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滬銀監局查理財產品代銷漏洞4銀行10客戶經理涉泛鑫案6667

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

“泛鑫保險代理事件”從保險業“燒”向銀行業。昨日,上海銀監局有關負責人表示,近期要求本市中資商業銀行在其所轄的3360家網點,就是否存在推介或銷售泛鑫保險代理公司產品行為進行了排查。

根據目前銀行的自查情況,共有4家銀行8個網點的10名客戶經理牽涉其中,存在不同程度向客戶私自推介泛鑫理財產品的行為。

目前,相關銀行正在甄別推介的不同情形,并已根據內部管理規定對涉事客戶經理進行了停職等處理。上海銀監局也將對上述已發現及今后可能發現的違規行為進行嚴肅處理。

記者在多次采訪中獲悉,泛鑫招攬投資人的方式多樣,銀行也是其渠道之一。雖然這往往是代理人的私自行為,但由于其銀行客戶經理的身份,更容易獲得投資人信任。包括農業銀行(行情,問診)、興業銀行(行情,問診)4家銀行的客戶經理有涉。

具體方式為,泛鑫代理人通過銀行工作人員向投資人推薦泛鑫理財產品,與投資人簽署“泛鑫理財產品理財協議”,泛鑫方面再與保險公司簽署期繳保險合同。由于后續保險合同多由泛鑫代為辦理,不少客戶在泛鑫高管陳怡案發后才知道有一份保險合同的存在。

針對此次“泛鑫事件”中暴露出來的問題,上海銀監局表示,將繼續督促轄內商業銀行持續加強銷售條線的自控、監督和檢查,加強基層員工行為排查,繼續嚴控不合規的銷售行為,并嚴肅查處在網點內推介非本行代理銷售產品的行為,對相關行為一經查實,將嚴肅處理相關網點和責任人,切實保護銀行業消費者的合法權益。

下一步,上海銀監局還將進一步強化理財產品銷售人員違規銷售行為黑名單制度,指導上海

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