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銀監會高層提八項意見信托業被要求寫生前遺囑

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

證券記者胡春春

南京師范大學實習生楊藝

日前在杭州舉行的2013年信托業年會,讓一幫信托公司的大佬們無法不重視。《金證券》記者獨家獲悉,銀監會主席助理楊家才在會上做了重要講話,就信托行業治理體系問題明確提出“八項意見”。

據悉,“八項意見”涉及未來信托行業監管、治理、發展等多項政策,信托公司眼下正在傳達、學習、體會中。業界預期,2014年將是信托業變動最大的一年。

分級監管

有多大能耐做多大的事

信托業正處于“告別溫飽”、“走向安全”的時代。《金證券》記者從參會人士口中獲悉,銀監會主席助理楊家才在信托業年會現場稱,今年銀監會將“信托業峰會”的會議名稱改為“信托業年會”,就是想讓參會的信托公司負責人明白,信托不能再發瘋了,要回歸理性。

截至2013年11月末,信托資產總規模已達10.67萬億元。2013年信托業年會上,銀監會通報稱,信托資金80%左右都投向了實體經濟,不到20%投向了證券市場,銀監會方面認為,目前信托行業發生系統性風險的可能性很小,但需要防范單個項目的兌付風險。

銀監會主席助理楊家才在會上就完善信托業治理體系和現代治理能力建設提出“八項意見”,分別涉及信托公司治理機制、產品登記制、分類經營、資本約束機制、社會責任制、恢復與處置機制、行業穩定機制、監管評價機制。其中,分類經營和監管評價機制尤其引人關注。

《金證券》記者了解到,在分類經營和監管評價機制下,信托公司今后有多大能耐做多大的事,即從公司治理狀況、管理水平、人才團隊建設和軟硬件支撐等對68家信托公司進行分級,并建立升降級制度,實行差異化的牌照管理制度。初步考慮分為創新類、發展類、成長類三個級別,每個級別在業務上都有具體的要求。

據悉,目前券商、期貨都有分級制度,均分為5大類11個級別,且監管部門相應制定了詳細的分類監管規定。

接受《金證券》記者采訪的參會人士覺得,這兩項意見最有可能較快實施,對信托公司影響是最大的。

風險處置

“立遺囑”、建立穩定基金

據了解,“八項意見”中被信托公司關注較多的還有產品登記制、恢復與處置機制。

所謂產品登記制,是指未來會建議信托業協會牽頭建立信托產品登記信息系統。信托公司每個產品,入市前都將錄入到該系統中,監管部門可以在系統上直接審查。這種審查也可以分為三類,包括審批制、報告制和公示制,不同的公司、不同的產品適用于不同的審查類型。

至于恢復與處置機制,楊家才在會上形象表示,信托公司這個機制就好比“立遺囑”。“如果真不行了,信托公司怎么辦,是股東救助還是兼并重組?由誰來出資?誰來主持?這些都要寫清楚……不至于忙亂中產生更大的風險。”

他表示,信托行業要建立穩定基金,以保證重大事件前行業的穩定發展。

參會人士對《金證券》記者指出,楊家才的意見給信托公司透了個底,信托公司不是萬能不倒的,也會有不可控風險、有破產的情況存在。事實上,目前市場上68家信托公司,大部分信托公司隸屬于大型金融機構、央企或地方政府,傳統看法認為信托公司不可能存在破產倒閉的可能,這也是信托產品被認定為“剛性兌付”的根本原因。

行業分化

信托將迎來“變動最大年”

今年年會與往年不一樣,一把手到會不稀奇。像萬向信托等企業,包括總裁,高層去了不止一位。會后信托公司的傳達、學習、體會工作,今年的推進也特別快速。這也從一個側面反映出會議之重要性。

《金證券》記者了解到,目前尚無信托公司在“八項意見”框架下對業務進行調整。個別大型信托公司人士透露,目前可以理解為動員,真正的變化要等具體政策下來。當然,即便政策出現大的調整,大型信托公司也不會受到太大的影響。“需要擔心的是中小型的,創新業務比較激進的那些信托。”

參會人士告訴《金證券》記者,從監管部門的態度以及目前業界的反映來看,2014年將會是信托行業變動最大的一年。

延伸閱讀

信托公司治理要求明確

發揮好掌門、掌燈、掌柜作用

為了完善信托業治理體系和現代治理能力建設,銀監會主席助理楊家才提出八點意見。

1、治理機制:解決好“董監高”職責權限的勘疆定界問題,通俗地講,就是董事長“掌門”、監事長“掌燈”、總經理“掌柜”。

2、產品登記制:信托業協會建立信托產品登記信息系統,四大功能包括產品公示、信息披露、確權功能、交易功能。

3、分類經營:有多大本事就做多大事。

4、資本約束機制:有多大本錢就做多大生意。

5、社會責任制:對社會大眾負責,這一條將成為評價信托公司的一個指標。

6、恢復與處置機制:一是激勵性薪酬如何安排;二是寫清楚什么情況下,股東要減少分紅或者不分紅;三是要有業務分割機制,即某些業務出現問題后要有立即處置的機制;四是機構的處置與處理,即立好遺囑,寫明萬一機構不行了怎么辦,是股東救助還是兼并重組,都要寫清楚。

7、行業穩定機制:建立信托穩定基金。

8、監管評價機制:由各監管部門通過監管工具、監管指標、監管手段,對信托公司的公司治理、內控體系、專業隊伍、生前遺囑、風險狀況、高管服從監管等方面進行全面評價,并由此作出機構分類;同時,形成一個階梯式的升級模式,實行差異化牌照管理,以此引導信托走上穩健的發展道路。

此外,發揮地方銀監局作用,地方銀監局應做好非現場監管、做好現場檢查、做好高管監管和機構監管。胡春春整理

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