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長安信托終止鄂爾多斯煤炭信托深陷1.4億平臺貸

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在哀鴻遍野的鄂爾多斯(,股吧),近期長安信托提前抽身而出。不過,該公司依然有1.41億的產品風險綁在鄂爾多斯擔保公司身上。

理財周報記者宋佳燕/深圳報道

在哀鴻遍野的鄂爾多斯,近期長安信托提前抽身而出。不過,該公司依然有1.41億的產品風險綁在鄂爾多斯擔保公司身上,而這家公司的信托項目也已悄然提前終止。

被迫清算的,更多集中在證券投資類信托產品。去年長安信托證券投資類信托規模暴漲近4倍。今年二季度,多款相關產品出現虧損,提前離場。

鄂爾多斯1.41億擔保風險

隨著煤炭價格降至谷底,鄂爾多斯陷入近半數煤炭企業虧損、兩成煤礦停產的困局。據統計,今年前4個月,鄂爾多斯市銷售煤炭萬噸,下滑8.6%。慘淡背景下,長安信托提前清算在當地的涉煤礦項目,不過,該公司在鄂爾多斯放大了另一個風險敞口。

6月21日,長安信托宣布《鄂爾多斯民生能源基金(1期)項目集合資金信托計劃》終止,這比原定的到期時間提前了整整一年。該信托產品2011年12月21日成立,規模7.5億元,期限2.5年。項目資金全部通過認繳鄂爾多斯市民生財富能源投資中心的有限合伙份額,以股權收益權和債權形式直接或間接投資于美日煤炭及該合伙企業投資決策委員會表決決定投資的其他項目。

就在該項目提前清算的前一個月,長安信托在鄂爾多斯的另一個項目也宣告提前結束。該項目是《鄂爾多斯市投資擔保有限公司(下稱擔保公司)股權投資集合資金信托》,成立于2011年12月19日,信托規模萬元,信托期限529天,信托資金用于對鄂爾多斯市投資擔保公司進行股權投資,2013年5月31日提前終止。

該擔保公司是市政府解決當地中小企業融資問題的平臺公司,據其官網介紹,截至2012年,累計為全市近千戶中小企業提供的擔保貸款達20多億。

值得注意的是,據理財周報中國信托實驗室統計,該擔保公司為長安信托項目提供的擔保金額就達4億元左右。

2011年初以來,該擔保公司通過長安信托進行了“天驕”系列中小企業集合信托貸款擔保。該系列信托資金全部投向鄂爾多斯中小企業,期限均為一年,預期收益率平均為8.5%。而擔保公司為各借款企業提供連帶責任保證擔保,并按照擔保本金10%的數額向長安信托繳存保證金。

截至目前,“天驕”系列信托一共發行了9期,其中前6期已清算,第七期正在運作,金額達6500萬元,將于今年11月到期。今年7月以來,“天驕”系列相繼成立8號和9號信托產品,其中8號募集金額4600萬,9號3000萬,資金用途都是為鄂爾多斯市多家中小企業發放流動資金貸款,包括內蒙古吉泰恒岳建設集團等。

也就是說,正在運行的這系列產品中,長安信托尚有1.41億元的風險敞口綁在該擔保公司身上。業內人士表示,這類產品滾動發行,類似于資金池。擔保公司自身的股權信托產品被提前清算,其增信功能或許下滑。而用益信托分析師岳婷提示,除非有政府牽頭,否則信托資金向中小企業放貸風險不容低估。

二季度多個證券投資類

信托虧損提前清算

一般而言,信托產品提前結束有兩種情況,一是由于產品存在潛在風險,信托公司出于風控需要而提前將其清算,二是債務人在資金緩解后提前償還借款。在證券投資類信托產品中,往往是前者。

去年開始,長安信托證券投資類信托規模增長迅猛,規模達363.8億元,是上一年的3.8倍。當年已清算項目中,證券投資類信托項目清算有34個,占總數的7.1%。而今年二季度,長安信托多款產品被迫提前清算,并出現虧損。

6月27日,長安信托的《匯勢通1號(長安投資60號)證券投資集合資金信托計劃》也被提前終止。該計劃2011年7月27日成立,信托成立規模1800萬元,信托期限20年,目前運行不到兩年,截至終止日共余信托份額600萬份,累計收益-5.84%。

事實上,大多數證券投資產品的清算與證券市場6月中下旬的大跌不無關系。包括《長安信托錚峰二期》,累計收益為-0.15%;《長安信托盈融達1號》,累計收益為-4.72%;《長安信托斯達克公牛1》,累計收益為7.50%,不過該信托計劃的清算理由為“規模有限,運營固定成本占比過高,不符合其(委托人)投資計劃安排”。

另外,即使是長安信托曾經極力推行的證券投資類項目也陷入提前清算的無奈。

今年5月23日,長安信托終止了《獵豹雙核先鋒1期(長安投資150號)集合資金信托項目》,比預定時間提前了近4年,信托存續期間經過申購、贖回截止終止日共余信托份額400萬份。

該產品的發行過程十分艱難,成立日期一推再推。最初定于2012年1月31日截止推介,但推介結束時資金沒有達到最低成立規模3000萬,不得不將推介期延長至2012年2月28日,并將最低成立規模調整為2000萬。實際上,該信托最終的成立時間被推至2012年4月10日,規模也縮至1200萬。

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