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私募巨額詐騙中行認購近4億被疑內部有勾結

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

陽光私募“江蘇沐雪”涉嫌巨額詐騙一案被曝光后,業內對該項目托管銀行有“內鬼”的質疑聲漸起。

據天津信托披露資料顯示,天津信托“天信沐雪巴菲特一號證券投資集合資金信托計劃”投資顧問江蘇沐雪涉嫌詐騙,被湖北公安立案調查。而次級委托人“深圳凱雷”聲明稱,“江蘇沐雪非法侵占挪用信托資金,金額達1億。”其中該信托總規模6億元,優先級委托人中國銀行上海分行認購萬。

該事件被媒體報道后,市場上既有“天津信托、中國銀行躺著也中槍”的同情,還有對中國銀行上海分行拿出近4億資金參與信托計劃,對其風險監控能力的質疑。

更多的質疑聲則是,投資顧問怎么能挪用托管資產?投資顧問和次級委托人二者聯合,其目的就是套巨額的銀行理財資金?作為托管銀行的中國銀行上海分行,否存在銀行內部人員與投資顧問“江蘇沐雪”、次級委托人“深圳凱雷”勾結的可能?

為解開其中的疑團,就上述質疑,搜狐理財記者向中行相關負責人求證,并向中行發送采訪函,其中就“證券投資信托的資金在托管行有專項賬戶,一旦募集資金進入信托專項賬戶,只能按照信托合同中規定的途徑投資,不可能被挪用。這一資金怎么會被挪用出去,中國銀行作為托管銀行,是否會對此事件有相關解釋和公告。”等問題進行采訪。

中行相關負責人當天向記者回復稱,目前該行暫時還未有相關答復。如有最新披露,會及時與媒體溝通。

某信托公司項目經理在接記者采訪時也提出質疑,一是中國銀行為何投資江蘇沐雪這種毫無歷史業績認證的公司作為投資顧問的產品;二是次級受益人如何跨越信托公司以及托管銀行的層層監控,挪用資金?

該信托人士告訴搜狐理財記者,在陽光私募中,銀行理財資金做優先級,銀行必須高度認可投資顧問,如今投資顧問涉嫌巨額詐騙,作為托管銀行的中國銀行被業內質疑風控能力不強、監管不到位并不冤枉。

在他看來,優先、劣后陽光私募的最大風險就是對投資顧問的選擇評判以及在存續期的管理,而信托公司和托管銀行自身業務水平和風控本身也存在問題。

記者了解到,根據有關法律法規規定及信托計劃保管協議約定,作為托管銀行負有以下職責:1、安全保管信托專戶內的資金;2、對所保管的不同信托計劃分別設置賬戶,確保信托財產的獨立性;3、確認與執行貴方管理運用信托財產的指令,核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目;記錄信托資金劃撥情況,保存貴方的資金用途說明;4、定期出具保管報告;5、遇有貴方違反法律法規和本保管協議操作時,立即以書面形式通知貴方限期糾正;當出現重大違法違規或者發生嚴重影響信托財產安全的事件時,及時報告銀監會。

“說到底還是監管不到位,實際上托管銀行平時都馬馬虎虎,托管銀行不履行審核責任r的現象很常見,但不合規。他們只要收到了信托公司的指令就劃款,不會去根據保管協議的約定審核資金去向。”上述信托人士向記者表示。

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