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財經-宜信財富中國財富管理系列論壇在滬成功舉辦

2013-11-05 14:52:43
來源:網絡

10月24日,《財經》-宜信財富“中國財富管理系列論壇――改變傳統財富管理的創新力量”在上海成功舉辦。本次論壇由《財經》雜志和宜信卓越財富投資管理(北京)有限公司(下簡稱“宜信財富”)共同主辦,來自學術研究機構資深學者、財富管理機專家和各方專家學者等150余人出席了此次論壇活動。

出席論壇的主要嘉賓有,交通銀行(601328)首席經濟學家連平、上海交通大學上海高級金融學院金融學教授及中國金融研究院副院長嚴弘、宜信公司創始人及CEO唐寧、宜信財富首席財富管理專家呂騏博士、東亞銀行(中國)財富管理部總經理陳柏軒、凱鵬華盈創業投資基金執行董事孫嵐、金浦產業投資基金管理有限公司董事總經理范寅、麥肯錫全球副董事方溪源、科爾尼管理咨詢公司全球合伙人及大中華區總裁莊瑞豪、湘財證券副總裁及首席經濟學家李康等。大家共同探討科技創新與財富管理的互動與融合,分享國內外投資者教育與人才培養的最佳實踐案例,以探求財富管理行業的創新和轉型路徑。

本次論壇是繼“大眾富裕階層財富管理的挑戰與機遇”為主題的《財經》-宜信財富“中國財富管理系列論壇”8月28日北京首發之后第二站。

交通銀行首席經濟學家連平

財富管理與經濟運行密不可分

中國目前的財富總量不是世界上最大的,但成長空間卻是世界最大的。財富的增長離不開經濟的運行,通過研究發現,明年總體經濟運行總的來說比今年有所好轉。理由有三:一、三大需求。二、庫存變化。三、金融支持。

三大需求方面,美國經濟在今年第四季度有明顯復蘇,出口趨勢轉好;下半年投資開始向上,明年投資還會保持較快增長;收入增長對于消費增長帶來比較穩定持續的拉動。

庫存方面,庫存指數開始上升,可以從庫存的角度拉動總需求,三大需求進一步擴張加上這個因素的影響,總需求的擴張會更快一些。

金融支持上,今年改變了前兩年持續下降的態勢,出現了增長,因此毫無疑問明年經濟增長超過今年,如果今年是7.8%,明年8%以上的可能性是比較大的。

資本流動和匯率方面,我個人觀察,當西方經濟穩定,增速向好,資本流向發展中國家,中國壓力更大。

同時,利率繼續下降的可能性越來越小,未來平穩甚至于往上的可能性增加。

從準備金來看,目前進一步下調的必要性是越來越小了,可能性也是越來越小了,明年存款準備金利率下調的空間不大。

宜信公司創始人及CEO唐寧

改變傳統財富管理的創新力量

今天我們討論改變傳統財富管理的創新力量,我們理解這種創新力量有兩個:一個是最近溫度很高的高科技、互聯網、移動終端和財富管理的結合;另外一個是先進、科學、正確的財富管理理念來到中國,使我們財富管理行業的理念和模式從以產品驅動的銷售型向以客戶的需求為中心的資產配置、風險收益配比的服務型改變。這兩種創新的力量交織在一起,彼此影響,共同促進中國財富管理行業的提升。

以客戶為中心,提供全方位的資產配置、財務規劃服務

財富管理下一階段的提升,是通過高科技,以客戶的需求為中心,提供資產配置、財務規劃服務。財富管理在中國非常新,而在美國大眾富裕階層,幾乎每個家庭都有財富管理方面的顧問。客戶不懂專業,需要在財務規劃上有幫助,每年大家都需要做財務健康體檢。財富管理機構應該定期為客戶做體檢,實時了解客戶經濟上的變化,包括突發事件,實時提供解決方案。這樣的服務在中國發展的時機,現在正在到來。

