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信托銷售四足鼎立,第三方奮起

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

隨著信托資產管理規模年增速超過50%的第四個“大”年的來臨,信托銷售渠道呈現出銀行、直銷、第三方理財機構、券商的財富管理機構四足鼎立的局面。那么第三方理財機構是如何在四大渠道中脫穎而出,獲得客戶信任的呢?第一、第三方理財機構能夠全市場幫助客戶選擇產品,真正做到資產配置。目前,我國的財富管理市場仍然是產品驅動型:哪里的產品最豐富、資質最好,哪里就能獲得最多的投資者。信托公司直銷中心只能代銷所在信托公司產品。擁有20萬網點的銀行是天然的渠道。但由于華夏銀行事件,目前銀行開始偏保守,對包括信托的理財產品普遍持審慎態度。而券商、保險的財富管理業務則處于試點階段,多是定點采購有股東關系的信托公司產品。只有實力雄厚的第三方理財機構目前能廣泛地選擇產品。第二、第三方理財機構具有專業風險控制能力和資產管理能力,能夠幫助客戶在盡調的基礎上進行風險管理,盡可能減少風險或者出現風險事件時能夠站在客戶角度與信托公司交涉。事實上,由于經濟目前處于回暖期,無論是實業投資、一級市場還是二級市場都存在不確定性,信托業亦不例外。那么,究竟如何盡可能避免風險產品;當出現風險事件時,如何面對,其實第三方都可以充當“代言人”,否則就失去了最核心的資產――客戶。第三、快速反應能力和流暢的運營體系能夠幫助客戶隨行就市地選擇產品。目前大型的第三方理財機構都建立了較為強大的運營體系,產品從采集到審批上線,包括三級風控的審批,實現電子化、信息化。而金融機構系的財富管理機構層層報備,要么審批緩慢,要么流程尚在梳理過程中。第四、第三方理財除了為客戶配置信托外,還按照客戶的生命周期需求,為客戶提供全方位的理財服務,注重建立長期穩定、相互信任的客戶關系。從發展歷程來看,第三方理財先后趕上了公募基金、陽光私募、信托PE的牛市,成為唯一一個橫跨各類理財市場的財富管理機構。根據客戶的需求和經濟周期的輪動,才能實現客戶財富持續的保值增值。而金融機構系的財富管理中心普遍存在偏向“主業”的慣性,如銀行在為客戶提供產品時往往傾向于將資金留在銀行內,券商和公募基金往往傾向于二級市場,并不能在各種理財產品間游刃有余地轉換。文章來源:宸瀚財富

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