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利得財富:社保基金不妨加大信托投資比例

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

中國經濟網北京6月18日訊全國社會保障基金理事會15日披露的2011年年報顯示,社保基金會管理的基金資產總額達8688.20億元,2011年基金投資收益率為0.84%。

自成立以來,全國社保基金累計投資收益額2845.93億元,年均投資收益率8.40%。雖然相比前幾年快速、穩定增長的投資收益率,去年的投資收益看上去不那么盡如人意,但在上證指數去年全年下跌超過20%、眾多投資機構大幅虧損的大背景下,全國社保基金的投資能夠取得正收益卻顯得難能可貴。

全國社保基金理事會理事長戴相龍多次強調,全國社保基金堅持長期投資、價值投資。全國社保基金之所以能在“逆境”中站穩腳步,應是得益于其近幾年來不斷嘗試多元化投資、最大程度分散投資風險

但利得財富管理研究院特邀研究員汪志強認為,在規模快速擴大、投資收益穩步提高的同時,全國社保基金仍存在投資渠道相對受限等問題。更為重要的是,全國社保基金作為我國養老金體系的重要組成部分,在老齡化問題不斷顯現的當下,需對未來進一步籌集和積累社會保障資金、應對養老金資金或將出現的缺口等早作打算。

因此,在我國資本市場不斷發展和完善的情況下,全國社保基金投資渠道、投資組合應可進一步多元化和拓寬。汪志強建議社保基金不妨加大對信托的投資比例。

信托作為金融業四大支柱之一,因其高門檻、高收益、相對較低的風險而為高凈值人士所青睞,也是近年來我國發展速度最快的金融業細分領域。全國社保基金自2005年起也開始涉水信托投資,作為其拓展投資渠道、多元化投資的一次嘗試。2011年,全國社保基金理事會在南京、天津、重慶發放貸款,以信托貸款形式投入上述3市保障房建設,額度分別為30億元、30億元、45億元;2012年5月30日,“國投信托?杭州經濟適用房單一資金信托”正式成立,全國社保基金通過信托貸款方式將6億元用于杭州市保障房項目建設。

為增強資金流動性,社保基金必須高度分散投資風險、盡量拓寬投資渠道,并根據我國的現實國情和資本市場發育狀況,在確保基金財產的安全性、流動性的前提下,追求較高的投資收益。而信托產品在可控風險下年化10%左右的收益率無疑應該是社保基金投資的重點選擇對象。

因此,比較優勢理論可以用于社保基金投資領域,社保基金管理者的比較優勢在于分散風險,信托產品設計者的比較優勢在于提高收益,如果強強聯合,分工協作,必定碩果可期。

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