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銀行系信托公司改變行業格局建信、興業規模超3000億

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

大樹底下好乘涼,銀行系信托公司對這句話體會最深。由于銀行的部分業務與信托公司有較大的互補性,因此,銀行系信托公司的發展也頗被看好。截至目前,國內正常營業的信托公司中,銀行系有三家,分別是建行旗下的建信信托、交行旗下的交銀國信和興業銀行(,股吧)旗下的興業信托。

根據目前已披露的銀行年報及相關統計數據,建信信托和興業信托受托資產管理規模已分別達到3507.77億元和3351.45億元,沖入行業前三名。交銀國信存續的信托規模為1564.05億元,雖然與建信信托、興業信托相比稍顯遜色,但是同比2011年也增長了1倍以上。

銀行系信托公司集體“躍進”

建信、興業規模超3000億元

信托業協會的數據統計顯示,截止到2012年底信托公司信托資產為7.47萬億元,同比增長約55%。

數據顯示,建信信托2012年末受托管理信托資產規模3507.77億元,同比增長83.92%;交銀國信存續信托規模1564.05億元,同比增長110%,而興業信托截止到2012年年末管理的信托資產規模達3351.45億元,同比增長幅度高達119.62%。三家信托公司在受托管理規模本已居行業前列的情況下繼續實現超越行業平均水平的“突進”,不可謂不迅猛。

建設銀行(,股吧)近日公布的年報顯示,截至2012年末,建信信托資產總額55.28億元,凈資產53.19億元;實現凈利潤5.87億元。

建信信托由重組原合肥興泰信托而來,注冊資本15.27億元,建設銀行、合肥興泰控股集團有限公司、合肥市國有資產控股有限公司分別持股67%、27.5%、5.5%。建信信托自2009年8月才開始運營,至今僅3年有余,但是自建信信托重組以來,其資產規模已實現連年暴增。根據建信信托歷年年報及相關統計信息,該公司2010年底受托資產規模便達到660億躥升至第15名,而2011年末建信信托存量信托資產規模達到了1907.26億元,同比增長高達189%,行業排名也上升到了第6位。

另一家銀行系信托公司興業信托的發展比建信信托更為迅猛。興業信托原名聯華國際信托,2011年初由同處福建的興業銀行重組后更名而來。資料顯示,目前興業信托注冊資本為25.76億元,是福建省屬唯一一家信托公司和第一批引進境外戰略投資者的信托公司。目前興業銀行持股73%,澳大利亞國民銀行持股16.8334%,福建華投投資有限公司和南平市投資擔保公司持股比例分別為9.3333%和0.8333%。

根據興業信托前身聯華國信2010年年報,該公司當年底受托資產規模僅為326.5億元,而截止到2011年底興業信托管理信托資產規模達到了1507.77億元,當年增幅高達362%,信托資產行業排名也從2010年底的31位上升到2011年底的第10位,而根據興業信托2012年底未經審計的數據及相關統計,其管理信托資產規模已高達3351.45億元,目前已位居行業第三名。

興業信托固有資產總額41.32億元,低于建信信托的55.28億元,受托資產規模也略低于建信信托,但是其凈利潤卻是三家信托公司中最高的。興業信托去年實現凈利潤7.72億元,高于建信信托的5.87億元和交銀國信的3.37億元。

“興業信托的大股東興業銀行是三家銀行系信托公司股東中唯一的股份制銀行,相對來講不占優勢。不過相對于建設銀行和交通銀行(,股吧)重組的信托公司,更多的是為公司的戰略目標服務,興業信托在業務發展上可能會有更多的自由度和市場化的機制,這或許是興業信托盈利能力相對來講較強的原因。”有業內人士對《證券日報》記者指出。

興業信托網站信息顯示,其在全國設立了8個區域信托業務總部。興業信托正在積極布局綜合化經營,目前已參股紫金礦業(,股吧)集團財務有限公司、華福證券有限責任公司,以及新開業的重慶機電控股集團財務有限公司。目前興業信托已獲批特定目的信托受托機構資格以及股指期貨業務資格。

交銀國信略遜色

去年受托資產規模1564億元

相比建信信托和興業信托的突飛猛進,交銀國信受托資產規模雖然也取得了很大的增長,但是仍稍顯落后。交通銀行公布的2012年年報顯示,交銀國信存續信托規模為人民幣1564.05億元,管理信托規模(AUM)為人民幣1592.32億元,年平均實收信托規模人民幣1175億元,全年實現凈利潤人民幣3.37億元。

在三家銀行系信托公司中,交銀國信算是資歷最老的一家。資料顯示,交通銀行前身為湖北省國際信托投資公司,2007年經銀監會批準,交通銀行入主湖北國投并更名為交銀國際信托有限公司,今年3月,交銀國信注冊資本增加至31.76億人民幣,交通銀行持有85%的股份,湖北省財政廳持有15%的股份。

交銀信托2010年及2011年年報顯示,交銀信托2010年底信托資產規模為356.65億元,排名第29位,2011年底受托資產規模747.67億元,排名第21位。

解構銀行系信托

緣何大樹底下好乘涼?

3家信托公司受托資產規模的迅速增長,改變了信托業的格局,2011年底受托資產排名靠前的三家信托公司分別是中信信托(3999.69億元)、外貿信托(2387.75億元)和中誠信托(2038.78億元)。而2012年除了中信信托(5913億元)仍舊把持“一哥”地位之外,第二、第三名已經易位。

不過銀行系信托公司的受托資產雖然突飛猛進,但是其盈利能力卻并未如其資產增速那樣顯眼。3家信托公司2011年凈利潤在行業內排名分別為:建信信托第24名、興業信托第40名、交銀信托甚至排到了第51名,盈利能力排名均低于其信托資產在行業內的排名。以“一哥”中信信托為例,中信信托2012年年底受托資產規模超過5900億,結合媒體披露的中信信托去年凈利潤27.39億元,平均每千億信托資產為中信信托帶來凈利潤約為4.57億元,而同期建信信托和交銀信托僅為1.68億元和2.15億元。

出現這樣的現象或許與信托公司在銀行系統中扮演的角色有關,有業內人士分析,信托制度的靈活性可以為商業銀行的表外業務需求提供通道,這是商業銀行控股信托公司的主要原因。也正因此,銀行系信托公司低費率的通道類業務占比會相對較高,但是整體盈利能力并不突出。

3家銀行系信托公司的2011年年報顯示,建信信托2011年新增信托資產中,集合信托僅有173.19億元,而同期新增單一類資產規模達到1247.08億元,是集合類的7倍以上;交銀信托2011年新增單一類信托規模僅86.26億元,單一類資產規模則有371.73億元;興業信托2011年新增308億元集合信托資產規模,新增單一類資產規模1120億元。

記者了解到,除了興業信托的證券投資信托具有特色外,建信信托和交銀信托在集合信托市場一直沒有很大的影響,這與其受托資產規模的發展程度并不相符。

不過,對于信托公司來講,母公司的客戶資源確實是信托公司不可多得的優勢,“比之其他信托公司來講,銀行系信托公司在了解客戶需求、投研、產品銷售渠道等方面可以得到很多的便利或是更低的成本,這是銀行系信托公司最大的‘本錢’。”業內人士指出。

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