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[保險]保監會規范保險機構利率互換業務

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

本報訊【記者仝春建】近日,保監會下發《關于保險機構開展利率互換業務的通知》(以下簡稱《通知》)強調,保險機構開展利率互換業務,應當實時監測利率互換交易情況,定期評估相關風險。每月15日前向保監會報告評估結果。違反《通知》及有關規定參與利率互換的,將依法給予行政處罰。《通知》所稱利率互換,又稱利率掉期,是指交易雙方約定在未來一定期限內,根據約定的本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。保監會表示,《通知》出臺的目的是為了規范保險機構開展利率互換業務行為,防范投資管理風險,提高保險資產質量。據有關專家介紹,開展利率互換業務,對于從事保險資金運用和資產負債管理的保險機構具有重要意義,有助于管理利率風險和穩定收益、改進資產負債管理。特別對擁有大量固定資產收益的保險機構來說,有必要通過利率互換業務有選擇地對沖部分利率風險,從而更好地實現資產負債匹配。據了解,我國自2006年2月起開始試點人民幣利率互換,到2008年5月,共有5家保險機構獲準開展此項業務,分別為人保資產、國壽資產、泰康資產、友邦中國區資產管理中心和中國平安。其中,人保資產于2006年8月29日完成了我國保險業第一筆人民幣利率互換交易。業內人士指出,利率互換業務具有較大的風險,其成功運用的關鍵在于風險防范。對于大部分保險機構來說,利率互換仍然是一個全新業務,在操作上需要具備一定的經驗,如果能夠正確控制風險,靈活運用,就能夠真正達到規避利率風險、增加資產收益和改進資產負債管理的目的。對此,保監會在此次出臺的《通知》中也強調,保險機構開展利率互換業務,應當達到有關風險管理的能力標準,必須符合分類監管的指標規定,且具有健全的風險管理制度。同時,還應建立投資資產的托管機制,具備相應的業務處理和風險管控系統,配備相應的專業人員,符合市場的業務規定。此外,還應滿足保監會規定的其他條件。保監會還強調,保險機構開展利率互換業務,應當以避險保值為目的,不得用于投機或放大交易,其交易對手應當符合保險機構交易對手的監管規定。同時,開展利率互換業務的保險機構,名義本金額不得超過該機構上季末固定收益資產(包括銀行存款、債券和其他債權類投資工具)的10%,與同一交易對手進行利率互換的名義本金額,不得超過該機構上季末固定收益資產的3%。《通知》還表示,保險機構開展利率互換業務,應當經董事會批準,并將符合《通知》相關規定的證明材料及董事會批準文件報保監會備案。受托管理的資產管理公司,應與委托人簽訂開展利率互換業務的授權書,明確雙方的權利義務關系。此外,保險機構開展金融衍生產品業務的能力標準和備案程序,以及其他金融衍生品業務的規定,由保監會另行制定。

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