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代銷信托逼近死角第三方謀轉型

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“目前沒有信托公司告訴說今后不再提供產品給我們。”利得財富總裁夏劍佩告訴時代周報記者,目前第三方理財公司和信托公司之間的業務合作沒有受到影響。

日前,市場上傳聞銀監會將叫停第三方理財公司代銷信托產品的消息。此前銀監會已經明確收窄了房地產類信托、政府類信托、銀信類合作等業務空間。而受益于近兩年信托的爆發式增長,代銷信托產品的第三方理財公司也由此賴以生存。

事實上,銀監會整肅信托與第三方理財機構之間業務的傳聞自去年9月便已開始。“之前雖然銀監會已經口頭提過好幾次了,但最近風頭很緊,有信托公司打電話來要求產品信息下架。”有第三方理財機構相關負責人告訴記者。

上海一家信托公司同樣向時代周報記者表示暫未接到相關通知。但由此給第三方理財帶來的倒逼轉型已經成為業內共識。

近日利得財富管理集團正式對外宣布,旗下子公司上海利得財富資產管理有限公司以1575萬元的價格入股華富基金公司旗下子公司上海華富資產管理有限公司,利得財富持股45%并成為第二大股東。由此也成為第三家入股基金子公司的第三方理財公司。

“目前第三方理財市場比較混亂,做得比較突出的有諾亞財富、恒天以及利得財富等公司,而信托業代銷業務今后可能越來越難,第三方財富公司的洗牌也在所難免。”一家第三方理財公司負責人說,打通資管行業的前端和后端或是今后的方向,而通過基金公司子公司走向資管領域正逐漸成共識。

高比例持股

據了解,這家創立于2008年的第三方理財公司目前在第三方理財市場排名前五,其強大的渠道能力尤其體現在信托產品以及類信托產品的包銷上,每個月的包銷規模在6億-8億。強大的包銷能力則和龐大的直銷隊伍相關,目前利得財富擁有近300名理財顧問,而根據其2014年的規劃這人數將會翻倍至600人,同時還打算新設10家分公司。

但在擁有強大的銷售能力后,利得財富希望可以進入資產端。“我最初的目標是入股信托公司,但是一些中小信托公司僅提出的信托牌照價值就要4億-6億元,所以后來把收購目標轉向了基金子公司。”夏佩劍表示。

本質上,2013年獲得飛躍發展的基金公司子公司所做的業務等同于信托公司,業內亦稱之為類信托。同時由于空間更大,基金子公司亦被稱之為萬能金融。

據利得財富介紹,隨后利得財富選擇了3家基金公司子公司進行接觸。盡管都表達了合作的意向,但是分歧依然存在,比如持股比例分配、經營理念以及合作模式等方面。“一些基金公司子公司并不愿意第三方持股比例過大,他們希望第三方持股在30%-35%之間,并且還希望有兩三家機構入股。”

最終利得財富和華富基金公司子公司達成了合作意向,并最終獲得華富子公司45%的股權。資料顯示,今年7月份華富基金子公司上海華富資產管理有限公司成立,注冊資本2000萬元,其中華富基金持股91%,兩位自然人股東汪開振和崔興奎分別出資120萬元和60萬元,各獲得該子公司6%和3%的股權。

“45%的占比已經足夠實現我們戰略合資意圖,我們也已經派出高管參與合資公司的組建。入股基金子公司能夠幫助利得集團更好進入資產管理領域,參與并學習資管項目獲取和設計產品,而基金公司股東方在這方面具有很好的經驗和對合規性的把握。總體來說,此舉可以更好地嫁接利得財富本身就具備的對于產品的篩選能力和風險控制能力,以及強大的直銷能力和包銷能力。”利得財富回復時代周報記者稱。

而對于利得財富和華富基金公司子公司未來的合作模式,夏劍佩說利得財富重點在業務拓展、銷售等內容,對方則重點是在運營管理。值得一提的是,在正式入股華富資管之前,利得財富已經在華富資管-寧波銀行-上海剛泰專項資產管理計劃等多個項目上有過合作。

掀起入股潮?

一個值得注意的細節是,包括利得財富在內,在不到一年間已經有三家第三方理財公司通過各種途徑入股了基金公司子公司。

2013年2月份,萬家基金管理有限公司發布公告稱,其子公司萬家共贏資產管理有限公司設立申請獲批。諾亞財富通過旗下公司歌斐資產持股35%。此后的9月份,華安基金宣布華安基金旗下子公司華安未來在自貿區成立,第三方財富公司好買財富通過合伙股權公司間接參股華安未來。

“我也注意到了這種現象。在第三方理財公司轉型的背景下,并不排除有實力的第三方理財公司繼續入股基金公司子公司。”上海某基金公司子公司總經理說。

而一位第三方財富公司負責人表示,由證監會監管的基金公司子公司本質上是“類信托”業務,限制空間較小,運作空間較大。第三方理財公司入股基金公司子公司不僅將提升自身資產管理能力,拓展私募投行業務,而且通道業務價值也將凸顯,并為日后拓展資產證券化新領域打開了大門。

與此同時,第三方理財公司的轉型也在所難免。北京一位第三方理財公司負責人表示,第三方市場會出現洗牌,這是發展規律,也是監管層所希望看到的,規范發展有利于實現監管。

“目前第三方理財公司中,除了公募基金的代銷業務需要證監會批準,包括基金公司子公司的類信托產品以及信托產品的代銷并不需要相關機構的批復。”前述第三方財富公司人士告訴時代周報記者,換言之,除了代銷公募基金會受到證監會監管外,代銷私募產品并沒有明確的相關機構來監管。

而另一方面,目前第三方理財公司主要依托單一的信托代銷,一旦信托代銷出現風險,公司將會受到致命打擊,因此建立擁有資產管理能力和自我產品研發能力的全產業鏈模式尤為重要。

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