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券商集合理財規模井噴同比增長超4倍

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

不經意間,在資產管理領域雄踞霸主地位的公募基金,生存環境已大為改變,威脅就來自券商集合理財產品規模的井噴。

數據顯示,自去年10月券商資管新政實施以來,券商理財產品規模狂飆,2012年10月22日至2013年2月22日成立的集合理財產品達245只,上年同期只成立了42只產品,同比增長超過4倍。

“隨著券商資管新政紅利逐步釋放,將會有更多券商創新產品推出,預計這種密集發行的狀態還會持續下去。”13日,上海一券商旗下的基金公司山東渠道經理李新宇接受經濟導報記者采訪時表示。

數量猛增

去年10月,券商資管新政落地,而隨著新政的逐步實施,各種券商集合理財產品密集發行,近幾個月來產品成立數量迅猛增加。

在李新宇看來,券商集合理財產品密集發行,成立數量大幅增加,主要原因是在市場存在巨大需求的情況下,券商資管通過產品創新,促進了產品發行。

統計數據顯示,截至3月7日,2013年券商集合理財產品共發行174只,已經接近去年全年成立數量,超過了去年前11個月成立數量。去年全年,券商資管產品共成立208只。2012年10月22日至2013年2月22日成立的集合理財產品已達245只,同比增長超過5倍。

從產品首發規模看,今年以來發行的產品份額共計398.71億份,而去年全年成立總份額為967億份。從產品類型看,債券型產品比重最大,年內共成立79只債券型產品;其次是混合型產品,共有45只;股票型產品僅成立7只,其余為貨幣性產品。

2月以來,有逾41只產品發行,3月份正在發售的券商集合理財產品也有21只。導報記者注意到,盡管發行規模井噴,但難掩成績的慘淡。一些投資者盲目投資,虧損額度可超過50%。

統計數據顯示,截至13日,共有156只券商集合理財產品公布最新產品凈值,其中22只上漲,121只下跌,13只平收,漲幅排名第一的是長江證券的超越理財量化1號,單位凈值1.0400元,累計凈值1.0750元,漲幅僅為0.19%。而單位凈值漲幅榜倒數后5名中,東方證券資產管理公司就占據了3席。其中東方紅先鋒1號和東方紅先鋒7號兩款產品,分別以單位凈值1.0326元、累計凈值1.0826元和單位凈值0.8249元、累計凈值0.8249元,位居排行榜倒數后兩位。

“券商集合理財產品按照投資對象的不同,可分為限定性集合理財和非限定集合理財,前者投資基金和股票的比重不超過20%,所以承擔的風險較低,后者多投在股票和基金,收益高,風險也高。”李新宇解釋說。

創新為立足之本

“資產管理業務未來將會成為證券公司收入增長中最具潛力的一項業務。”此前,申銀萬國證券股份有限公司總裁儲曉明表示,資產管理業務作為證券公司總體創新的最重要平臺,它的創新將帶動整個公司的業務創新。

在李新宇看來,在資管混業經營的背景之下,除了資產管理能力以外,對產品進行創新設計成發行成功的重要因素。“為應對競爭,券商資管紛紛開發創新型產品,不僅包括固定收益類的低風險產品,還涉及高杠桿金融衍生產品;部分券商為了增加產品流動性,還推出交易功能,讓投資者在合同未到期時就能轉讓產品份額。”

招商證券就推出了指數衍生產品,掛鉤滬深300指數,其收益分配方式緊盯指數的漲跌,廣發證券則推出了滬深300指數的結構化產品,允許投資者持有看漲或看空份額,每日凈值漲跌幅3倍于滬深300指數。

為了緩解集合理財產品長期封閉期間的流動性問題,部分券商推出了“上柜”交易功能,投資者可以在合同未到期時提前轉讓產品份額。

申銀萬國證券分析師

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