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梳理投資計劃:“錢來錢去”保本最要緊

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

9月末的股市反彈并未改變散戶的謹慎心態,從目前機構熱推的理財產品來看,各類債券型品種在即將到來的十月大唱主角。

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機構對股市十月仍謹慎

今年“4·24”的曇花一現的反彈行情不僅讓抄底的散戶損失慘重,大多和私募機構也遭受重創。“9·19”行情能否比“4·24”更長久?機構自然充滿期待,不過從披露的數據來看,“4·24”的失手給他們很大的心理陰影,節前的操作以謹慎為主,節后會否更為積極依然成疑。

本次利好出臺之前,基金總體小幅抄底,利好兌現后,基金連續兩日總體套現近70億元。目前股基平均股票倉位僅超過60%,為國內歷史最低值。

從盤面看,基金重倉股近期波動劇烈,一些老牌品種出現連續下跌,顯示基金在四季度必然在進行調倉。

謹慎的資深人士表示,國慶后會是3季報披露的密集期,會引發多種不確定因素。在宏觀經濟面沒有改觀之前,目前點位是不是意味著反轉來臨、基金現在是否會大規模入市,也充滿了不確定性。本金安全才是今年已經遭遇滑鐵盧的各家股票基金現在考慮的首要問題。

買債保本成散戶新寵

今年,各類股票型理財品種凈值大縮水,而穩健的債券型品種逆市抗跌,成為新的明星。在即將到來的10月,延續債券熱,各類債券基金、保本基金和券商理財產品都將陸續登場,滿足弱市中投資者高漲的避險需求。

作為最主要的債券產品——債券基金2008年取得了大發展。統計數據顯示,今年以來成立的債券型基金已經多達28只,相當于2002年至2007年間市場上債券基金成立的總和量。

據銀河證券統計,截至今年9月17日,大部分債券基金都取得了正收益,其中以易方達、交銀施羅德旗下的債券基金表現尤為搶眼。在申購時基金公司收取銷售服務費的普通級別中,易方達穩健收益(A級)、交銀施羅德增利債券(C類)、易方達增強回報(B類)分別以4.44%、4.44%、4.30%的收益率位列前三甲;在不收取銷售服務費的優先級別中,易方達穩健收益(B級)、交銀施羅德增利債券(A/B類)、大成債券(A/B類)、易方達增強回報(A類)分別以4.66%、4.65%、4.52%、4.50%的收益率位列前四名。而且,這三個基金最近3個月收益率和最近半年收益率也都排名前四。

據基金專家介紹,目前國內債券基金可劃分為“純債基金”、“一級債基”(即只能在一級市場上“打新股”)和“二級債基”(既可以“打新股”又可以投資股票二級市場)的債基。

雖然今年以來債券基金的整體收益情況較好,但業績分化較為明顯,也出現了跌幅超10%的債券型基金。所以,散戶買債基也需看仔細投資范圍,“二級債基”由于會買股票依然存在風險。

由于債券基金的熱銷,相似的穩健理財品種也在節后被發掘推出。

一種是幾年未見的保本基金。據德圣基金研究中心江賽春介紹,在目前市場環境下,對于害怕入市即被套,又對未來股市回升抱有期望的投資者,保本基金是一個不錯的投資選擇。因為它首先可以確保本金不虧損;其次,如果相信在未來兩三年內股市不會一直處在下跌趨勢中,那么保本基金未來運作中就有通過少量股票投資獲取收益的可能。

券商理財產品也打起債券的主意。深圳國信證券新推的國信金理財4號便將股票的最低倉位定位零,投資比例比基金還靈活,牛市中倉位可最高達70%,熊市中股票倉位為零,只買債券類債券基金。(呂一冰)

[責任編輯:gavinyan]

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