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高富帥是怎么煉成的解密信托10萬億財富密碼

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在銀行、基金、保險、信托金融子行業中,信托無疑是最奪人眼球的字眼。

2012年底,全行業受托管理資產規模和實現利潤再創歷史新高,分別為7.47萬億元和441.4億元,分別比2011年底增加了55.30%和47.84%。其資產管理規模也首次超過保險業的7.35萬億,成為僅次于銀行業的第二大金融子行業。

進入2013年以來,伴隨著資產管理行業混業經營新政的逐步實施,信托業原本獨享的制度紅利遭到消解,但是信托的腳步并沒有如原本預料中的慢下來,而是仍然以每月四五千億元的速度增加,截至今年4月底,受托管理資產規模已經達到了9.2萬億左右,預計本月底將突破9.6萬億;上半年邁過10萬億大關幾無懸念。

在巨大的市場需求和靈活的制度選擇雙重力量推動之下,信托業規模狂飆突進。然而,在信托業迅猛發展的事實背后,日漸呈現出多維的雙面特征:

一方面是規模的迅猛增加,唱多者信心滿滿;另一方面是對付危機開始出現,唱空者此起彼伏。

一方面是憑借良好項目設計,為投資者帶來了巨大的投資回報,遠遠高于同期銀行定期存款利率;另一方面是其高門檻將大多數投資者攔在門外,成為“讓富人更富有”的專屬平臺,某種程度上推高了基金系數。

一方面是遠超同業資本回報和人均利潤,以及人均七八十萬的平均薪酬;另一方面是基金專戶子公司、券商等行業的全力出擊。

在這些多維雙面透視的背后,信托業仍然急速推進,在受托資產管理規模即將躍進10萬億關口的當下,支撐其發展的新動力從何而來?在制度紅利逐漸淡化的混業競爭狀態下,接下來將如何發展?

銀行系信托發展最為迅猛

據上證報報道,縱觀2012年信托公司行業整體情況,最突出的仍然是受托管理資產規模的急速飆升。繼2009年突破2萬億元,2010年突破3萬億元,2011年突破4萬億,2012年一舉達到7.47萬億元,今年一季度末再度達到8.73萬億元,緊接著在4月份達到9.2萬億元,在月增五千億元的速度下,上半年有望突破10萬億元關口。

根據2012年信托公司年報,在66家信托公司中,受托資產超過2000億元的公司有9家,超過1000億元的有31家,其中中信信托依然遙遙領先。第二名建信信托3507億元,興業信托則以3351億元名列第三。而在受托資產管理規模較少的公司中,共有18家公司少于5000億元,其中六家公司不足200億元,而國民信托和新疆長城新盛信托僅有61億元和26億元。

從受托資產規模變化看,銀行系信托的發展最為迅猛,遠超行業平均增長速度。在正常營業的70家信托公司中,銀行系信托公司共有3家,分別是建設銀行(行情,資金,股吧,問診)旗下的建信信托、興業銀行(行情,資金,股吧,問診)旗下的興業國際信托和交通銀行(行情,資金,股吧,問診)旗下的交銀國際信托。其中,建信信托受托管理信托資產規模3507.77億元,較上年增長83.92%,實現凈利潤5.87億元;興業信托存續信托項目1085個,受托管理信托資產規模3351.45億元,較上年增長119.62%,實現凈利潤7.72億元,同比增長278.39%。因為受托資產管理規模的突飛猛進,建信信托和興業信托的排名大幅上升,分別從2011年的第6名和第10名挺近3甲。而交銀國際信托業上升了6個名次,位列第15名。

而從信托公司資產管理規模2012年的增速來看,增長速度超過100%的有15家信托公司,其中2011年受托資產3.37億元的浙金信托,2012年一舉達到103億元,增長率高達2977%。和眾多大幅飆升的公司相比,有5家公司資產受托規模在2012年出現下滑,其中吉林信托從年初的631億元下降到年末的450億元,降幅為28.7%;中海信托從1502億元降到1258億元,降幅為16.2%;外貿信托受托資產也出現了逾200億元的縮水,降幅近10%,不過仍然以2152億元的規模名列第7位。

從整體經營業績看,信托業在過去一年的表現依然搶眼。信托業協會數據顯示,2012年4季度末,信托公司經營收入638.42億元,利潤總額為441.4億元。和2011年相比,經營收入大幅增加近200億元,利潤總額增加了143億元。

而從各個信托公司來看,資本收益率超過15%的多達40家,超過20%的有24家。其中四川信托和長安國際信托分別為43.74%和41.96%,位居前兩位;大業信托以39.10%名列第三名。不過,也有5家公司資本收益率在10%以下,其中新疆長城信托和國投信托分別為4.04%和2.26%,排名墊底。

而從衡量信托業務對信托公司收益貢獻的信托報酬率指標看,共有18家公司的信托報酬率超過1%,其中杭州工商信托以2.65%名列榜首,愛建信托以2.24%位居第二,新華信托以2%名列第三。這主要源于大量發行收益率較高的股權投資類產品和融資類產品有關。而在信托報酬收益率較低的公司中,建信信托以0.22%墊底,國投信托和英大信托均以0.31%緊隨其后。

從人均凈利潤看,2012年信托行業人均利潤為為291.3萬元,和2011年相比,在行業規模增加和人員擴張雙重影響下,小幅下滑了7萬元左右,不過依然遠高于其他金融子行業。

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