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銀監會醞釀信托業緩釋基金等八大機制監管評級+差異化牌照力推行業轉型

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

12月19日,銀監會非銀部副主任閔路浩在2013年中國信托業年會上透露,截至今年11月底,信托資產的總規模已達10.67萬億。除百分之十幾用于金融類產品外,其余80%左右都投向了實體經濟。

來自監管的數據表明,2013年信托剛性兌付風險或許沒有市場預期的那么大。據統計,2012年全年,全國范圍內信托業發生到期清算出現問題的項目,總金額僅200億左右,而當年信托行業整體受托資產規模為7.47萬億元,其中資金信托6.98萬億元。

今年到目前為止,延遲兌付出現問題的項目,涉及金額也僅200億出頭,相對信托業目前10萬億的規模而言,這個比例是較低的。

據2013年中國信托業年會透露,中國信托業受托資產規模已突破10萬億大關。截至2013年9月末,信托行業整體受托資產規模10.13萬億元,資金信托9.58萬億元。其中,信托投向實體經濟7.6萬億,占比79.33%。

中國信托業受托資產規模邁入10萬億大關后,從監管到信托展業,中國信托業需要一個全面的體系建設。12月19日的會議透露,監管機構擬建立八項科學合理的機制。

這八項機制包括完善的公司治理機制、產品登記制度、分類監管、分級經營機制、以凈資本管理為基礎的資本約束機制、社會責任機制、以生前遺囑計劃為核心的恢復與處置機制以及行業穩定機制和監管評價機制。

差異化牌照制度

在閔路浩看來,對于完整的體系來說,市場的淘汰機制非常重要。值得關注的是,上述會議第一次從監管層面提出申請信托遺囑計劃以及信托行業緩釋基金等概念與設想。

“監管機構正在積極準備,如果整個行業能夠達成共識的話,我們會把八大機制在適當時機逐一推出。”閔路浩透露,監管機構近期將推出行業緩釋基金,完善和升級信托產品的合同登記平臺,“這兩項恐怕是行業迫切需要的”。

此外,信托生前遺囑計劃也已經基本研究成型,預計會很快出臺。在業內人士看來,應將生前遺囑引入信托業;也可考慮讓信托機構按資產或資本規模拿出一定比例的資金,成立一個專門的信托穩定基金等。

閔路浩還透露,下一步監管機構還將修改完善對信托公司的監管評級辦法,對目前68家信托公司進行監管評級分類,對不同的公司實行差異化的牌照制度,不同類型的公司允許經營的業務范圍將會有所區別。

據閔路浩介紹,銀監會2006年起就已經建立起對信托公司的監管評級辦法,與此對應有一套完整的監管評級指標體系。

“雖經兩次大的修改,但目前看這套指標已不太適應信托業快速發展的需求。”閔路浩表示,目前,監管機構正醞釀對這套評級指標進行重新梳理,修改后的指標還將進行全行業全覆蓋的測試。

按照上述年會透露的信息,未來新的監管評級辦法,信托公司有可能至少被分成三類:第一類是最好的,可以做所有業務以及創新業務;第二類是發展類,可以做市場上的成熟業務;第三類是成長類,可以做基礎類業務。

引發系統性風險可能性低

來自年會的數據顯示,2013年第三季度末信托行業整體受托資產規模10.13萬億元,資金信托9.58萬億元,信托投向實體經濟7.6萬億,占比79.33%,信托資產支持實體經濟的規模和占比呈逐步增長態勢。

對于外界關注的政府平臺類信托和房地產信托,閔路浩介紹,截至今年9月末,地方政府融資平臺信托大概是1.5萬億,其中70%是通過銀行的渠道。其中有銀行自有資金的購買,銀行理財資金的購買,還有相當部分的銀行代銷。

“信托公司自己發行的集合信托計劃等向非銀行渠道籌集的資金只占30%不到。”閔路浩介紹,目前來看此類集合信托計劃違約率相當低。

由于信托公司風控水平的不斷提高,其對抵質押物都非常重視。而且抵質押率都比較低,其剛性兌付風險似乎沒有外界渲染得那么大。

壓力測試結果顯示,即便整個房地產市場價格跌一半,信托公司也基本上可以實現信托項目的順利退出。

“總體的結論是,信托行業出現引發系統性風險和區域性風險的可能性不大,但是我們非常關注個別行業和個體項目的風險。”閔路浩說,比如屬于國家宏觀調控范圍內的房地產領域、藝術品信托、礦業的信托等。(編輯馬春園韓瑞蕓)

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