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監管擬推信托公司差異化牌照

標簽 中國 創新 指標 股權 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

信托公司的分類監管料將進一步強化。據新華社報道,銀監會非銀部副巡視員閔路浩19日表示,將修改完善對信托公司的監管評級辦法,對目前68家信托公司進行監管評級分類,對不同的公司實行差異化的牌照制度,不同類型的公司允許經營的業務范圍將會有所區別。

閔路浩是在參加2013年中國信托業年會期間透露的。“現在正在對這套評級指標進行重新梳理,修改后的指標還將進行全行業全覆蓋的測試。68家信托公司各有各的不同,要通過全行業指標測試和調整來實現公平、公正。”閔路浩稱。

僅一類信托公司

可做創新業務

按照其透露的信息,通過這套監管評級辦法,未來至少要將信托公司分成三類:第一類是最好的,可以做所有業務以及創新業務;第二類是發展類,可以做市場上的成熟業務;第三類是成長類,可以做基礎類業務。

閔路浩說,銀監會2006年起就已經建立起對信托公司的監管評級辦法,與此對應有一套完整的監管評級指標體系,雖然歷經兩次大的修改,但目前看這套指標也已不太適應信托業快速發展的需求。

根據現行的2010年修訂版的《信托公司監管評級與分類監管指引》(該辦法最早于2008年發布),監管機構對于信托公司的評級要素包括公司治理、內部控制、合規管理、資產管理和盈利能力等五個方面,對信托公司的評級分為6級。

按規定,對綜合評級結果為1級或2級的信托公司,一般不需要采取特殊的監管行動,積極支持公司發展,相應降低現場檢查的頻率,在新業務開展等市場準入方面給予鼓勵和支持。對綜合評級結果為3級的信托公司,應指出公司存在的薄弱環節,督促其進行整改,在現場檢查時應重點關注存在風險的領域;根據公司的實際風險狀況,在新業務開展等市場準入方面進行相應的監管指導。

對綜合評級結果為4級的信托公司,必要時可在高管人員任職資格、新業務開展等市場準入方面進行限制。而對綜合評級結果為5級的信托公司,應給予高度關注,必要時可采取限制公司部分或全部業務、暫停業務、要求重組或建議更換高管等措施。

對綜合評級結果為6級的信托公司,應及時制定和啟動應急處置預案,實施促成機構重組等救助措施,同時可以采取責令暫停業務、責令調整董事或高級管理人員或者限制其權利、限制分配紅利和資產轉讓、責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利等措施。對無法采取措施進行救助的,應根據有關法律法規啟動市場退出程序。

信托公司評級結果不作為銀監會各級機構的考核指標,銀監會各級機構和信托公司應對評級結果嚴格保密,不得用于商業目的。這意味著公眾對評級結果無從知曉。業內人士指出,新版思路與舊版異曲同工,“應該仍舊不會公布評級結果”。

一位信托業內人士指出,信托公司的分層化其實已經形成固有梯隊。“往往也是大公司有能力做創新業務,小公司滿足于基礎業務。所以重新評級后,應該與過去沒太大差異。”用益信托工作室首席分析師李

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