨資投入并未帶來豐厚的利潤。

平均算下來,保險公司整體收益率為-16.27%,而大盤今年以來虧損了13%,未跑贏大盤。

在上述的33家保險公司里,大手筆投入的要數三家保險巨頭中國人壽、中國平安、中國太保。他們在保費規模方面也一向是排名居前,地位難以撼動。

統計顯示,動用的資金量排名前5的公司,為中國人壽(集團)、中國人壽、平安人壽、太平洋人壽、中國平安集團,資金投入量分別為5715億、604億、306億、158億、125億。

"財小氣細",除了上述的三大保險巨頭集團,剩余的最大資金投入也就是在86億元,超過10億元的僅有9家,超億元的有14家,此外還有5家投入不足6000萬元,例如天平汽車保險、太平財險、中融人壽、中國人保集團以及美國友邦。

中融人壽折桂

整體虧損,但是也有能力超群者。

統計顯示,中融人壽的總收益率為49.02%,排名第一;而最后一名的中國人保集團收益率虧損了41%,首尾差距達到了90%。

船小好調頭,通過梳理,《投資者報》記者發現,中小險企的投資收益能力明顯高于大型企業。

投資收益能力排名前5中,中小公司就占了三個席位,分別為中融人壽、嘉禾人壽(26%)、太平汽車保險(25%),分別位列第一、三、四名。

中融人壽,去年3月份才在上海新開,注冊資本僅2.2億元,今年前9個月保費僅4億元。初生牛犢第二年征戰就大獲全勝。

嘉禾人壽,注冊點在北京,公司規模中等。天平汽車保險是法人股大王劉益謙控制的一家專業汽車保險公司,今年前9個月的保費有24億元,離第一名中國人保1183億元的保費規模相差甚遠。

排名倒數的后5家,是清一色的保險巨頭,包括中國人保集團、中國平安(集團)、中再(集團)、中國人壽(集團)、人保財險,投資收益率分別為-41%、-27%、-26%、-21%、-9.98%。

值得注意的是,中國平安(集團)、中國人壽(集團)因是旗下上市公司的控股股東,雖然股份已經流通,但不會輕易出售股份。所以,這里的投資收益率不能完全反應這些集團母公司的投資能力,但也要承認,這些集團母公司的賬面價值的確是發生了虧損。

超6767億投二級市場

二級市場,一直是保險公司重要的投資場地。今年8月5日,保監會發布了《保險資金運用管理暫行辦法》,將投資股票的比例上升至總資產的20%,而此前才有10%。

隨著政策上的放行,保險公司開始加大對二級市場的投入。

根據保險公司的重倉股,以及每個季度股票價格的均價,《投資者報》記者大致估算了各家保險公司的浮動盈虧,以及平均投入的資金量。

假設三季度保險公司持股不動,33家保險公司大致投入了6767億元到二級市場上的重倉股。由于只能計算在重倉股上的資金,其他持有的股票難以計算,因此保險公司在二級市場的投入要遠遠大于6767億元。

排名前五的公司排名和總投資金額排名一致,為中國人壽(集團)、中國人壽、平安人壽、太平洋人壽、中國平安集團。

后五名的公司發生了變化,為華泰人壽、中意人壽、太平財險、長城人壽、合眾人壽,它們的投資金額都不足千萬。 

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