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中國結算:監管層正研究銀行理財產品開立證券賬戶57436

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

今日,中國結算有關負責人表示,關于銀行理財產品開立證券賬戶從事股票和債券交易,證監會和銀監會正積極研究,穩步推進。

信托產品可公平參與證券市場

日前,中國證券登記結算有限責任公司發布《關于信托產品開戶與結算有關問題的通知》(以下簡稱《通知》),明確信托產品開立和使用證券賬戶的具體要求和相關結算安排。

中國結算有關負責人表示,近年來,信托產品發展迅速,迫切希望恢復信托產品的開戶工作。《通知》的出臺,回應了信托行業的合理訴求,為信托產品提供了公平參與證券市場的機會,有利于信托產品合理進行資產配置,有利于優化市場結構、壯大機構投資者隊伍,有利于營造規范有序、公平競爭的市場環境。《通知》有以下三個方面的特點:

一是體現了自主選擇、公平對待的原則。信托公司可自行開立證券賬戶參與證券交易,或按照市場化原則,自主選擇委托基金公司專戶理財、證券公司定向資產管理計劃參與證券交易,以發揮不同主體的資源優勢,形成優勢互補、合作共贏的局面。為便于信托產品參與證券交易,《通知》規定:“一個信托產品每委托一家證券公司或基金管理公司進行資產管理,可以在滬、深市場各開立一個專用賬戶。”

二是開戶要件和流程明確具體,操作性強。對信托產品開立證券公司定向資產管理專用證券賬戶、基金管理公司特定客戶資產管理專用證券賬戶的申請主體、開戶方式、申請文件、賬戶名稱等方面都做了詳盡的具體要求,便于操作。

三是嚴格管理,規范使用。針對以前部分信托公司開戶及使用中存在拆分單一信托計劃開立多個賬戶、信托產品的命名隨意性大,信托終止后未按要求及時銷戶等問題,《通知》要求信托公司申請開立信托專用證券賬戶時須提交設立信托的合同或其他證明文件、信托成立公告等材料,防止發生信托產品募集不成功而開立證券賬戶問題。要求信托產品的賬戶名稱應恰當反映產品屬性。信托公司不得為“專門申購新股,炒作ST股的產品”申請開立專用證券賬戶。

中國結算有關負責人表示,關于銀行理財產品開立證券賬戶從事股票和債券交易,證監會和銀監會正積極研究,穩步推進。

保險資產管理計劃公平參與證券市場

日前,中國證券登記結算有限責任公司發布《關于保險資產管理公司資產管理計劃開戶與結算有關問題的通知》(以下簡稱《通知》),明確保險資產管理計劃開立和使用資管賬戶的具體要求和相關結算安排。

中國結算有關負責人表示,根據2004年保監會《保險資產管理公司管理暫行規定》有關條款,保險資產管理公司僅可以受托管理其股東保險機構投資者保險資金,相關登記結算事項按照《保險機構投資者股票投資登記結算業務指南》有關規定辦理。按照2011年保監會有關監管新規,保險資產管理公司可以通過設立集合資產管理或特定客戶資產管理計劃的方式參與證券交易,進行投資配置。

《通知》的發布,可以滿足保險資產管理公司作為投資管理人參與證券交易的投資需求。《通知》的主要內容包括以下三個方面:

一是體現了自主選擇、公平對待的原則。規定了保險資產管理公司可以開立資管賬戶,為其證券投資提供支持。保險資產管理公司受托管理保險機構投資者保險資金以外的資金,并開立證券賬戶屬首次規定。保險資產管理公司可以以“保險資產管理公司名稱―托管人名稱―委托人或產品名稱”(特定客戶資產管理計劃),或“保險資產管理公司名稱―托管人名稱―集合資產管理計劃名稱”(集合資產管理計劃)分別開立資管賬戶,以滿足保險資金分產品進行單獨管理的需要。

二是開戶要件和流程明確具體,操作性強。規定保險資產管理公司開立資管賬戶的方式、明確保險資產管理公司開立資管賬戶的申請主體、開戶方式、申請文件、賬戶名稱等具體要求。

三是嚴格管理,規范使用。規范保險資產管理公司資管賬戶的開立、使用和注銷。根據保險資管賬戶的特點,要求保險資產管理公司開立資管賬戶時提交設立集合資產管理計劃或特定客戶資產管理計劃的證明文件等材料,而不要求提交相關資金到賬的證明文件;要求保險資管賬戶名稱應恰當反映產品屬性。保險資產管理公司不得為“專門申購新股,炒作ST股的產品”申請開立資管賬戶;資管賬戶開立后6個月內沒有使用、資管合同失效的,中國結算可以對賬戶予以注銷。

中國結算有關負責人表示,《通知》的出臺,為保險資產管理計劃提供了公平參與證券市場的投資渠道,利于保險資產管理機構拓展其資管業務需求。有利于優化市場機構投資者結構、壯大機構投資者隊伍,有利于營造規范有序、公平競爭的市場環境。

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