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華安理財基金首期運作到期規模下滑92136

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

導語:華安基金表示,無需諱言,在首期運作到期后,公司旗下的2只創新型理財基金的部分投資者選擇了贖回,但創新的意義絕非僅在于規模。

經濟觀察網記者申興最近兩個多月,短期理財基金成為市場關注的焦點。一方面,此類產品成為基金公司近期申報大“熱門”;另一方面,作為較為普遍的行業現象,首批短期理財基金也未能擺脫新發基金首度開放申購、贖回后規模下滑的情況。

華安基金(微博)表示,無需諱言,在首期運作到期后,公司旗下的2只創新型理財基金的部分投資者選擇了贖回,這主要可能有3個原因。一方面,可能與投資者的過往習慣有關。作為一種投資周期明確的產品,投資者往往比較習慣以產品的運作周期為個人的投資周期,其匹配性很強。另一方面,投資者對于此類產品的特點和優勢的深刻理解也需要一個過程。此外,由于“月考”、“季考”和“半年考”三重因素的疊加,近期銀行短期理財產品的發行有較明顯的回升,也在一定程度上分流了部分投資者的購買。

雖然未能突破首發贖回的行業“魔咒”,但創新的意義絕非僅在于規模。記者了解到,作為首批短期理財基金的代表,華安月月鑫、季季鑫2只產品均已順利結束首期運作,而其收益率也符合預期,且都落定在公告的預期收益區間內。

據華安基金人士介紹,以鑫系列產品為代表的固定組合債券基金的最大特色,就是在收益確定性強的同時,具有低風險是其另一重要特征。而月月鑫基金的贖回不會對基金運作有任何影響,因為其每一運作期資產到期全部變現,可以從容地應對投資者贖回的需要,而無需在運作中承擔擔任何流動性風險。值得一提的是,“月末效應”近期再度顯現,Shibor上漲明顯,由此也抵消了現階段利率慣性下行的不利因素。即便是7月2日,30天利率為仍有4.4835%,相較6月18日當天利率和前20日均值,分別高出118.81和90.71個基點。

伴隨我國利率市場化進程的提高,金融機構在月末、季度末、年末對資金追逐的效應將以Shibor和銀行間回購交易利率提升的方式體現,這使得市場利率水平要顯著高于當月其他時間的平均利率,這種趨勢在最近兩年的時間里更為明顯。而類似華安鑫系列這樣與Shibor直接相關的短期理財基金,往往能夠率先享受到月末效應帶來的收益,其最新一個運作周期的收益率也將顯著提升。

華安基金表示,公司還將在低風險理財產品市場繼續深耕細作,并在產品線鋪設上采取“先穩健,后多元”的策略,未來還將設計更多的理財基金產品,以滿足投資者對低風險正收益產品的客觀真實需求,并填補短期銀行理財產品退出造成的市場空白。

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