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信托計劃搭橋融資租賃首獲5億險資支持

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

鄧雄鷹

保險資金投資融資租賃行業的首單昨日正式落定。這是保險投資新政下發后,保險資金探索投資新渠道的又一嘗試。

5月14日,平安國際融資租賃有限公司(簡稱“平安租賃”)與平安資產管理有限責任公司(簡稱“平安資管”)在上海簽署了合作備忘錄。

據悉,首期融資規模可能為5億元,包括平安在內的多家保險公司共同參與該項目。合作模式為保險資金通過投資信托計劃的形式投資于租賃資產。對于該項投資具體的運作方式和收益率,平安方面并未透露。

平安租賃表示,此次融入資金將主要用于日常經營周轉,包括各類融資租賃項目的投放,主要覆蓋健康衛生、制造加工、教育文化和公用事業等行業,為醫療機構、教育機構、公交水務、中小企業等各類企事業單位提供融資租賃服務。

平安方面表示,目前國內融資租賃公司的融資渠道較為單一,主要依靠銀行貸款以及少量金融市場上的衍生產品,融資規模有限,較易受到中國宏觀貨幣政策影響。且融資租賃公司投放的項目超過90%為3年期以上,保險資金相對于其他短期資金,追求長期穩定收益,正符合租賃公司的業務特點。

所以長期以來,保險資金一直是融資租賃業最感興趣的融資渠道之一,但受政策限制,一直難以對接。

一位保險資產管理公司投資人士分析,此前保險資金的確不能直接投資融資租賃公司,但保險投資新政此前已經重新放開了資產管理產品業務試點,并允許保險資金投資于信托計劃,這為保險資金投資更多渠道創造了條件,通過特定投資模式,保險資金可以通過信托計劃的方式投資于融資租賃特定項目。

該人士分析,此次投資中,如果平安資管投資所用資金為自有保險資金或其他保險公司委托其管理的保險資金,應該可直接投資于相關融資租賃項目打包而成的信托計劃;如果是向保險公司募集資金,也可設計相關資產管理產品向保險公司發行,再行投資。但并不清楚這些方式是否受到監管認可。

該投資人士同時認為,保險投資新政放開后,保險資管針對很多創新投資方式都在嘗試,但渠道大開的同時也帶來了隱性風險。由于保險資管并非對放開的所有投資領域都熟悉,在投資時需仔細考察項目融資方的償債能力,采用有效可靠的增信方式防范風險。

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