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宜信重慶分公司遭查處知情人士稱踩紅線必受罰

2013-11-05 14:52:39
來源:網絡

重慶監管部門的調查顯示,宜信、匯中公司將公司放款打包形成的債權“理財產品”,通過網絡或門店形式直接向社會公眾銷售,但資金則直接進入公司或法定代表人的個人賬戶。重慶監管部門認為,這種打包債權的方式,它的實質就是發行理財產品,宜信涉嫌非法集資。

目前,宜信通過官方微博發布聲明稱,目前宜信普惠重慶分公司各項工作正常進行,強調目前進行的服務均為“合法合規”,但宜信在聲明中沒有正面回應涉嫌非法集資的指控。

宜信是一家典型的P2P貸款公司。它的主要業務是建立一個網絡平臺,愿意將閑置資金出借的個人,以及有貸款需求的個人,將信息發布在該平臺上,并自行配對。

在一位前宜信員工王先生看來,宜信“打包債權”的方式,顯然越過了監管的紅線,受罰是必然的。

王先生:一直以來是在其中扮演平臺的一個角色,我不求增長、也不發放貸款,只是一個平臺,我幫你們撮合交易,這個是關鍵,這個也是一個規避風險的一個點。但是這次我們看到的是將債權包裝成理財產品,類似于我們市面上經常看到的一些投咨詢、投機構,比如說像銀行它是可以發放帶貸款的,像信貸公司它可以投資一個項目,抵押有擔保,但是宜信是沒有這個資質的。

目前,P2P網貸公司被認為處在“無準入門檻、無行業標準、無明確監管機構”的“三無”尷尬境地。2011年8月,銀監會下發《關于人人貸有關風險提示的通知》中就指出,P2P中介服務行業門檻低,外部監管缺失,提示行業存在眾多風險,并要求銀監分局和各家銀行采取措施,做好風險預警監測與防范工作。

宜信就在這樣的監管環境下快速生長,從2006年直到現在,宜信公司的業績一直增長迅猛。在宜信CEO唐寧看來,他們能夠活下來并有所成就的原因在于他們不拘泥于形式,能夠超越政策。

唐寧:從企業的角度上,我們叫合法合規、利國利民,繼續大力度的進行這種創新事件。如果有非常好的政策那當然是我們求之不得的事情,那么如果政策制定還在嘗試、還在落實的過程之中我們也不等待,更加積極的去創新,在現行的這樣一種框架之中繼續努力。

唐寧坦言,隨著公司規模的日漸壯大,業務類型也開始增多。以前宜信只專注網上P2P業務,只做平臺,不參與借貸。但現在不同了,越來越多的人拿著大筆的鈔票找到他,問他能否提供更多的理財方式時,他多少有點心動了。

唐寧:也在溝通交流的過程之中給我們提出了更多的需求,有的客戶就講,說我還有幾只股票,之前做的不好,那么你們能不能給我一些招,或者說我又發獎金了有更多的資金我想去理財,還有沒有什么其他理財的方式,你們在一個方面給了我們的幫助很大,那其他方面呢?于是這也就讓我們有很多的思考,做這樣的這種資產配置,這個是我們現階段以及下一階段來講要大力去拓展的。

在前宜信員工王先生看來,正是由于宜信的不專一,導致了現在的公司業務失控。宜信其實就應該專注自己的P2P業務,而不是見什么好,就做什么。

王先生:宜信一直以來做的還是比較不錯的,特別是P2P,然后也是在社會上引起了挺大反映的一件事情,如果說它能堅持把P2P走到底,然后和有關部門經常做一些協調,特別是紅線或者說一些值得注意的地方,提前讓我們這些投資人能明白這些事情,然后也就不會說出現今天這種事。

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