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銀監會:嚴控融資類信托比重信托公司應做財富管理機構

2013-11-05 14:52:43
來源:網絡

【《財經》綜合報道】據21世紀經濟報道消息,不久前,監會副主席蔡鄂生對全國65家信托公司的老總們進行閉門“訓話”,要求嚴控融資類信托比重,督促信托公司成為具有客戶基礎和自主資產管理能力的財富管理機構。

12月9日-10日在深圳召開的“2011年中國信托業峰會”上,銀監會副主席蔡鄂生對全國65家信托公司的老總們進行閉門“訓話”,2012年的監管政策也基本定調。

12月22日,本報從權威渠道獲悉的會議內容顯示:銀監會明年繼續對房地產信托實行事前報備制度,并將嚴格執行“融資類銀信理財合作業務余額占銀信理財合作業務余額的比例不得高于30%”的規定。在大多數信托公司該指標嚴重超標的情況下,這意味著明年銀信合作業務“天花板”已被設定。

上述會議披露,截至10月末,房地產信托余額為6957億元,包括開發商以存量資產購買信托計劃的劣后收(受)益權的部分,因此,開發商實際通過信托公司融資的余額應低于此數。

但若考慮對信托資金并未實行類似銀行信貸資金“三個辦法一個指引”,融資方可以非房地產項目融資,但實際挪用到房地產項目,業內人士估計,信托行業為房地產提供的融資在7000億以上。

會上披露,2011年底前需要完成的銀信合作轉表共4900億元。接近監管層的人士表示,負責督導此事的銀監會辦公廳正在統計轉表情況,總體情況是上半年轉表進程極度緩慢,三季度后有所加快。

事實上,銀監會并未徹底叫停銀信合作,只是對銀行理財資金通過信托購買信貸資產、票據資產、發放信托貸款的業務進行嚴格監管,手段是要求信托公司計提高達10.5%的風險資本。

但是,銀信合作新規存在的漏洞,迅速被銀行捕獲。比如對銀行理財資金通過信托進行各種收(受)益權投資,投資附加回購等,按銀監會要求僅需計提1.5%左右的風險資本。2011年銀行和信托公司進行的創新類銀信合作大多鉆了這個“漏洞”。

銀監會對此情況已經掌握,而監管手段也是現成的,2010年“72號文”稱,“對信托公司融資類銀信理財合作業務實行余額比例管理,即融資類業務余額占銀信理財合作業務余額的比例不得高于30%。上述比例已超標的信托公司應立即停止開展該項業務。”

12月10日,銀監會高層再次強調這一規定必須得到嚴格執行。另有接近銀監會人士稱,今后對銀信合作業務的監管將主要參照這一標準。

政策邏輯在于,銀監會要鼓勵信托公司開展投資類業務,信托公司想多做融資類銀信合作業務,就必須靠投資類銀信合作擴大總盤子。而投資類業務目前并不好做,“如此一來,融資類銀信合作自然得到控制。”接近銀監會的人士說。

【作者:《財經》綜合報道】(編輯:蘇娜)

關鍵字:

銀監會

融資類信托

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