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基金“絕地反擊”銀行理財產品

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

25日,南方、鵬華、中銀等17家基金公司率先披露旗下217只基金的2011年年報。據統計,這217只基金累計虧損達856.04億元。與此形成鮮明對比的是,去年各商業銀行共發行款理財產品,同比增長97.0%,發行總量創歷史新高,搶走了大量基金公司的客戶和市場份額。

經濟導報記者日前采訪發現,為擺脫被動局面,奪回被銀行理財產品搶去的“奶酪”,一些基金公司紛紛調整策略,推出短期理財債券型基金,以較低的“門檻”和靈活的運作方式,試圖對銀行理財產品展開“絕地反擊”。

“低門檻”補“短板”

近日,證監會收到了3只特別基金的申報材料,分別是匯添富理財30天債券型基金、華安季季鑫短期理財債券型基金和華安月月鑫短期理財債券型基金,吸引了不少投資者特別是基民們敏感的目光。

這種理財型基金跟銀行理財產品的運作方式相似,按月或按季實行周期滾動運作,定期開放申贖。同時也同銀行理財產品一樣約定預期收益率,是一種典型的低風險基金產品。其在投資范圍上則與貨幣基金類似,主投存款、央行票據、短融券等。

“投資期限只有30天的理財型基金來的正是時候。”濟南基民閆明說。現在銀行理財產品投資期限普遍提到1個月以上,即使180天的產品預期年化收益也降到4.8%以內,而去年卻能接近6%,這讓他很是不甘,“正想尋找新的投資渠道呢,理財型基金自動送上門來了。”

讓閆明心動的還不止這些。在他看來,申購理財型基金“起步價”只需要1000元,而申購那些銀行理財產品動輒需要數萬、數十萬甚至上百萬元,前者的“低門檻”對于資金實力有限的他來說顯然更具誘惑力,也正好填補了銀行理財產品的“短板”。

事實上,目前不少公募基金也都有推出類似產品的考慮,有的產品設計工作已進入收尾階段。據了解,在美國,類似的貨幣基金和短期債券產品非常興旺,甚至可以充當支票使用,也就是說美國將其當做先進的替代工具,具有準貨幣屬性。在我國,此類產品雖然剛剛起步,但發展前景非常廣闊。業內人士普遍認為,在未來,市場將迎來短期債券基金產品擴容的時代。

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