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第三季度工商企業信托轉向逾八成投向民營企業

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

信托資金正順應監管政策導向,將資金的投資重點向民營企業和中小企業傾斜。

用益信托的數據顯示,今年第三季度,信托公司成立的工商企業類集合信托中,超過80%的產品投向為民營企業,融資規模約271.62億元,占總發行規模的74.41%。此外,第三季度集合信托投資中小企業的比重,也達到了31.16%,比今年上半年的比重高6.8個百分點。

分析人士認為,信托對民營企業扶植力度大,與國有企業與民營企業在銀行借貸系統中的地位不同有關,相對于國有企業,民營企業由于沒有強大的股東背景或實力,在通過銀行信貸融資時條件相對苛刻。

工商企業信托平均收益率8.62%

據用益信托工作室不完全統計,2013年第三季度共有44家信托公司參與發行了297款工商企業類集合產品,發行規模約為411.59億元,較今年第二季度環比下降了6.66%,較去年同期同比增長24.1%;共有47家信托公司參與成立了281款產品,融資規模約為365.03億元,較今年第二季度環比下降5.95%,較去年第三季度同比略漲3.99%。

2013年第三季度成立的工商企業類產品平均預期收益率為8.62%,較第二季度的8.57%環比增長0.05個百分點,其中1年及以下產品平均收益率為8.17%,環比下降0.15個百分點;1年-1.5年期之間的產品平均收益率為9.19%,收益率最高,但環比第二季度下降了0.08個百分點;1.5年-2年之間的產品平均收益率為9.14%,較第二季度環比上漲0.29個百分點,低于1年-1.5年之間產品的平均收益率水平;2年期以上的產品平均收益率為8.57%,較第二季度環比上漲0.18個百分點。

用益信托認為,1年-1.5年中短期產品平均預期收益水平最高,這說明融資企業對中短期資金需求旺盛,而另一方面也是因為,投資者對貨幣市場有不同預期,在選擇投資產品時更傾向于中短期產品。

民營企業融資規模占比超過74%

在工商企業信托中,信托公司的服務對象明顯傾向民營企業。

數據顯示,今年第三季度工商企業類信托的融資主體中,主要以民營企業、國有企業和上市公司為主,其中民營企業占比最大,成立的281款產品中有233款是為民營企業融資的,數量占比高達82.92%,高于上半年的比重;融資規模約271.62億元,占總發行規模的74.41%,與上半年占比相比有所下降,但仍遠高于其他類型融資主體。

分析人士指出,這主要是與國有企業與民營企業在銀行借貸系統中的地位不同有關,相對于國有企業,民營企業由于沒有強大的股東背景或實力,在通過銀行信貸融資時條件相對苛刻,另外,由于沒有繁雜的國有體制約束,民營企業在選擇融資渠道時更為靈活,故在銀行融資渠道受阻的情況下,可以相對靈活地選擇其他融資平臺。

今年第三季度融資主體為國有企業的工商企業信托產品有21款,發行規模為59.28億元,占總規模的16.24%,較上半年4.4%的占比有較大幅度提升。相對于民營企業,由于有國家或政府背景的國有企業大多實力雄厚,財務制度較為明晰,信托公司更愿意與國有企業合作。由于在融資信用上的天然優勢,國有企業的首選融資渠道為銀行借貸,但隨著國有企業經營體系改革,融資方式越來越多樣,信托也成為其中之一,該類產品多以權益投資方式運行。

除民營企業和國有企業外,第三季度融資主體為上市公司的工商企業信托產品有8款,融資規模約為3.44億元,占總規模的0.94%。另外,外資和港澳臺資企業分別有1款和2款產品,規模占比分別為0.13%和0.43%。而由國有、民營合資或中外合資的混合體企業融資的產品有4款,融資規模占比為1.3%;由于信息披露原因,融資企業性質不確定的有12款,融資規模占比約6.55%。

第三季度中小企業融資比重明顯上升

據用益信托工作室不完全統計,第三季度成立的281款工商企業類產品中,融資主體為大型企業的有121款,占成立總數量的52.31%,融資規模約為226.73億元,占總融資規模的62.11%;中小型企業融資的產品有147款,融資規模約為113.74億元,占總規模的31.16%;另有部分產品未披露融資主體。

不過相對于今年上半年,第三季度中小企業融資占比有所增加,說明信托公司在為中小企業融資服務中提供的支持力度有所加大,這也是監管層及相關政策引導的結果。數據顯示,今年上半年的工商企業信托中,融資主體為中小型企業的產品數量為172款,融資規模為158.98億元,與今年第三季度末相比,占比為24.34%,比今年上半年高約6.8個百分點。

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