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監管部門提示礦產信托風險業務親周期發展弊端顯現

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

證券時報記者從多方獲悉,近期在云南昆明召開的信托業年度總結會議上,監管部門人士表示,將把“嚴守風險底線、提高信托發展的含金量”作為2013年信托業發展的主要指導思想。

參加該會議的上海某信托公司高管告訴記者,對于外界關注的房地產信托6700多億元存量業務的兌付問題,監管部門已明確表示這已非信托業首要風險點。相比之下,對于現存的1400多億元礦產能源信托的風險控制,以及藝術品、酒類等另類投資業務,監管部門表達了更多的關注。

房地產已非首要風險點

據參會的信托人士介紹,監管部門人士在會上明確表示,房地產信托風險已非信托行業的首要風險。目前房地產信托業務規模穩中有降,單體項目風險得以有效化解,未發生系統性、區域性風險。

監管部門統計數據顯示,截至2012年10月底,全國房地產信托業務余額為6713.63億元,占全部信托財產的10.83%。

一位信托公司高管對記者表示,此前,為了應對2012年房地產信托項目到期清算高峰,監管部門對房地產信托業務甚至提出了比銀行更為嚴格的監管要求。

從具體措施上看,目前監管方面一是逐月進行房地產信托業務風險監測,做實做細數據統計分析;二是繼續實施房地產信托業務事前報備政策,嚴格審核,控制增速;三是先后兩次開展全國范圍房地產信托業務風險調研,特別關注信托公司內部業務流程及公司治理、激勵約束和風控機制的有效性;四是及時化解項目風險,研究建立機構退出長效機制。

相對于已經受兌付高峰考驗的房地產信托,此次會議上,監管部門人士對于2010年后才逐步興起的礦產及另類投資業務的風險給予更多關注。

據與會人士介紹,監管部門提供的數據顯示,截至2012年10月底,全國信托公司開展礦產能源類信托的存量規模超過1400億元。此外,也有部分信托公司開展了藝術品、酒類等另類投資業務。而此類產品期限一般為1年~2年,這意味著這兩類信托業務明年將有不少項目到期清算。

但礦產能源信托及藝術品、酒類等另類投資信托業務具有專業性強、估值技術難度高等特點,風險管理難度比較大。而且,今年以來已有礦產能源信托與藝術品信托出現兌付危機。

業務親周期發展存弊端

另一方面,監管部門人士表示,信托行業應該對近年業務開展中出現的親周期性(指金融部門與實體經濟之間動態的相互作用)風險輪動特征有所警覺。

從這幾年信托業務開展情況看,無論是2008年的證券、2009年的銀信、2010年的房地產,還是2011年的票據和2012年的資金池,信托公司往往瞄準市場熱點一哄而上。在這種業務親周期開展的情況下,產品設計基本雷同,而且產品期限也呈現短期化趨勢。

監管人士認為,上述情況將會導致不少業務難以逾越完整的市場波動周期。信托公司明年應考慮下一步業務如何側重發展,同時嚴守風險底線,確保不出現系統性和區域性風險。

有與會人士表示,目前監管部門已要求下屬各地方監管機構及其轄區信托公司要對未來到期、需要清算的信托產品建立臺賬,實時監測清算進度,提前三個月安排清算事宜;要求信托公司關注和防范銀行表外創新業務可能造成的風險傳遞,著力減小風險的擴散性;繼續關注地方政府融資平臺、礦產能源、藝術品信托等重點風險領域,及時化解單體項目風險。

此外,監管部門人士在會上還要求,各地方監管機構應完善相關業務風險監測預警機制,一旦發現信托公司存在違規操作,要立即停止相關業務,嚴肅處理。

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