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美銀美林擬售財富管理業務

標簽 2011年 美元 
2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

6月19日,瑞士私人銀行巨頭寶盛(JuliusBaer)發布聲明,表示其正在與美銀美林就出售美國以外的財富管理業務進行磋商。目前,洽談正處于初級階段,結果是完全開放不易預期的。

美銀美林發言人20日對本報記者表示,目前對該消息無可置評。

今年4月,美銀美林已經開始對財富管理業務進行“招標”,除了瑞士寶盛,消息指加拿大皇家銀行(RBC)和瑞信也有意參與競爭。這項交易可能為美銀美林帶來20億美元的收益。

富人資產縮水

富人資產縮水,這似乎無法用常理解釋。

翻看美銀美林2011年年報,包括財富管理、私人銀行、退休服務在內的全球財富與投資管理(GWIM)業務去年收入174億美元,同比增長7%,其中,財富管理業務帶來收入135億美元。

與業績下滑明顯的全球銀行與市場業務相比,出售財富管理業務的理由幾乎沒有可能是業績拖后腿。今年一季度,美銀美林又在全球財富投資管理業務下增聘了200名財務顧問,使集團內財務顧問總數增加至1.75萬人。

“市場不景氣,客戶資產縮水的可能性更大,撤資的可能性也增大。”一位外資投行人士認為,這可能是美銀美林考慮出售相關業務的一個因素,另一方面,財富管理的人工成本也相對要高。

加拿大皇家銀行和咨詢公司凱捷(Capgemini)的一份報告顯示,去年,盡管高凈值個人的數量仍在增加,但除了中東地區外,全球范圍內高凈值個人的可投資財富總額均出現下跌,這是自2008年金融危機以來,可投資財富第一次出現1.7%的跌幅。

今年第一季度,受到交易活動低迷的影響,美銀美林全球財富與投資管理業務的收入比去年同期減少了3%。

合規成本飆升

美銀美林并不是第一家決定砍掉財富管理業務的銀行。此前,匯控(0005.HK)已經先后出售泰國和日本的財富管理業務,現在正就出售韓國的財富管理業務進行洽談。去年7月,匯控還決定停止在美國之外向美國居民提供私人銀行服務。

雖然看似誘人,但對于銀行來說,財富管理業務要求的付出也越來越多。

“根據FATCA,(提供財富管理業務的銀行)需要做很多工作。”畢馬威會計師事務所稅務合伙人王尹巧儀指出,此前,匯控在出售美國以外的財富管理業務前曾表明將其客戶轉至匯豐美國,一個原因就是在美國,根據相關規定,匯控已經做了很多工作,也已經建立起成熟的內部體系。

FATCA即美國《海外帳戶稅務法》,將于明年1月1日起生效。法案將對拒絕披露海外賬戶的持有美國人士身份的外國實體征收30%的預扣稅作為懲罰。

而與匯控類似,美銀美林可能也需要考慮FATCA帶來的額外成本。王尹巧儀介紹道,從FATCA的角度來看,銀行為滿足該法案要求,對于接受的美國客戶需要增加大量的盡職調查、信息公布等工作。

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