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中融信托:狼性中融調結構資產規模不增反降

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

哈爾濱,這座美麗的冰城,有著一只信托行業的“狼”――中融信托。

最早的中融信托需要追溯到1987年的哈爾濱信托投資公司,在經歷了數次的信托業整頓后,才演變到如今的“狼性中融”。

不過,中融信托的狼性,很大一部分來自中融的激勵機制。

中融大約是在2007年前后開始建立激勵機制,目前大約有40個業務團隊。“中融采取的是承包模式,所謂承包,也就是一個業務團隊全權負責整個項目,成本全包。業務團隊的人只是掛牌在中融,獨立運作項目。”一位信托圈人士表示。

這種運作模式受到了業界的肯定。總部在上海的一家信托公司高層透露,這種承包模式機制靈活,對團隊來說帶來很可觀的回報,從而可促進中融信托業務的快速發展。不過,這種模式也存在缺陷,即團隊的不隱定性。

據理財周報記者了解,在中融信托的體系中,已經有十六個業務部門和三個營銷中心,包括房地產金融部、藝術品金融部、礦產能源部,所設定的業務部門基本涵蓋了信托市場所有業務,也逐漸重視藝術品投資、礦產能源投資。

而三個營銷中心則分別分布在北方、華東以及西南。

放慢腳步調結構

翻開中融信托2011年年報,我們會發現,中融信托在“歇息”了。

2008年至2010年,中融信托資產管理規模分別為708億元、1323億元、1799億元,每年數百億增長,然而,在2011年,中融信托的資產管理規模卻不增反降了,為1742億元。

在談及信托管理資產下降時,中融信托董事長劉洋向理財周報記者表示:“我們在2011年主要在調整結構,不再注重量,很少做銀信合作業務,大力發展集合信托。”

劉洋解釋說:“之所以進行資產結構的調整,就在于銀信合作業務只是一個渠道業務,雖然量很大,但是總體收入偏低。”

從2011年報中的新增項目也佐證了這一點,2011年中融信托新增項目396個,資金規模884億元,其中集合項目309個,資金規模646億元,集合信托占比超過了3/4,而在2010年的新增項目中,集合項目占比只有三分之一。

雖然2011年中融信托資產規模有所下降,但是,在公司的利潤表上,中融信托交出了一組漂亮的數據。2011年,中融信托營業總收入為29.2億元,凈利潤為10.5億元,而2010年這兩項數據為17.5億元,6.9億元,兩項數據的增幅都超過了50%。

在收入中,增加最多的則為手續費及傭金收入,2010年為16.2億元,而2011年達到了28.8億元,并且,手續費及傭金收入全部來自于信托業務的收入。

降低房地產信托占比

中融信托過去的兩年,除了在信托資產總量上沖得很猛,其在房地產信托業務上也被業界稱為中融信托業務的主要增長點。在2010年末,中融信托房地產信托資金規模386億元,占比21.46%,落后于實業信托規模,但是到了2011年末,房地產信托資金規模達到了528億元,占比30.31%,成為中融幾大資產分布中的第一位。528億元的規模在信托行業僅落后于中信信托的732億元,業內第二大。

不過,房地產信托在悄然改變,近期不少房地產信托提前終止,其中就包括中融信托。2012年5月30日,中融信托披露旗下的中融―華夏孔雀城二期集合資金信托計劃將于5月31日提前終止。據了解,該信托計劃提前終止,主要是因次級委托人廊坊京御房地產開發有限公司向中融信托申請受讓項目公司懷來京御房地產開發有限公司和大廠華夏幸福基業房地產開發有限公司的股權,并將于5月31日支付此筆股權轉讓價款。

中融信托董事長劉洋表示:“現在已經是第二季度了,中融房地產信托的占比已經下降了很多,存量規模已經不大。”

關注證券市場、礦產能源

房地產信托發行放緩,那么中融信托下一步的業務方向在哪里?劉洋告訴理財周報記者,中融信托下一步主要集中在證券市場、并購業務以及礦產能源項目,礦產能源項目主要與五大電力集團合作,參與煤炭資源整合。

從2012年中融發行的產品來看也證實了劉洋所說,根據理財周報中國信托實驗室不完全統計,今年前五個月,中融信托已經發行了59款證券投資信托,而在2011年全年僅發行了84款,如近期成立的中聚3號、幾何1號等。

而在礦產能源項目上,中融信托的發行較為密集,已發行成立了數款礦產信托,如大石圈煤礦信托貸款結構化信托,資金用于向內蒙古準格爾旗大石圈煤礦有限責任公司發放信托貸款;融源8號能源礦產信托,資金用于內蒙古牙克石市紫石多金屬礦的收購、勘查、探轉采以及礦山建設工作。

除了礦產信托,藝術品信托也是中融近期發行較為密集的信托之一,理財周報記者了解到,在今年的2月到4月,中融共成立了8款藝術品信托。

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