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險資信托合作戰略合作擺姿態牽手仍待磨合推進緩慢

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

險資獲準投資信托計劃一年來,對信托的態度正在改變。證券時報記者獲悉,目前已有多家保險機構與信托公司簽署了合作協議,擺出開放合作的態度。不過,這種開放中帶有擔憂和保留,因為信托產品存在投向不透明、信用評級不完善等缺陷。

戰略合作擺姿態

2012年底,市場上傳出泰康人壽出資9.68億元認購“中信-聚信匯金地產基金1號集合資金信托計劃(優先級)”,被認為是險資投資信托的“首單”。但從那以后,市場上卻少有險資認購信托計劃的消息。

其實,險資和信托的溝通一直沒有停止過。據證券時報記者了解,生命資產、陽光保險、華安保險等公司都與多家信托公司有過接洽。近期,華安保險資產管理與渤海信托、濰坊銀行簽署了戰略合作協議。

另外,外貿信托也與5家保險機構、3家評級機構簽署了戰略合作協議,另有2家保險機構認購了外貿信托的集合資金信托計劃。

就在去年10月保監會剛剛放開保險資金投資信托計劃時,不少保險公司的態度是,信托行業投向信息不透明,剛性兌付難以持續,缺乏監管部門認可的信用評級,合作事宜且不妨先放一放。

但經過一年的磨合,在信托公司頻頻伸出橄欖枝的情況下,險資的態度出現了明顯轉變。泰康資產副總經理張敬國不久前在一個信托業論壇上表示,非常歡迎信托公司介紹項目,增加相關項目的投資。“好的項目我們愿意出錢,一方面獲得高一些的收益,另一方面也能夠配合信托公司安排一個期限長的投資項目。”

從保險行業資金特點來看,險資量大、期限長,對安全性、流動性要求很高,收益性并非主要考核指標。這也是險資對信托如此“慢熱”的原因。

牽手后仍待磨合

相比債權計劃,險資投資信托計劃的“調門”要低得多。這也許體現了險資與信托在合作上的一種矛盾心態,一方面希望亮出開放合作的態度,另一方面又沒有找到合適的落地合作方式,于是選擇了先簽署戰略合作協議,搶占優勢資源,以圖后計。

一位保險公司資產管理部門人士表示,今年以來,不斷有信托公司上門商討合作事宜,但在看過很多項目后,達成認購意象的幾乎沒有。從他的經驗看,信托公司需要更加熟悉保險公司項目運作模式,推薦新項目、開發新合作領域,而不能一味怪險資要求高。

隨著險資與信托的磨合漸深,一些更符合險資需求的信托計劃開始出現。比如今年上半年,平安資管以投資信托計劃的方式成功投資平安租賃,通過借道信托,保險資金得以進入融資租賃行業。

華寶證券分析師表示,目前險資的投資領域依然較為狹小,但借道信托,險資可以進入新的投資領域,這是信托給險資帶來的有利機會。但是,現有信托計劃設計雷同,能滿足險資要求的較少。

該分析師還表示,險資所投項目的特點是“強增信”,信托計劃如果能借助銀行的反擔保措施或者其他方式更好地控制風險,獲得險資青睞的機會就比較大。

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