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虧損基金解套妙招風格指數和倉位數據結合選基

2013-11-05 14:52:28
來源:網絡

前段時間有投資者提問,2007年12月在建行買了一萬塊錢的銀華88基金,現在值多少錢以及接下來下面該如何進行操作。當筆者告訴他該基金凈值是0.781時,該投資者有明顯的贖回愿望。根據筆者來看,A股現在處于一個歷史的低位,而且市場環境正在好轉,銀華88基金是股票型模仿指數的開放式基金,現在贖回并非明智之舉。當然,每個人承受風險的能力不一樣,所需要進行的操作也不一樣,如果風險承受能力比較差,也可以選擇贖回,畢竟誰都不知道市場的下一步走勢如何。投資者情況不同,選擇的投資操作是需要經過仔細考慮的,只有考慮到自身情況,才能配置出符合自己實際情況的基金組合。

市場好轉,根據不同情況選擇解套方法

近期市場終于走出了長久的陰霾,外圍大幅反彈;國內政策趨向寬松;A股市場探底回升,在市場環境不斷好轉的情況下,前段時間由于大盤下跌引起的基金虧損也到了尋找解套方法之時。仔細分析大部分被套的基民,會發現被套的原因不外乎兩點,一個是買入時的點位過高,堅持長期持有但是摒棄了短期調整的操作策略,二個就是持倉的基金數量多,但是類型過于單一。虧損基金具體怎么解套,這是要分不同的情況來進行討論。

先要分清楚手中基金的類型,目前的基金有股票型,債券型和貨幣型,這幾類基金的風險與收益都是不同的,根據不同的情況選出不同的贖回辦法;再看套牢的程度以及成本,成本要從資金、時間、機會三個方面進行綜合衡量;然后看贖回后的資金投向以及收益率來確定贖回是否必須。以上因素是投資者個人必須要做的功課,在此不做詳細分析,基金具體怎么解套,我們可以分為三步來進行:

二、找到適合自己的投資策略

筆者認為,改變投資理念,找到適合自己的投資策略才是解套的根本。目前在業內已經形成一些被證明行之有效的辦法,一個是根據自己的年齡,資金使用用途,投資經驗的豐富度以及風險承受能力等因素來修正合適的投資目標,找到適合自己的投資組合,另一個是利用基金轉換基金定投,基金轉換可以在高風險的股票型基金和中低風險的債券型基金中靈活轉換,可應對市場短期波動。基金定投則是避免被套和實現解套的有效辦法,買入的基金相對應的市場,只要不是持續走弱,如日本等市場,可以采用定投,攤平成本。海外媒體曾報道,即使有投資者在上世紀美國大蕭條之前的高位買入道指基金,在道指暴跌虧損近90%后,只要采用定投方式,堅持不懈,7年后就可攤平成本,而道指重回大蕭條時的高位,將在25年之后。

三、判斷大勢而后選出投資標的

判斷大勢是非常困難的,但是展恒也找出了判斷大勢的一個好辦法,根據展恒的測試數據,基金倉位和市場的變化呈現出微妙的關系。基金倉位先于市場上漲之前上漲,先于市場下跌之前下跌,5年以來,展恒的基金倉位數據與基金公布的實際倉位差距不超過3%,非常準確。

如下圖,上證指數與偏股型基金的平均倉位的走勢關聯:

在看清大勢的可能情況后,要實現基金的靈活配置,近日消息面上有工信部發布十二五產業技術創新規劃,新興能源產業發展規劃也將出臺,這對長期來說都是利好消息。投資就是買未來,只有摸準經濟的脈絡,才能選對投資方向。如果手中已經有了適合自己的投資組合,那么市場行情沒有發生反轉時,不妨繼續持有,而如果與市場的判斷正好相反,那么贖回和轉換就成為必然。解套的終極策略就是堅持長期投資,短期調整組合。將不同類型的基金進行合理搭配,選擇相關系數小或者為負的投資品種進行組合,以達到分散風險和爭取穩健收益的目的。

在市場低迷時,可以選擇具有不同概念的主題基金來躲避市場的下滑趨勢。如2011年上半年的高通脹,A股市場大幅下滑,具有通脹概念的大消費類基金卻獨占鰲頭,黃金主題類的基金也火了一把。根據展恒倉位測算數據來看,目前基金主要配置的前五大行業為:食品飲料,房地產,信息設備,家用電器,金融服務;上周對餐飲旅游,交運設備,公用事業,家用電器有明顯增持,幅度在1%以上,可以看出這些行業應具明顯的投資機會。可以選擇以上行業的主題基金并結合偏大盤風格的基金來進行交叉選基,找到最適合自己以及市場的基金投資組合。

目前的市場行情不穩定,導致投資者心態浮躁,急于解套的心理可以理解,但我們要清醒地認識到投資是一個長期的過程。基金解套必然需要一定的時間和耐心,選對方法,選對參考數據,增加自己的投資知識以及經驗,解套必定會快人一步的來臨。

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