而上述的這一切在現在和互聯網、新技術是分不開的,所以互聯網金融,高科技和金融相結合,使得以客戶為中心的財富管理變得愈加重要。

互聯網金融使得金融變得更加個性化和平民化

高科技和金融相結合使得金融變得更加平民化、個性化,更體現每個投資人的價值觀。過去的金融服務,門檻是比較高的,而高科技、互聯網、移動終端降低了這個門檻。舉個例子:在美國、歐洲的大眾富裕階層,他們的家庭支出理財包有一項重要的組成部分叫做公益理財,而在中國做公益的門檻是很高的,通常都是大機構、政府做的事情。在中國通過互聯網、P2P的模式,就可以使得理財者、出借人自行選擇想要幫助的個人,城市的老百姓可以幫助農村的老百姓,你還可以參加線下的活動看你在互聯網上支持的人到底是誰,他的項目運轉的如何。所以互聯網金融使得金融、投資、理財更加人性化,更加彰顯投資者的價值觀。而且這樣的模式還可以教小孩子如何理財,可以教小孩子體察民間疾苦。

互聯網金融與投資者教育和行業人才培養

互聯網金融為投資者教育和行業人才培養帶來了一個得天獨厚的機遇。中國廣大的理財者將看到,先進科學正確的財富管理理念不僅僅可以通過線下的方式獲取。宜信財富在全國40多個城市擁有上千名理財規劃師,我們會舉行財富大講堂的活動,為客戶啟迪財富知識,同時我們也會把資訊、各種各樣的市場信息,通過互聯網,通過無線的方式傳遞給投資者。

行業人才培養上,很多新興的進入這個領域的人才過去對于財富管理不是很了解,中國對于這樣的人才有大規模的需求,如何使得他們可以很快的入行,提高自己的水平,也可以通過互聯網和移動終端的創新方式。

上海交通大學高級金融學院金融教授、中國企業研究院副院長嚴弘

金融業從本質來說是一個服務行業

金融業從本質來說是一個服務行業,為實體經濟的發展服務。但是,中國金融行業的發展也很難完全照搬歐美發達國家的做法。

中國的經濟過去30年的發展造就了一批殷實人家,對于這些人來說,如何使他們的資產獲得保值增值是資產管理行業的機會,是一個不小的挑戰。

這些挑戰來自于幾個方面,一個是理念的挑戰,二是產品的挑戰,三是職業精神上的挑戰。這三種挑戰需要政策的支持和產品的創新,很多金融產品的推出沒有政策支持是做不了的,金融產品的創新設計也需要專業的理念。

專業從業人員隊伍是財富管理行業的關鍵所在,培養一大批具有專業知識的理財規劃師、專業投資人才是對于我們整個金融市場提升有很大的推動作用。

金融服務業的專業人士的確需要有對經濟學的基本認知,因為金融學是經濟學的一個分支。同時,金融服務業的專業人士必須對于金融市場有一個深入的利用,并能夠理解客戶需求和提供專業建議。

互動論壇一:科技創新與財富管理的互動與融合

東亞銀行(中國)財富管理部總經理陳柏軒:對于財富管理來說,不但是資產配置,資產配置只是你對人生不同周期接受怎樣的風險去配置不同的部分。另外就是財務的規劃,通過不同資產配置的組合和不同的風險做出來一個效果。

麥肯錫全球副董事方溪源:我認為用科技創新推動未來十年的財富管理的發展應該是大有希望的。麥肯錫認為未來十年當中,在中國得財富管理者得天下。

湘財證券副總裁、首席經濟學家李康:財富管理在中國未來十年的發展,一是需要高科技手段作為支撐,二是財富管理要打破管制。三是改變理念,中國人打理金融不喜歡把錢交給人家,這需要轉變。

宜信公司創始人及CEO唐寧:在中國從事金融創新本著的大原則是"合法合規,利國利民",在這樣的大前提之下能夠有非常好的普惠金融和財富管理方面的突破。

互動論壇二:國內外投資者教育與行業人才培養的最佳實踐

科爾尼管理咨詢公司全球合伙人、大中華區總裁莊瑞豪:客戶要教育,30%的回報率是07年以前的事兒,07、08年的風暴以后,大家對于預期的回報率已經逐漸趨向于合理化。

凱鵬華盈創業投資基金執行董事孫嵐:從目前整個市場有可支配財富的增長速度來看,其實10-50萬美金階段的人才增長速度超過其他人群的增長。

金浦產業投資基金管理有限公司董事總經理范寅:我覺得財富管理首先就是信任,他把錢交給你,首先覺得他相信你。風險排第二,收益排第三。

宜信財富首席財富管理學家呂騏:在中國金融市場里面,我們還是缺乏一些具有戰略眼光,有熟悉國際金融市場,并且又具有風險控制能力的高層次金融人才。企業要有更遠的眼光,在內部有培養機制,通過內部的機制培養人才。

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