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銀行熱衷信托牌照“大股東優勢”并未盡顯

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

銀行系的交銀信托、建信信托、興業信托去年凈利潤分別同比增91%、88%、168.91%,凈利排名遠落后于受托規模排名

招商銀行4年苦等西藏信托“友好終止”

混業經營仍差信托、保險牌照

雖然當年信心滿滿,但是4年的籌備與斡旋換來的也只是一紙謝詞。

在招商銀行2011年的年報中,仍表示“西藏信托的股權收購及期貨結算業務籌備工作繼續推進”,事實上,同樣的話在招行的年報中已經連續出現了4年,只是字眼已經由“穩步”改為了“繼續”。但是2012年7月3日晚間的一紙公告,卻宣告了這一“漫長的婚約”還是迎來了曲終的一刻。

招商銀行公告稱,鑒于《關于西藏自治區信托投資公司之產權轉讓協議》(下稱《產權轉讓協議》)簽署至今已經超過2年半的時間,仍未獲得監管機構批準,在西藏自治區財政廳提議下,各方經友好協商,一致同意終止《產權轉讓協議》,并于2012年7月2日簽署了《關于西藏自治區信托投資公司產權轉讓的終止協議》。

招商銀行與西藏信托的聯姻可以追溯到2008年,彼時招商銀行公告通過了《關于控股收購西藏自治區信托投資公司股權的議案》。2009年8月3日,招商與西藏自治區財政廳等相關方簽署西藏信托《產權轉讓協議》。根據該協議,招商銀行將以3.64億元人民幣的價格收購西藏信托60.5%的產權。但是收購一只未能得到相關監管機構的批準。

而針對招商銀行一直未能成功收購西藏信托的原因,有媒體報道稱,招商銀行的資質本沒有問題,并且重組銀監會已經通過,但是上報到國務院則一直沒有回復。

數據顯示,2010年9月,西藏信托換發了新金融許可證,正式重新開展信托業務。截至目前,西藏信托的注冊資本金仍然是監管層規定的信托公司注冊資本金的最低額3億元,與大業信托持平。根據用益信托發布的2011年信托公司凈利潤排名中,西藏信托的凈利潤近2008.54萬元,在全行業中僅高于甘肅信托,且與全行業3.7億元的凈利潤平均值相差甚遠。

目前招商銀行旗下仍欠缺信托、保險兩張金融牌照。

湖北省國投投身交行

交銀國信行業凈利排名仍不理想

拿下湖北國投的牌照,交通銀行也開辟了自《信托公司管理辦法》以來銀行控股經營信托公司的先河。

交銀國信2011年年報顯示,交銀國信去年實現凈利潤1.58億元,同比2010年的8315億元同比增加了超過90%。

交銀國信原名湖北省國際信托投資公司,成立于1981年6月,后更名為湖北省國際信托投資有限公司,并于2003年1月經中國人民銀行核準重新登記,注冊資本12.23億元人民幣。

然而在引入交通銀行之前,湖北國投本身資產質量比較糟糕,資料顯示,截至2005年年中時,湖北國投債務總額為20.63億元,資不抵債5.3億元,債務平均年限高達10年之久。

2007年5月,經中國銀行業監督管理委員會批準,前湖北國投引進交通銀行實施戰略重組。重組完成后更名為交銀國際信托有限公司,注冊資本12億元人民幣,其中交通銀行持有85%的股份,湖北省財政廳持有15%的股份。2011年12月,經中國銀行業監督管理委員會湖北監管局批準,交銀國信注冊資本增加至20億元人民幣,股東出資比例不變。2011年12月,公司已完成增資的驗資及工商變更工作。

交銀國信2011年年報顯示,交銀國信去年實現凈利潤1.58億元,同比2010年的8315億元同比增加了超過90%。不過用益信托的相關統計顯示,交銀國信去年凈利潤規模在全行業排名51名,并不理想;信托業務收入3.04億元行業排名為36名;存量信托資產為747.67億元,列全行業第21名。

興泰信托嫁入建行豪門

改名建信2011年受托規模行業第七

建信信托是成立的第2家由銀行控股的信托公司。目前,五大行中只有建設銀行和交通銀行擁有信托牌照。

與交通銀行收購湖北省國投要不停抖歷史包袱不一樣的是,建信信托的前身興泰信托牌照則要干凈許多。

原興泰信托前身為合肥市信托投資公司,成立于1986年11月。2003年12月經批準,分立重組為獨立法人信托機構;2007年6月經中國銀監會批準,變更名稱為合肥興泰信托有限責任公司,同時相應變更業務范圍。

興泰信托雖然是當時信托公司中少有多年能夠持續盈利的范本,但是資產規模卻相對較小,資料顯示,截至2006年末,興泰信托的自營資產規模為5.99億元,其管理的信托資產規模為27.93億元。

在地方政府做大做強地方經濟以及建行綜合經營目標的催化下,興泰信托成功引入了建設銀行作為控股股東,2009年7月底,興泰信托變更為建信信托有限責任公司,注冊資本增加至萬元,股權結構調整為中國建設銀行、合肥興泰控股集團有限公司、合肥市國有資產控股有限公司分別持有67.00%、27.50%、5.50%的股權。

截至2011年年底,建信信托實現凈利潤3.28億元,在全部信托公司中排名24;業務收入由2010年末的2.49億元上升到2011年年底的5.97億元,同比增長超過100%,行業排名也由42名上升至26名;受托資產管理規模為1907.26億元,較前一年增長188.91%,排名達到行業第7名。

興業銀行控股聯華國信

興業信托去年凈利激增168.91%

興業信托是唯一一家由股份制銀行控股的信托公司,成立時間也比其他兩家相對較晚,但從年報的數據來看,增長勢頭明顯,尤其是受托資產規模一項,截至2011年底同比暴漲379%。

與上述兩家不同的是,興業信托與興業銀行均為福建省的本土公司,業內人士評論為,這樣使得收購的過程相對便利,同時也使的兩家公司日后在資源的配合上肯定比較便利。

興業國際信托有限公司的前身系聯華國際信托有限公司,成立于2003年3月,注冊地為福建省福州市,注冊資本為人民幣12億元。

聯華信托近年來的業績雖然并不理想,但是聯華信托身上在行業內卻有幾個“一”:我國第一批引進境外戰略投資者的信托公司;國內房地產行業第一只私募股權基金。其前些年的房地產信托業務也能稱得上是業內的一桿旗幟,從聯華國際信托成立伊始至2008年11月曾任聯華國際信托總裁的李曉東一直將房地產信托作為一項核心競爭力來培育。

2011年1月,經國務院和中國銀行業監督管理委員會批準,由興業銀行股份有限公司控股,成為經國務院特批的我國第三家由商業銀行控股的信托公司。截至目前,興業信托注冊資本金由人民幣5.1億元增加至人民幣12億元。

目前,興業銀行混業經營只差保險一張牌照。興業銀行入主后的興業信托確實發生了很大的改變,2011年是興業信托納入銀行報表統計的第一個會計年度,興業銀行2011年年報顯示,去年興業信托資產總額33.57億元,較期初增長282.09%;管理的信托資產規模為1526.05億元,較期初增長379%。報告期內累計實現營業收入4.9億元,實現利潤總額2.76億元,實現凈利潤2.04億元,同比增長168.91%。

不過,第一年的數據仍欠缺可比性。依靠興業銀行這一棵大樹的興業信托,能否實現持續的快速增長,還需拭目以待。

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