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加大創新力度塑財富管理公司

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

-建信基金管理有限責任公司總經理孫志晨

從社會財富管理的大“生態圈”著眼,我國的財富管理業者應包括商業銀行、基金公司、證券公司、信托公司、保險公司、第三方理財機構等,其中基金公司以其專業的投資管理能力和產品研發水平應成為推動整個社會財富優化配置的主要管理機構,是我國財富管理行業的重要組成部分。

在新的監管思路的指導下,基金業的發展空間將進一步放開,建信基金將利用這一發展契機,充分發揮自身優勢,積極參與產品創新,推動向財富管理型公司轉型。

財富管理引領基金業未來發展方向

自1998年我國第一只證券投資基金誕生以來,基金業已經走過了14年的發展歷程,呈現出快速發展的良好態勢。但是,近幾年來,行業資產規模徘徊不前,截至2011年底行業資產規模不到3萬億,尚未超過2007年時的規模。另一方面,我國財富管理需求旺盛,銀行理財產品、信托計劃、保險產品卻迅速發展,資產規模快速膨脹。

上述狀況的出現既有A股低迷的原因,也與國內基金業所處市場較為單一有關。目前基金管理公司業務主要還是集中于公募基金產品,投資范圍主要是股票、債券、貨幣市場工具等有限的投資品種。

未來,向財富管理型公司的轉型將要求基金管理公司提升經營管理水平,推動產品研發,拓展投資范圍,不僅參與證券市場,還會進入實體經濟,將資產管理業帶入一個嶄新的領域。

這一發展趨勢對基金管理公司的創新能力提出了更高的要求,創新才是基金公司的生命線所在,通過加快創新發展步伐,未來基金公司將為投資者提供種類更為豐富的投資選擇,并實現自身的跨越式增長,為未來轉型成功奠定堅實的基礎。

實現向財富管理型公司轉型的舉措

結合公司實際,我們認為未來建信基金公司將加強以下幾方面的工作,以發揮公司在財富管理方面具有一些獨特的優勢。

一、堅定價值投資重視分析研究工作。

建信基金公司堅持秉承“研究創造價值”的投資理念,通過扎實的研究分析,進行價值發現,組合投資,力求創造長期、持續良好的業績回報。同時切實提升團隊戰斗力,提高投資決策的有效性。另外,還將進一步完善投資研究信息管理系統平臺,提高信息處理效率,實現投資研究工作的定量化、模型化。逐步補充和完善在資產和行業配置、指數增強、量化投資等方面的研究平臺,建立起能夠及時反映市場狀況、同業態勢并具有預測性的指標體系,強化基礎管理工作以有效控制和管理投資風險,為投資業績提供有效支撐。

二、發展多市場層面、多產品類型、多業務形式的理財服務。

為做好向財富管理型基金公司轉型,建信基金公司針對新的投資領域,將加大對傳統市場之外多個市場層面的研究力度,將投資范圍擴大到股指期貨、商品期貨、融資融券、期權等衍生產品上,同時探索非上市股權和債權等投資品種,切實服務實體經濟發展;公司將進一步豐富產品類型,在立足于公募產品的基礎上,大力推進專戶業務的發展,以滿足客戶多樣化的理財需求;公司還將積極開拓新的業務種類,例如,隨著國民經濟的發展,我國逐漸步入老齡化社會,養老金市場將大有可為,這也是公司未來業務拓展的重要方向。

三、逐步拓展海外市場,努力為客戶提供全球化資產管理服務。

建信基金公司將認真借鑒海外資產管理公司在財富管理方面的業務模式和先進經驗,深入分析自身現狀,找準發展方向,采取“請進來、走出去”等方式,提高自身能力,充分利用海外市場豐富的投資機會,力爭為客戶創造超額收益。

四、完善內部控制,提高風險管理水平。

新的監管思路在給行業開拓更廣闊空間的同時也讓行業在嘗試新領域的時候面對新的風險,這對基金公司的風控和合規工作提出了更高的要求。建信基金公司將繼續強化投資組合的風險和業績評估,注重流動性風險和信用風險管理。隨著投資范圍的不斷擴大,將對新投資品種的風險點進行預先研究與梳理,確保做到及時有效管控合規風險。

建信基金公司將按照財富管理型基金公司定位,積極創新,牢牢把握行業發展大趨勢,逐步形成具有特色的業務和產品類型,探索出一條符合國情的財富管理業務發展之路。

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