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童愷“打魚買漁”:平安信托引入產品規模或超自產

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“平安信托的目標是力爭5-10年成為客戶數量及規模最大、投資能力和盈利能力最強的財富管理商。”8月初,平安信托董事長兼CEO童愷在中國信托業高峰論壇接受記者的采訪時說。

今年6月,平安信托管理的資產規模已超2600億,活躍的高凈值客戶超人,半年間增幅達44%和60%。

這已比肩銀行。以建行、招行為例,截至2011年底,兩行分別共有私人銀行客戶人、人,客戶資產分別為2491億和3698億元。

童愷2004年加入平安信托,2007年帶領平安信托探索從非資本市場領域的投資向高端財富管理領域轉型。在混業經營之勢已顯,信托公司轉型之路仍顯迷茫時,童愷希望引入的產品規模較自身生產的產品規模還要大,“但我們不會變成單純渠道商。”

“打魚買漁”戰略

《21世紀》:你們目前的客戶數量、管理的資產規模是多大?其中有多少是主動管理的資產?

童愷:截至今年6月,平安信托管理的資產規模超過2600億,活躍的高凈值客戶超名。

我們提出“打魚買漁”戰略,在自身平臺引入其他機構的產品銷售。這個開放式產品平臺中,一部分是平安信托開發的產品(打魚),一部分是采購的資產和產品(買漁),兩者比例大致是60%和40%。但采購的產品也不能完全不算主動管理。“買漁”的產品必須符合平安各種要求,包括投資標準、風控指標。投資后,我們投管團隊會跟蹤項目表現,同時中臺和風控會跟蹤項目的風控措施落實情況及交易對手信用水平變化。

《21世紀》:平安信托各種資產和產品的占比情況是怎樣的?

童愷:目前平安信托的產品體系就像一座金字塔。金字塔最低端,最多的產品是固定收益類,如日聚金、債券基金;接著是資本市場和質押融資產品,如陽光私募、TOT、QDII、結構性產品;再往上是房地產類,如睿石、合作基金、地產信托,頂端是PE,如PE、FOF、PIPE。具體比例是動態的,不是靜態的,越往上收益越高、流動性越小、風險越大。

《21世紀》:信托傳統上是非標準化產品,你們如何對非標準化產品進行風險控制和計量?

童愷:非標準產品也有自己的小群體,本身也有自己的規律。

2010年,我們對風險管理體系進行改革,成立了投資評估部,從原來的事后衡量產品風險到事前評估。例如,產品研發部在設計產品時,如果是新業務模式,則由風險管理部牽頭,組織各部門制定對此類業務的風險量化標準、風控措施等政策。產品風控政策明確的情況下,產品研發部將項目提交投資評估部。后者再進行各業務條線的審批,分析業務的風險和收益。投資評估部、財務部、法律合規部對每一個項目進行單獨、全方位的評審,包括交易對手的資質信用評估、對項目本身的財務指標、法律合規性的評估等。

風險資產會根據一定標準按單個項目統計,如房地產產品的風險權重、PE風險權重,自己投或客戶投的權重等各有不同。我們建立了一套基于巴塞爾協議II的風險管理體系。

《21世紀》:那又如何控制“買漁”風險?

童愷:我們對引入產品實施和自己產品一樣的風控標準。比如,在PE投資領域,我們建立了PE機構數據庫,完善評估及調研體系,按合作伙伴從過往業績、儲備項目、第三方評價等篩選出優秀的基金;在陽光私募領域,我們基于已制定的外部投顧篩選管理辦法,采用評級對平臺上投資顧問的投資風格和業績進行深入分析研究,建立完整的投資顧問檔案,并進行持續跟蹤和分析。

未來我們希望引入的產品規模較自身生產的產品規模還要大,但我們不會變成單純渠道商。

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