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33公司蜂擁布局礦產吉林信托提前清算避險

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

來自中國信托業協會的統計數據顯示,截至今年一季度末,信托業全行業信托資產規模達到5.3萬億元,其中投向工商企業的余額達到1.1萬億元,占比達21.58%,而在理財周報中國信托實驗室統計的57家信托公司2011年末,工商企業投資資產超過了8000億元。

而在這些牽手信托獲取融資支持的工商企業中,需求最為集中強烈的群體即為礦企,礦產能源項目成為信公司托業務新一輪的增長點。

礦產信托吸金規模激增

與房企類似,礦產資源類企業本身也存在巨大的融資需求,在礦產資源的勘探和開采等各個階段,都存在巨大的資金缺口,迫切需要多元化的融資支持。

來自用益信托工作室的數據顯示,2012年1季度共有21家信托公司參與發行了41款礦產資源類產品,發行規模為144.13億元,與去年同期即2011年1季度相比,數量同比上漲86.36%,規模同比上漲148.84%,增長了近1.5倍。

發行規模激增的背后是數十家摩拳擦掌醞釀在此領域占據一席之地的信托公司,據理財周報中國信托實驗室不完全統計,截至目前已有至少33家公司涉足礦產項目。另外值得一提的是,礦產資源類項目同樣有很大部分為單一資金信托,產品相關情況可不做公開披露,因此,實際“玩礦”的信托公司數量應不止于此。

其中。中信信托、中融信托、華潤信托、吉林信托、華融信托五家公司,由于業務開展較早,且擁有實力雄厚的專業團隊,而長期在發行數量和規模方面占據絕對優勢。

2011年初至今,中信信托發行礦業信托規模最大,合計186.97億元,占此類信托總規模的29.89%。是規模居第二位華融信托的2倍還多。華融信托在這一期間發行了21款產品,總規模為80.41億元,占比12.86%。吉林信托緊隨其后,46.74億的規模占總體7.47%。

中融信托和華潤信托在礦產項目的運作上表現也十分突出,分別發行23款及7款信托計劃,規模達41.61億元及31.9億元。

而作為較早一批涉及礦產類項目的中融信托,背靠中植集團的資源和協同優勢,在業內占據了一席重要之地。在中融信托以往發行的礦產信托計劃中,貸款投資類占據較大比例,共16款,預期收益8.5%-10%不等,其余大部分為權益投資類,組合投資類的代表為“琨晟礦業投資結構化集合資金信托計劃”,計劃募集資金10個億,以債權、股權、債權加股權等組合方式投資于山西、內蒙古、貴州、遼寧、黑龍江等礦產能源儲量較為豐富的省市及國內外優質礦產能源企業,預期年收益率最高達11%。

中信涉礦主打基金化運作

作為信托業的龍頭老大,中信信托在礦產領域的業務開展也一直走在最前列。

中信信托自2010年至今共發行了11款礦業信托計劃,其中“興光礦產融資項目集合資金信托計劃”已清算,募集資金1億元,期限為2年,其中優先級信托資金8000萬元,到期實現10%預期收益。

在礦產信托業務運作方面被業內寄予厚望的產業基金投資模式,中信信托業已做出嘗試。公司2010年與資源開發企業合作發起設立了中恒聚信與聚信泰和兩家產業基金管理公司,總規模200億元左右,將股權資金、債權資金、結構性資金等嫁接到產業基金這一綜合性金融平臺上,參與推動貴州、內蒙古、陜西、山西等地的煤炭資源整合。

基金成立后,中信信托已陸續推出系列信托計劃,其中“聚信?匯金煤炭資源產業投資基金Ⅰ號集合信托計劃”,資金用于受讓并回售山西普大煤業集團的特定資產收益權(包括8家煤炭生產企業以及3家洗煤廠),實際募集規模為30.17億元,而隨著融資主體普大集團被美國SEC起訴涉嫌欺詐、偽造信托文件等風聞傳出,中信信托也被卷入輿論風波。

值得一提的是,中信信托受泛海建設控股股東中國泛海所托,發行的“中信融金?能源投資集合信托計劃”,總規模達170億元,刷新礦產信托募資規模的紀錄,優先級總規模約127.5億元,次級總規模約42.5億元由泛海能源認購。

發行冠軍吉林信托險碰地雷

雖然礦產類信托規模不敵中信、華融,但吉林信托此類產品的發行密度卻是最高的,2011年至今,吉林信托發行的礦業信托高達27個,平均收益9.27%,平均存續期23個月。

而作為去年以來礦產信托發行冠軍的吉林信托,卻一度逼近礦產信托長久以來引發頗多質疑的風險問題。

吉林信托公告稱,原定2012年3月17日結束的“吉信?松花江20號欒川財富礦集合資金信托”,由于融資人沒有按約定還款,決定提前清算信托計劃。

該款產品成立于2011年3月,募集資金為5000萬元,期限為一年。借款主要用于欒川縣欒川財富鉛鋅礦的擴大礦石日產能力、購進選礦設備、擴大巷道等。產品的預期年化收益率為9.2%,項目風險控制措施為國有擔保公司中海信達提供不可撤銷的連帶責任保證擔保,;欒川財富礦實際控制人符寶珠提供個人無限連帶責任保證擔保。

吉林信托方面稱,通過現場監管和核對監管銀行監管記錄發現,融資人發生沒有按約定還款事件。為了避免有更大的風險產生,決定提前清算信托計劃,委托人利息結算至2011年12月30日。

北京一位信托業內人士表示,提前清算并不能說明信托公司的管理出現問題,反而是信托公司實行的風險控制方法,目的是為了保障委托人的資金安全,但是從這一側面可以看出,礦產類信托近期雖然火爆,但是風險問題也必須引發高度警惕,這為各家公司的管理團隊提出了很高要求。

責任編輯:NF016(本文來源:理財周報)

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