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海外基金定投有竅門

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

(文前提要)定投的目的就是為了攤平成本價。選擇波動性較大的投資標的,效果可能更佳。

漲時,沒有最高只有更高;跌時,沒有最低只有更低。投資人面對如此無序又無法預測的市場,唯有定投才是取勝之道,定投將日益被更多的投資人認可和使用。特別是要投資離得更遠、資訊更少的海外市場,定投更是唯一的操作法寶。近百年的現代投資(,股吧)史,一而再,再而三地證明了定投的魅力。

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近期有人把上個世紀的兩次大熊市作了觀察和研究,從而得出只有長期定投才能戰勝大熊市的結論。

上世紀30年代美國大蕭條是百年一遇的大熊市,道指最大跌幅達90%。假如投資人在高點就做了定投,會在第34個月時,資產縮水68%,但在第58個月時,則可持平不虧。假如定投仍不間斷,第6個年頭,就能贏利23%,繼續定投不止,在第8年時,贏利將達70%。換算為年收益率則是6%左右。如是單筆投入,需25年才能持平不虧。

還有沉淪至今的日本股市。1989年日經指數創下點歷史高位,假如以該高點開始做定投,只要定投不止,在77個月后,投資就可持平不虧。如是單筆投資,至今日經指數仍在點上下波動,要想不虧本,不知要等到猴年馬月。從這兩次大熊市可以得出一個結論,即使遇上百年現代投資史上的兩次大熊市,只要定投不止,少則4年,多則7年,就可解套保本,甚至贏利。因此,長期定投不動搖,不見贏利不停止,是定投的第一竅門。

定投的目的就是為了攤平成本價。選擇波動性較大的投資標的,效果可能更佳。這也為投資贏利高、風險大的標的,提供了必贏的操作之法。為了便于初涉海外市場的內地投資人有一個直觀的認識,以近期正在港市發行的匯豐“環球智選”作一實例分析。

匯豐“環球智選”是一個基金系列,其投資主旨是根據投資人的風險承受程度,投資于全球不同的市場,配置在不同資產類別,提供資產的長線增長。該基金由分布全球不同地區的40多位基金經理負責不同資產的投資,年初在英國率先推出,目前已管理超過14億美元的資產。該基金在香港發行,是首次在亞太地區推出。匯豐“環球智選”按風險程度分類,共有5只子基金,“環球智選1”為最低風險,“環球智選5”為最高風險,讓投資人自行選擇。

該基金的風險程度,是以投資標的作分類的。從基金說明書可以看到,該基金的投資標的十分廣泛,幾乎包括了所有的投資門類,既有債券、股票等傳統投資品種,還有商品、金融衍生工具、對沖基金、絕對回報基金及房地產等另類投資品種,投資組合可擁有8~10種不同的資產類別。

“環球智選1”的投資配比為債券74%、發達國家股票11%、其他資產9%;“環球智選2”的資產配比為債券57%、發達國家股票19%、其他資產13%;“環球智選3”的資產配比為債券38%、發達國家股票38%、其他資產16%;“環球智選4”的資產配比為發達國家股票43%、債券24%、其他資產16%;“環球智選5”的資產配比為發達國家股票59%、新興國家股票26%、其他資產14%。“環球智選”的風險程度從1至5的依據,就是債券、發達國家和新興國家的股票占比有所不同。一般而言,債券風險小,收益也不高;成熟國家股票比較穩定,但爆發力弱;新興國家股票起伏大,潛力也大。因此,面對這5種風險不同的5只子基金,“環球智選4”、“環球智選5”更適合定投,而“環球智選1”、“環球智選2”則不太適合。

激進型2萬美元全球基金模擬組合(單位:美元)

買入日期

基金名稱

最新報價

現值

漲跌

07/12/28

貝萊德世界礦業

65.16%

4226

-29.5%

07/12/28

JF亞一組合

13.18

6573

-17.8%

07/12/27

霸菱東歐

102.77

2440

-39%

08/6/27

施羅德商品

119.34

1270

-36.5%

合計

-27.4%

穩健型2萬美元全球基金模擬組合(單位:美元)

買入日期

基金名稱

最新報價

現值

漲跌

07/12/28%

富達領航全天候

10.11

7717-3.5

-3.5%

07/12/28

匯豐環球趨勢

9.55

6578

-17.7%

07/12/28

景順亞洲棟梁

13.01

1295

-35.2%

08/6/27

富達中東北非

10.87

1662

-16.9%

合計

-13.7%

(數據截至12月11日)

【來源:全景網】

(責任編輯:小濤)

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