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監管或趨嚴信托公司加緊增資

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

朱熹妍

剛剛踏入2014年,國家開發投資公司旗下的國投信托就引入戰略投資者,即將更名為“國投泰康信托”。

新股東泰康人壽以及江蘇悅達帶來的22億元,不僅使該信托公司以40億元的實力攀升至信托公司注冊資本排行榜的第三名,也讓自2013年出現的新一波信托公司增資潮達到一個新高點。

據記者統計,在過去的一年里68家信托公司中有13家信托公布了共計逾135億元的增資計劃,較之前兩年再創新高。

受托資產爆棚、新業務門檻提升、監管層面的收緊預期的影響下,信托公司增資狂潮在新的一年里將有增無減。

12億成標配

一年來,頻繁的增資行為讓信托公司注冊資本排行榜動蕩不已。

前兩位由平安信托69.88億元和粵財信托65.38億元保持。愛建信托以及連續兩次增資的交銀國際信托、華信信托則被擠出前三排名。

不過,國投泰康的“探花帽”或許戴不了多日。

去年12月25日,億城股份(,股吧)和宏達股份(,股吧)發布公告,將分別對渤海信托和四川信托進行增資。其中,渤海信托擬增資27.59億元至47.59億元,這一交易完成后,將再次改變排行榜前三現狀。

另有長安信托、廈門信托、華宸信托也于去年傳出增資需求。本報記者獲悉,目前有多家信托公司的增資擴股工作已經啟動,計劃于2014年公布并完成。

可以預見,信托公司的增資潮將在2014年得以持續。

自2010年8月銀監會發布《信托公司凈資本管理辦法》(下稱辦法)起,信托公司增資潮就未間斷。《辦法》對信托公司凈資本的要求僅為2億;銀監會后來規定,注冊資本金在12億元以下的信托公司,不能參與基金和基建類的項目;再至2012年10月,保監會出臺了《關于保險(放心保)資金投資有關金融產品的通知》,明確提出保險資金可以投資集合資金信托計劃,擔任受托人的信托公司需要注冊資本金12億元以上且上年末經審計的凈資產不低于30億元。“如今12億只能算標配,20億是主流,30億才算一線。”一家信托公司的高管對記者預計,當中信信托一旦宣布增資,前三名將變為50億,甚至60億俱樂部。

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不過也有觀點認為,注冊資本的比拼不過是面子上好看,注冊資本高并不代表凈資本就高。比如中信信托、中融信托等多家受托資產超千億的大佬,甚至未能躋身注冊資本排行榜前十。

之前連續兩次增資的華信信托負責人崔相斌認為,增資不僅僅是因為凈資本約束制約了公司的業務發展,也是業務拓展即將進一步發力的信號,是信托公司提前的戰略布局。“資本是抵御風險最基礎、也是最牢靠的防線之一,增強資本實力是信托公司提高自身抗風險能力的有力保障。”

因為開展業務的需求,凈資本是流動的,而注冊資本則相對穩定,增加注冊資本便成為展示資金實力的最便宜的方法。

監管趨緊

“有多大本錢就做多大生意”,這是最近在信托圈內廣被流傳的一句話。語出銀監會主席助理楊家才在2013年信托業大會上的發言,也被認為是監管層將收緊凈資本管理的預警。

楊家才將完善信托業的治理體系的工作歸納為八項:公司治理機制、產品登記機制、分類經營機制、資本約束機制、社會責任機制、恢復與處置機制、行業穩定機制、監管評價機制。其中,在談到資本約束機制時,他認為信托業要做到每一項業務都要占用資本,當資本占用完了就不能再擴大生意規模,這是防止風險外溢的重要工具或手段,主要是解決單家機構經營失敗之后可能產生的負外部性。

楊再平要求信托公司要有合理明晰的分類資本計量方法,并建立資本平倉制度(及時扣除損失)、補倉制度(引入新股東補充凈資本)。會后,銀監會非銀部相關人士在接受媒體采訪時表示,如果整個行業能夠達成共識,明年有望將八大機制在適當的時機逐一推出。“我們的內部會議上,認為在2014年銀監會將加強凈資本管理。如果嚴格審查,很多信托公司的受托規模明顯超過資本儲備,與其到時受困,不如提早融資。”與會的一位中西部地區的信托公司負責人表示。

信托公司廣泛的增資需求,也對有意信托的金主們開放窗口。越來越多的實力派國企、金融機構、民營資本開始參股甚至控股信托公司。新股東的加入帶來的不僅僅是資本,同時還有新的管理模式和業務思維。

發生股東變化的除了國投信托,還有長安信托。長安信托的新股東――上海景林投資發展公司成立于2004年,以投資境內外上市公司和擬上市公司股權為主。

2013年初方正證券(,股吧)對方正信托的控股,也讓其成為業內首家由券商控股的信托公司。在發布會上,雙方高層都曾表示將在產品類型、風控模式、渠道建設和客戶共享等方面實現互利互贏。

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