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第三方三渠道掘金信托收益權轉讓市場

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

本報記者徐天曉

據有關媒體透露的消息,截止到今年二季度末,信托公司受托管理的資產規模達9.6萬億元,距離10萬億元僅咫尺之遙。

信托市場的蓬勃發展也催生出投資者越來越龐大的信托受益權轉讓需求。然而目前我國尚未建立起全國性的信托受益權轉讓的二級市場,投資者由于信息不對稱,相關訴求不一定能夠得到及時妥善的解決。而部分第三方等市場主體依靠自身渠道及資源的優勢,已經發掘出了其中的商機。

有信托公司人士對《證券日報》記者表示,對于前兩年發行的固定收益信托,找到意向受讓方并非很困難的事情,彼時固定收益信托產品的收益率都處于高點,轉讓信托權益有一定的市場。

第三方瞄準

信托收益權轉讓商機

“您的信托,我來兌付”,這是一家第三方在某信托門戶網站上打出的標語,該廣告針對的業務為“專項收購3個月內到期的信托產品”。

事實上,像第三方等市場主體,參與信托受益權轉讓這一業務也并不是新鮮事兒。許多第三方都會在網上專門開辟信托權益轉讓的欄目,并對撮合的交易收取傭金。但是隨著信托收益權轉讓需求的增多,專門針對這一業務的宣傳也在增多。

“雖然信托公司不鼓勵投資者的轉讓行為,但是目前確實有一些投資者有轉讓手上集合信托份額的需求,主要是這部分投資者對資金的流動性需求。目前還沒有碰到投資者因為擔憂固定收益信托的風險轉讓份額的例子。”北京一信托公司有關人士對記者表示:“對于第三方的公司來講,由于固定收益信托還沒有未能兌付的案例,經營這一業務與銷售信托產品相比也沒有什么特殊的風險。”

而事實上,在目前信托產品收益率下行的空間下,轉讓的信托權益對部分投資者可能確實會有不小的吸引力。用益信托數據統計,今年5月份成立的信托產品預期收益率比去年同期成立的信托產品下降了超過0.9個百分點。

平安信托的人士對記者指出,對于前兩年發行的固定收益信托,找到意向受讓方并非很困難的事情,彼時固定收益信托產品的收益率都處于高點,轉讓信托權益有一定的市場。

信托產品轉讓

有三大渠道

從目前的途徑來看,信托產品的投資者轉讓收益權,主要可以借助的渠道有以下幾種:一是委托發售該信托產品的信托公司尋找受讓方;二是通過北京金融資產交易所、天津金融資產交易所以及上海信托登記中心這些信息發布場所公開發布相關信托權益的轉讓信息;三是通過第三方機構尋找意向受讓方,甚至有機構會直接收購信托權益。

其中,與簽訂信托合同的信托公司溝通是最為直接的方式。但是不同的信托公司提供的服務也不盡相同。有些信托公司需要轉讓權益的投資人自行聯系受讓方;大部分信托公司,尤其是建立起直銷渠道的信托公司都會由被轉讓信托項目的信托經理來負責聯系合適的受讓人;對于服務相對完善的信托公司來講,產品的轉讓信息可能會統籌到財富中心這一公司層面的渠道來尋找意向受讓方撮合交易。相對來講,最后一種渠道成功率會更高一些。

不過,“信托受益權轉讓”這一增值服務也并非“免費的午餐”,大多數信托公司都要從中收取手續費。“我們公司,轉讓信托產品的手續費約為轉讓信托本金的千分之二左右。”中鐵信托有關人士對記者表示。

除了直接通過信托公司尋找意向受讓方以外,投資者也可以通過特定信息發布場所公開發布轉讓信息轉讓信托權益。例如北京金融資產交易所、天津金融資產交易所和上海信托登記中心等。但是上述三個信息發布場所成交量均寥寥。由于目前中國的信托財產登記制度未成型,類似北京所這樣的平臺充當的更多是信息發布的角色,轉讓方與受讓方仍需要到面談價格并到信托公司完成受益權變更登記。上海信托登記中心雖可辦理信托產品的登記與注銷,但是一家地域性的服務機構卻很難擴大其影響力,并且受到政策法規不健全的限制,這一現狀一直未能改變。

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