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銀華基金鄭旭:多資產指數掘金養老金投資藍海

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

多部委近日連發文件,意味著企業年金市場化投資進入“深水區”。與此同時,如何在堅持市場化投資方向的同時控制其風險仍是企業年金市場及相關機構必須探討的課題。從美國市場經驗看,養老金是全美共同基金資產規模的重要來源。同時根據社保基金等大型養老金資產的運作管理經驗,戰略資產配置對于養老金的投資管理起到了關鍵作用。

不過,目前國內公募基金產品針對養老金理財仍處于待開發的藍海領域。銀華基金去年攜手中證指數公司推出國內首批多資產指數“中證銀華股債恒定組合指數系列”,銀華基金就該系列指數推出的首只基金產品――銀華中證成長股債恒定組合30/70指數證券投資基金(簡稱“銀華成長股債30/70”)目前正處發行之中。銀華基金總經理助理鄭旭表示,銀華成長股債30/70的標的指數獨有的資產配置再平衡機制,使得多資產指數中不同子指數的資產配置比例長期保持恒定,能夠獲得更高的風險調整后收益,銀華成長股債30/70也適宜養老金、儲蓄理財等資金長期持有。

股債兩類資產的配置比例可以有很多種組合,對于為何選擇股債分別占30%和70%(30/70)的比例,鄭旭介紹,主要源于兩方面的原因:第一,團隊成員通過深入研究國外同類產品特征以及國內市場情況后發現,在30/70的資產配置比例下組合的風險收益特征最為鮮明,而且風險調整后的收益較高。第二,最新出臺的《企業年金基金管理辦法》中,股票投資比例的上限為30%,并在投資范圍中擴展了養老金投資產品,公司正在打造的這類多資產指數基金可以直接對接養老金管理的后端集合。

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