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短期理財基金泡沫破滅贖回比例普超六成29167

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

8只產品1200億的規模竟然瘦身至470億,若按照此比例,該類產品市場全部的近2000億份額,不久后恐怕將縮水至不到千億元。從泡沫的發酵到破滅,短期理財基金只用了短短不足5個月的時間,其速度之快超出了市場的想象。

超六成份額遭贖回

基金三季報顯示,華安和匯添富等旗下的8只短期理財基金首募總規模達1216.39億元,不過到了三季度末僅剩478.97億元,贖回比例超過六成。

這意味著,不到5個月的時間,有737億份的短期理財份額已經遭到大規模贖回,有的短期理財基金贖回比例竟然超過90%。華安月月鑫短期理財和華安季季鑫短期理財贖回比例分別達到了91.83%和90.21%,而其他幾只產品的贖回比例也普遍超過了七成,贖回比例最小的工銀瑞信(微博)短期理財產品贖回比例也達到31.04%。在已經披露三季報的8只產品中,投資期限為90天、60天、30天、14天、7天的短期理財基金平均贖回量分別為81.88%、77%、71.65%、86.9%和31.04%。

記者統計數據顯示,目前已經成立的短期理財基金一共有23只,首募總規模約為1990.89億元。假若這些短期理財基金都按照六成的贖回比例來算,那么現有的短期理財基金規模或將僅有796.36億元。

仍是規模比拼利器

盡管已成立產品均遭遇大幅贖回,但被視為基金公司年底規模大戰中沖刺利器的短期理財產品仍然是最賣座的基金品種。Wind統計數據顯示,進入10月,基金公司短期理財產品發行依然火爆,10月19日成立的工銀瑞信14天理財產品募集資金額達到90.9億元,10月26日南方理財60天成立,募集金額51.08億元,同一天,中銀理財60天成立,募集31.54億元,10月19日成立的富國7天理財寶募資97.11億元,長盛添利30天產品募集資金41.39億元。而同期成立的偏股型基金規模僅在2億元左右。

消息人士透露,在三季度中將規模亞軍讓位的易方達基金(微博)就準備發行短期理財產品以沖規模。“雖然很難再出現類似工銀瑞信那些通過短期理財基金來迅速提升規模的案例,但在目前的市場情況下,各家公司沒有其他的選擇,明知道規模上升只是短期,但否則呢?”北京某基金公司市場部人士無奈道。

基金公司加倉圖自救

殘酷的贖回現狀也讓基金公司坐不住了。為了讓產品的收益足夠有挽留投資者的吸引力,此前備受詬病的短期理財產品銀行存款比例過重的情況已經悄然改變。

華安季季鑫基金昨日公布的2012年第3期產品的投資組合構建公告顯示,截至2012年10月22日基金倉位各大類資產比例中,銀行定期存款占比為70.54%,而債券投資則達到了27.40%。而在三季報中,該基金債券的投資占比僅為4.06%。三季報顯示,首募超過55億份的華安季季鑫在三季度末時已不足5億份。由于高比例銀行存款導致收益難有競爭力,加倉其他權益投資博取高收益挽留客戶正成為短期理財基金的選擇。

三季報顯示,截至9月底,匯添富旗下的30天理財產品債券投資占比達到了30.71%,這也是已披露三季報短期理財基金中倉位最高的,或許正是得益于提前布局債市,該產品并未在三季報中遭遇大比例贖回。同樣的案例還有工銀瑞信7天理財,其由于早早建倉債券,三季報中贖回比例僅為30%左右。記者注意到,三季報中匯添富旗下的短期理財產品的債券投資占比都超過了20%。在報告中,其旗下產品一致表示四季度將適度加倉短期融資券。

不過,華安基金(微博)似乎還在觀望。三季報顯示,其旗下的月月鑫和雙月鑫目前銀行定期存款比例均超過了98%,其中月月鑫更是高達99.93%。

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