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優先股利好銀行業

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

優先股特點對機構投資者具有很大的吸引力。

11月30日國務院決定開展優先股試點,并發布了《關于開展優先股試點的指導意見》。優先股試點的推進略快于市場預期,這成為周一銀行、保險(放心保)等金融板塊逆市上行的主要動力來源。金融板塊也是昨天上證指數表現“頑強”的最大功臣。

從發行人角度而言,優先股試點為發行人提供了新的直接融資工具,能夠起到優化財務結構、推動兼并重組等作用。而改善資本結構、拓展融資渠道亦是優先股試點出臺利好的重要因素之一。

資本融資問題對于銀行業及非銀行金融行業而言意義非常大。通過發行優先股補充銀行資本金的迫切性是市場較為一致的觀點。

東方證券研報數據顯示,目前對比監管層一級資本充足率要求,尚有農行、民生、興業、浦發、光大、華夏和平安7家上市銀行存在資本缺口,不過缺口基本都在1個百分點以內。通過發行優先股,上述銀行將至少在短期內無需進行股權融資。當然,部分作為普通股股東的保險資金可能會轉換為優先股,但總體而言能夠緩解普通股的供求狀況。

國金證券表示,優先股的發行最利好銀行:優先股可以補充一級資本,能降低股權融資的壓力。另據銀行業內人士的觀點,優先股由于能夠補充一級資本,降低銀行的融資成本,并且發行優先股更能夠節約普通股資本等,銀行業肯定非常有發行熱情。

除銀行業外,保險、券商等業務與凈資本掛鉤的行業,也能受益于股權性資本工具的豐富。據保險業內人士分析,優先股的推出對于保險的融資端和投資端都是好事。

目前保險公司外在融資模式主要包括:資本注入、發行股票、發行次級債。而非上市保險公司由于融資渠道有限,解決資本問題主要依靠股東注資和發行次級債。上市保險公司融資主要通過發行股票(IPO、股票再融資)、次級債來解決資本問題。

有保險資產管理公司人士對《第一財經日報》表示,除了自身的融資需要,險企投資端也會考慮投資優先股。同時,優先股的分紅特點及穩定的投資回報也對除保險資金外的社保基金、企業年金等機構投資者有很大吸引力。

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