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宜信財富助力新經濟環境下的財富新道

2013-11-05 14:52:39
來源:網絡

“一些征兆預示著,中國經濟還將繼續下行。因此對于我們每個人來說,必須未雨綢繆、認真研判、高度關注。”9月1日,在宜信財富主辦的“新經濟環境下的財富新道——創新財富管理名家論壇”上,國務院參事、陳全生如是說。

出于對新經濟環境下的財富管理方式和理念的關注,該論壇還邀請了中山大學嶺南(大學)金融系主任周開國、宜信卓越財富投資管理公司投資理財部總監趙若冰等嘉賓釋疑論道,并吸引了300余位投資者及幾十家媒體記者的參與。

新經濟環境

最新的數據顯示,中國2013年第二季度GDP同比增長7.5%,2013年上半年GDP同比增長7.6%。

從2012年一季度的8.1%到2012年四季度的7.9%,再到2013年二季度的7.5%,GDP所反應出來的中國新經濟走勢顯而易見。

與GDP增速放緩相對應的是,作為中國理財者主力軍,大眾富裕階層在近年來迅速壯大。在宜信財富與《福布斯》中文版聯合推出的《2013中國大眾富裕階層財富白皮書》中顯示,2010年國大眾富裕階層群體人數達到了794萬人,2012年達到了1026萬人。而按照近幾年個人資產增速推算,這一群體在2013年底將達到1202萬人,同比增幅達到12.2%,明顯超過GDP的增速。

“未來經濟活力將在很大程度上依靠消費,而促消費是否能夠成功,大眾富裕階層是其中很關鍵的影響因素。”有專家指出。

《白皮書》提供的數據稱,大眾富裕階層掌握的私人財富正在快速增長,占私人財富總額的比例也在逐漸走高,2010年—2012年分別達到15.5%、16.1%和16.4%,大眾富裕階層的人均可投資資產維持在133萬元左右。

于是,經濟下行的大趨勢下,如何利用優化的投資選擇和資產配置實現財富的保值和穩步增值,成為不斷壯大的大眾富裕階層所面臨的重要問題。

財富管理機構的歷史機遇

據宜信財富投資理財部總監趙若冰介紹,在美國有超過60%的人將自己的財富交給專業機構打理。顯然,在中國還有很大的上升空間,而這也給財富管理機構帶來前所未有的發展機遇。

趙若冰認為,中國的大眾富裕人群接觸財富管理的時間尚短,對財富保值和增值的認識還不成熟,絕大多數人誤以為財富管理就是投資管理,而不了解綜合財富管理包含了非常豐富的內容。

“隨著市場競爭的加劇,財富管理行業應該逐步引入市場細分的理念,并確立以客戶為中心的經營思想。”中山大學嶺南學院金融系主任周開國指出,相關機構應以目標客戶為基礎,根據客戶的需求開發新產品,有差別、有選擇地進行金融產品的營銷和客戶服務。

作為國內知名的財富管理機構,宜信財富創立7年來,一直堅守“以客戶為中心”、“從客戶需求出發”的服務理念,為客戶提供全方位的財富管理服務。

“如果你每年能實現8%的財富積累,9年就可以實現財富的翻倍,根據歷史數據,宜信財富在過去6年可以幫助理財者實現約10%的年化收益,這樣計算的話,僅僅6年就可以實現財富翻倍。

”除此之外,趙若冰認為,專業的財富管理機構在幫助投資者降低風險方面,有不容忽視的作用。

例如,專業機構通過對需求者個人和家庭的資產狀況和理財需求進行全面的分析,利用優化的投資選擇和資產配置為客戶實現財富的保值和穩步增值,并通過養老計劃、子女教育規劃、稅務規劃、遺產傳承規劃等增值服務來解決家庭面臨的種種挑戰。在她看來,這將是可預見到的一個重大的行業發展趨勢。

新經濟形勢下如何實現財富增值

“宜信財富-創新財富管理名家論壇”深圳舉行

隨著私人財富的不斷積累和快速增長,財富管理已經成為現代金融服務的重要手段之一,擁有巨大的市場需求和廣闊的發展空間。在歐美發達國家尚未從經濟衰退的風暴中抽身之時,全球財富管理中心已經悄然東移。

9月1日下午14點,由國內知名財富管理機構宜信財富主辦的“新經濟環境下的財富新道——創新財富管理名家論壇”在深圳瑞吉酒店隆重舉行。知名經濟學家、國務院參事陳全生,中山大學嶺南(大學)金融系主任周開國、宜信財富投資理財部總監趙若冰等嘉賓與深圳的企業家、投資者,共同分享“新經濟環境下的財富新道”,解開“新金融環境下家庭財富保值增值的密碼”。

當前經濟形勢下投資策略

“今年6月以來,中國金融業爆發了歷年來最嚴重的“錢荒”,且帶來了一系列負面的連鎖反應:股市連續暴跌、貨幣基金遭遇贖回、銀行間拆借利率飆升到歷史新高……”國務院參事陳全生以“下半年中國經濟走勢”為題,從GDP、投資、消費、進出口、財政收入與支出、就業等方面闡述了中國經濟存在的風險。

面對這樣的宏觀形勢,怎樣去打理自己的財產,怎樣去選擇投資的方向,是財富擁有者最關心和最擔心的問題。

“說到投資方向,無論是投資股市還是基金、債券、保險、黃金,不同的理財產品都要把握好投資趨勢,并需要根據個人的需求、目標、風險承受能力等均衡考量,制訂相應的有針對性的解決方案。當然,這個過程可能很多人沒辦法獨立完成,這時就凸顯出專業財富管理機構、理財規劃師的重要性。”中山大學嶺南(大學)金融系主任周開國主任提醒廣大投資者。

樹立正確的財富管理理念

無論經濟形勢如何,通過對財富的管理,讓生活越來越好,是民眾永恒的追求。我們的財富管理需求能否得到更進一步的滿足?在選擇投資及理財的同時如何做到規避風險、收益最大化?

針對投資者的提問,宜信財富投資理財部總監趙若冰表示,有個著名的論斷叫做“復利的神奇”,如果越早開始財富管理,你就會發現自己持續不斷的投資會產生非常大的效果。但是投資者也不應該尋求一夜暴富,因為有自己專業的工作,沒有時間和精力去找到對的機會點。其實最好的方法還是找到專業的財富管理機構,讓機構在充分了解自己的投資規劃之后制定最適合自己的財富管理方案。

她認為,大眾對財富管理都抱有期待,希望通過財富管理讓自己的家庭生活質量得到保證,但是在現在的環境下,還是充斥有很多非常粗糙、不正確的財富管理理念,這也導致了一些問題。所以宜信財富做了很多費力不討好的事情,也正是因為了解大眾在追求金錢的理念上有不正確的地方,所以愿意踏踏實實地進行一點一滴的投資者教育及正確健康的理念的推行。

據悉,已經走過7年的宜信財富,已經在40多個城市擁有千余名資深理財顧問,始終專注于大眾富裕階層財富管理服務。

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