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私募改行做“小貸”

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

老張決定投資部分資金參與一家小額貸款公司,而此前他大部分資金和精力投入在一家陽光私募基金公司。2010年,老張跟幾位圈中好友一起成立了陽光私募基金公司,并順利發行了數只產品,但市場連續數年疲弱,老張并沒有從基金公司里賺到多少錢。相反,一個合伙人的經歷讓他開始關心小額貸款公司。

老張說,這個合伙人來自浙江溫州,其家族開著一家小額貸款公司,憑著5000萬元的本金加上2億多元的融資,該合伙人在2011年凈收益超過1億元。這讓老張非常興奮。“同樣在經濟從疲弱走向恢復的前期階段,做資金生意肯定要比做股票好,而且小額貸款和股票投資之間也并非隔行如隔山。”老張認為,憑著多年股票投資經驗和深厚的財務功底,他能分辨出哪些是好企業,哪些項目可以借款。

“用炒股的思維做小貸,這是我的優勢。”老張介紹說,今年年初,他就跟幾個合伙人在浙江成立了一家小額貸款公司,目前還有幾個不錯的項目在談。

小額貸款公司只是初期目標,老張更感興趣的是村鎮銀行。“現在放貸的資金主要是資本金,如果可以成為正式的金融機構,不但可以放貸而且可以吸存,空間會更大。”老張說,如果政策放開,他愿意接受比國有銀行更嚴厲的監管。

同樣是私募,老張的目標是銀行,而李先生的目標是進入公募基金,完成“私轉公”。幾年之前,他從公募基金下海,成立了自己的陽光私募基金公司,幾年下來,投資業績相對穩定,資金規模也增長到數十億元。但老李更大的目標是能重新回到公募行業,參股甚至控股一家公募基金。

“在美國,除了募集方式以及監管程度不同之外,公募基金并不對民間資本有任何限制,事實上,優秀的公募基金管理人都擁有私募基金從業經驗。”老李告訴中國證券報記者,經過幾年的努力,他的私募基金已經建立了一套完備的投研、風控、交易、管理體系,投資水平比公募業內一些規模較小的基金公司還要強,只要政策放開,他很愿意參股甚至控股一家公募基金。

5月以來,吸引民間資本進入金融行業的討論越來越多,5月下旬,證監會、銀監會以及國稅總局紛紛出臺政策支持民間資本進入金融行業,這也讓老張、老李們歡欣鼓舞。隨著引入民間資本進入金融行業的實施細則逐步推出,不少“志存高遠”的民間資本也開始躍躍欲試。

分析人士認為,從自身發展來說,金融行業需要進一步向民營資本放開,而從風險管理來看,只要監管到位,民營資本搞金融同樣很安全。

全國政協副主席、全國工商聯主席黃孟復表示,隨著經濟迅速發展,金融改革必須跟上中國市場經濟體制改革的步伐。“只有跟上了,中國經濟才能夠更快、更好的發展。”黃孟復說,在這個過程中,金融體系應該引進更多具有活力和可持續性的民間資本。

以銀行業為例,中信建投認為,民間資本進入銀行業,長期看可提高銀行業的經營效率,改善銀行的公司治理結構。另外,銀行能夠更好為小微企業提供融資服務。這相當于從上下兩個層面來支持民營資本的投融資活動。對于一部分有能力投資于銀行業的民營資本,應當給予其更大空間入股銀行業;對于另外一部分有能力投資實業的民營資本,給其提供資金,支持其投資實體經濟。

不過,在民間資本進入金融業之前,監管工作必須先行。一位期貨公司人士認為,按照目前的規定,民營資本可以發起、參股證券、期貨公司,但資本的逐利性也會讓沒有監管的資本走向危險邊緣。“解決民間資本與金融的問題,不是豎起柵欄不讓兩者接觸,而是建立完備的制度杜絕錯誤的發生。”

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