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中信-舒斯貝爾三度拍賣房地產信托迎兌付洪峰

標簽 收益 借貸 中信 兌付 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2013年房地產信托面臨兌付本息高達2800億元,超過了2012年的1759億元。僅二季度的兌付規模就有1301億元,為年內兌付高峰。據記者了解,不少信托公司已對風險集中的區域或融資方加強排查監控。誰是下一個裸泳者?

⊙記者鄒靚○編輯于勇

5月3日,與“中信?舒斯貝爾特定資產收益權投資集合信托計劃”相關的抵押物將在山東省高級人民法院進行第三次司法拍賣。越來越多的信托公司愿意“通過司法途徑”解決房地產信托融資方無法如期兌付的資產處置問題,但司法拍賣絕非各方樂見的結果。

根據北京恒天財富的數據測算,2013年房地產信托面臨兌付本息高達2800億元,超過了2012年的1759億元。僅二季度的兌付規模就有1301億元,為年內兌付高峰。然而,持續了兩年多的房地產調控已將房地產投機的熱潮褪去,由資金挪用、民間借貸、經營不善等種種原因造就的地產裸泳者也隨之浮出水面。

舒斯貝爾三度司法拍賣

根據山東齊魯瑞豐拍賣有限公司4月15日在其網站發布的《青島市商服、住宅、商業金融用地司法拍賣公告》,“中信?舒斯貝爾特定資產收益權投資集合信托計劃”的抵押物――青島舒斯貝爾房地產開發有限公司、青島乾正置業有限公司項下土地使用權將于5月3日在山東省法院司法拍賣廳進行拍賣。

此前,該抵押物已有過兩次拍賣經歷。第一次于1月8日流拍,第二次則未經拍賣即遭法院叫停。公開信息顯示,于5月3日進行的第三次拍賣在拍賣范圍、標的拍賣方式、拍賣價格和保證金數額等方面較第一次拍賣都做了較大調整。

在拍賣范圍上,第三次拍賣不包括評估價值為6860萬元、證號為“青房地權字第號”的土地之上的售樓處、樣板房、在建地下車庫等地上建筑物。公告提示,競買人在購得本標的【青島市黃島區珠江路南側、建院路東側土地使用權(住宅)約99.82畝(青房地權字第號)】后,自行與施工、裝修單位等權利人協商解決相關問題。

在標的的拍賣方式上,本次拍賣由第一次的整體拍賣拆分為三項單獨拍賣。分別是,青島市黃島區長江東路南側、濱海大道北側土地使用權(商服)兩宗,共計約107.92畝(青房地權字第、號),參考價:3.02億元;青島市黃島區珠江路南側、建院路東側土地使用權(住宅)約99.82畝(青房地權字第號),參考價:3.11億元;青島即墨市溫泉鎮新興街8號土地使用權(商業金融)約107.28畝(青房地權字第號),參考價:1.09億元。

不難發現,第三次拍賣參考價(扣除上述不包括項的6860萬元)恢復到了第一次拍賣參考價7.89億元,與第二次拍賣參考價6.46億元有較大差距。但在保證金的設置上沿襲了第二次拍賣的調整,保證金總和僅為7000萬元,相比第一次拍賣時的3億元有較大讓渡。

誰是下一個裸泳者?

中信?舒斯貝爾項目并非第一個走向司法拍賣的信托案例,然而其受注視程度卻遠遠超過了此前的中融?青島凱悅項目,或是安信?溫州泰宇項目。其原因在于,中信信托一直以來的“行業標桿”形象,令其一言一行都暗含著某種代表了行業的價值取向。

中信方面稱,公司將始終如一的依法辦事,“拍賣也是走的司法程序”。即便越來越的信托機構“通過司法途徑”解決房地產信托融資方無法如期兌付的資產處置問題,但司法拍賣絕非各方樂見的結果。

從中信信托在舒斯貝爾項目中發現問題,到最終走入司法拍賣,已有接近一年的時間。即便在信托計劃中已有“若投資本金未能按時足額收回,或投資收益未達到預期,則追償期6個月”的設計,但至今年2月23日該項目到期時,抵押物仍在拍賣過程中,中信信托也不得不或以自有資金或尋得接盤方的方式先行兌付。

撇開“打破信托剛性兌付”的話題不談,頻頻曝光的房地產信托兌付危機事件,正在給仍將房地產信托作為業務重心的信托機構們敲響警鐘。雖然任何風險個案的爆發都有其自身特殊的緣由,但我們仍能從中找到將其“合并同類項”的蛛絲馬跡。

房地產行業在經過了兩年多的持續宏觀調控之后,已經退去野蠻生長和投機炒房的熱度,中小房企正或多或少面臨資金鏈的問題。而其中,涉及民間借貸、存在資金挪用的地產開發商正是風險暴露的重中之重。

根據北京恒天財富的數據測算,2013年房地產信托面臨兌付本息高達2800億元,超過了2012年的1759億元。僅二季度的兌付規模就有1301億元,為年內兌付高峰。據記者了解,不少信托公司已對風險集中的區域或融資方加強排查監控。誰是下一個裸泳者?

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