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看好融資業務銀行系信托大手筆增資

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

11月8日,交銀信托發布公告,該公司注冊資本由人民幣3,176,470,588.23元增加至人民幣3,764,705,882.35元,股東出資比例不變。這已是這家由交通銀行(行情,問診)控股的信托公司今年內的第二次增資。

“增資是業務發展的需要。”交銀信托稱:“現在整個行業都是這樣。”而信托業分析人士認為,在信托業凈資本要求管理的背景下,銀行系信托公司增加注冊資本,除了開拓新業務的需要外,也體現出其對融資類業務的重視。

信托業掀起“增資潮”

這已是交銀信托在本年度的第二次增資。

今年3月份,該公司發布公告稱,其注冊資本由人民幣2,000,000,000.00元增加至人民幣3,176,470,588.23元。于是,這家銀行系信托公司的注冊資本在一年之內,從20億元飆升至近40億元。事實上,在信托業凈資本要求管理的背景下,信托業已然掀起了“增資潮”,正如該公司回應中國證券報記者時所言:“現在整個行業都這樣”。

2010年,銀監會發布《信托公司凈資本管理辦法》,要求信托公司凈資本不得低于人民幣2億元,不得低于各項風險資本之和的100%,亦不得低于凈資產的40%。《辦法》出臺后,直接促使信托公司開始增資。

來自格上理財的統計數據顯示,僅從2012年年末到今年10月,除了交銀信托,已經有包括大連華信、中鐵信托在內的10家信托公司完成增資或計劃增資。

在這一輪“增資潮”中,銀行系信托公司堪稱“大手筆”。除了交銀信托,由興業銀行(行情,問診)控股的興業信托,在一年時間內,其注冊資本增加了五倍,公司注冊資本金由人民幣5.1億元最終增加到25.76億元。這意味著,目前國內僅有的3家銀行系信托公司,已經有兩家進行了大規模增資。另外一家,即中國建設銀行(行情,問診)控股的建信信托,其注冊資本為15.27億元――這一規模在國內信托業中也并不算低。

“信托公司的資本取決于它的戰略調整。”中國人民大學信托與基金研究所研究員鐘向春說。

看好融資類業務

“增加注冊資本是業務擴張的需要。”格上理財研究員王燕娛認為,截至去年底,交銀信托的信托資管規模在所有67家信托公司中排名第16位,但是其盈利能力僅排在行業中間位置,這與它主要依靠銀行通道業務有關。

一直以來,銀信合作通道類業務被認為是一種低報酬率業務。如今,受制于政策取向與經營環境的變化,信托公司開始謀求調整業務結構。

引入保險資金進入集合資金信托計劃,或是其目標之一。交銀信托在其2012年年報中表示:“雖然在泛資產管理化形勢下,來自券商、基金、保險等金融同業的競爭日趨激烈,但金融同業的相互協作也帶來了信托業務需求,如銀行理財資金池對接投資類信托產品、放開保險資金投資信托產品等都將給信托業帶來機遇。”

記者了解到,保監會于2010年10月準許保險資金投資信托公司集合資金信托計劃,但對受托人資質有嚴格要求,其中包括需要注冊資本金12億元以上且上年末經審計的凈資產不低于30億元人民幣。目前,3家銀行系信托公司中,建信信托和興業信托已符合這一條件。

同時,王燕娛認為,盡管信托行業的發展趨勢是財富管理、主動管理型業務,但這是個循序漸進的過程。“從當前的業務來看,還是融資類業務利潤較為可觀,但這類業務占用的凈資本也比較大。”她說。

2011年,銀監會下發《關于印發信托公司凈資本計算標準有關事項的通知》,對融資類業務制定出了較高的風險資本計提標準。因此,發展融資類業務亦被認為是信托公司增資的一個重要原因。對于銀行系信托公司而言,雖然要面臨政策取向變化以及與其他金融子業的競爭,但利用其大股東的資金優勢、渠道優勢,融資類業務依然是其優勢業務。

而新一輪的城鎮化將為信托公司發展融資類業務帶來新的機遇。交銀信托在其2012年年報中認為:“城鎮化發展的基建投資以及住房建設將為固定資產領域的信托業務發展繼續創造機會。”興業信托與建信信托的2012年年報中亦有類似表述。

“信托公司是開展適合市場需要的、有市場前景的業務,融資類業務也能體現信托公司的核心競爭力。”鐘向春認為,出于大股東的戰略需求,銀行系信托公司會和銀行結合得更緊密,銀信合作的規模會做得更大一點。

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