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低風險的財產品受追捧華夏等基金開打“理財牌”83458

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

6月12日,監管層取消對短期理財基金的創新保護期后,多家基金公司迅速上報了產品。證監會網站最新數據顯示,6月11日至15日共有8只基金上報募集申請,其中有4只短期理財債券型基金,分別為華夏理財30天、匯添富理財28天、融通7天理財和國泰6個月短期理財債券型基金。

據了解,嘉實、博時等基金公司也在考慮發行類似的短期理財產品,加入到短期理財的大軍中來。

據財匯資訊最新統計,5月以來,先后5款短期理財債基成功發行,累計募集已有697.77億元。匯添富在發行了匯添富理財30天債券基礎上又發行了匯添富理財60天債券,分別募集了244.42億元和160.59億元。而華安對短期理財基金更為激進,在發行了華安月月鑫后,隨即發行了華安季季鑫和華安雙月鑫2只短期理財債券型基金。在月月鑫創下182.22億元之后,季季鑫和雙月鑫均募集55.27億元。

如此看來,5只理財債券型基金,平均首募資金高達139.55億元;而今年以來股市的疲沓導致股票型基金的發行日益艱難,已成立的25只普通股票型基金平均首募僅有7.69億元,募資最多的僅有24.33億元,絕大部分首募被卡在10億元以下。

基金業龍頭公司華夏基金的一舉一動引市場關注,此次上報了華夏理財30天產品的華夏基金相關人士告訴筆者,上報短期理財基金并非簡單跟風,而是出于投資者避險需求與公司完善產品線的考慮。該人士表示,在當前股市低迷的狀況下,低風險的理財產品較受投資者歡迎,同時,華夏基金目前權益類的基金產品較多,而固定收益產品的占比相對較低。北京另一家大型基金公司人士表示,公司也在考慮上報短期理財類產品,但是否會有實質進展還需觀察該類產品的發展狀況。

顯然,低風險的財產品的人氣明顯超過了高風險的普通股基。深圳某基金公司人士表示,理財產品的走俏與其管理費率相對較低其實并無實質性關聯,短期理財產品受熱捧,主要得益于渠道的大力助推。

作為目前多家基金公司爭搶布局的對象,短期理財類基金與貨幣市場型基金在投資標的和預期收益上十分相像,兩者受青睞程度緣何有如此大的差別呢?

業內專家表示,短期理財基金雖在流動性上不如貨幣型基金,但對于普通投資者來說,短期理財基金的性價比還是更高一些。具體細分來看,短期理財產品可以投資的債券正回購的上限相比貨幣型基金要更高,而對企業債、短融信用等級的要求比貨幣型基金低。且理財基金可以投資中期票據,這也是與貨幣型基金相區別的一個主要方面。也正因為短期理財基金在等級上的相對放寬,使其的風險相對貨幣型基金而言更高,同時預期收益也比貨幣基金要高一些。

“從信息披露角度來看,貨幣型基金是每季度進行披露,而理財基金則更為頻繁,每10個交易日就會進行披露。”他補充道,“長期來看此類基金產品因為收益較確定,風險較低的特點,還是較為適合基金公司長期布局的。但布局進度還是要看市場走勢而定。”

本刊記者注意到,首批理財型基金已運作滿一個月,產品收益率也在此前預期的區間內,與一個月期銀行理財產品相當,但因降息和資金面的逐漸寬松,未來預期收益率或下行。從目前來看,匯添富理財30天A(,贖回)和B7日年化收益率分別為4.23%和4.56%。但由于降息和存準率下調等措施,市場利率也在逐漸下行,在這種情況下,短期理財型基金的回報也將隨行就市,但穩定仍然可期。

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