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基金發行演繹新格局短期理財首募突破2000億51372

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

截至三季度末,披露季報的短期理財基金的留存率僅達25%

短期理財基金如何在首發和持續營銷間取得平衡,真正成為投資者的常態理財工具,仍是基金公司需要解決的重要課題,否則短期理財基金可能只是發行時的曇花一現。

從第一只產品問世,到首募總規模突破2000億元,短期理財基金只用了不到半年時間。毫無疑問,這一創新產品成為今年基金發行市場中最為火熱的品種。

借力短期理財產品,部分基金公司規模迅速躥升,基金公司的規模排名也悄然改寫。接近年底,目前仍有多達21只短期理財產品上報待批,值得注意的是,其中多為具備股東優勢的銀行系基金以及實力雄厚的大基金公司。

不到半年首募突破2000億

隨著10月底、11月初工銀14天理財債基和交銀施羅德理財21天債基這兩只“重量級”的短期理財基金相繼發行成立,在不到半年時間里,這一創新品種的首募規模已經突破了2000億元。

統計數據顯示,首只短期理財基金產品在5月初發行成立,在近半年時間里,共計有24只短期理財基金發行成立,共計募資達到了2166.96億元,單只基金平均募資額高達90.29億元,在略顯冷清的基金發行市場中,體現了超強的“吸金”能力。

部分實力雄厚的大型基金公司和具備天然股東優勢的銀行系基金公司無疑在短期理財產品的“圈地運動”中扮演了最大的贏家。據統計,匯添富基金已經發行成立了4只短期理財基金,運作期限分別為14天、28天、30天和60天,上述4只短期理財基金首募規模達到了635.22億元。同樣具備先發優勢的華安基金,發行了3只短期理財基金,首募規模達到了318.46億元。

隸屬“銀行系”基金公司的工銀瑞信雖然僅發行了兩只短期理財基金,但首募規模已經達到了483.43億元,其中僅工銀7天理財債基就募資近392億元,成為今年首發最大的基金。而同為“銀行系”基金的建信基金僅一只產品就募集了158億元,此外,中銀基金發行了兩只短期理財募資共計95.43億元。

值得注意的是,證監會網站最新披露的信息顯示,目前還有21只短期理財產品上報待批,其中有6只為“銀行系”基金公司所申報。有意思的是,此前一家明確表示現階段不會發行該類產品的大型基金公司,亦申報了一只短期理財基金。

“沒有發行短期理財產品的部分基金公司,已經明顯感受到了規模排名的壓力。”一位業內人士對記者表示,雖然基金公司缺乏銀行在短期理財上的天然優勢,即一個大的資產池,但即便是這樣,迫于年底規模排名的壓力,基金公司也不得不加入短期理財產品的搶發“大戰”。

保有量過低的“陣痛”

首發規模驚人的短期理財基金,卻遭遇著后期保有量過低的“陣痛”。

從8只披露基金三季報的短期理財基金來看,上述8只基金在二季度末份額為928億份,而截至三季度末,已經大幅降至478億份,這意味著份額縮水了接近一半。

而如果按照留存率來看,則縮水速度更加驚人。所謂留存率,即基金的最新規模與募集規模之比,據德圣基金研究中心統計,截至三季度末,披露季報的短期理財基金的留存率僅僅達到了25%。

“短期理財基金首發規模驚人,但后期留存保有量過低,使得相關基金公司往往賺了眼球卻并未賺得實惠。”德圣基金分析師認為,這與短期理財基金高度匹配渠道的資金管理需求有關,在首發的激勵下能有亮眼的銷量,但開放后的持續營銷普遍疲軟。

此外,上述分析師認為,“投資范圍過于單一、年化收益率不高,以及贖回限制是其遭遇巨額贖回的重要原因。此外,渠道往往在短期理財基金到期后引導客戶贖回。”

業內人士認為,短期理財基金如何在首發和持續營銷間取得平衡,真正成為投資者的常態理財工具仍是基金公司需要解決的重要課題,否則短期理財基金可能只是發行時的曇花一現。

短期理財基金發行一覽

基金代碼基金簡稱設立日期總募集份額(萬份)交銀施羅德理財21天債券2012-11-5850,556.78工銀14天理財債券發起2012-10-26909,039.11中銀理財60天債券2012-10-26315,378.85華夏理財30天債券2012-10-24256,987.83長盛添利30天理財債券2012-10-26413,867.67南方理財60天債券2012-10-19510,838.90富國7天理財寶債券2012-10-19971,105.31光大添天盈季度理財債券2012-10-25205,233.00匯添富理財28天債券2012-10-18170,836.59中銀理財14天債券2012-9-24638,933.67大成月添利債券2012-9-20511,852.41國泰6個月短期理財債券2012-9-25172,790.45光大保德信添盛雙月債券2012-9-5344,382.23建信雙周理財2012-8-281,580,301.09嘉實理財寶7天債券2012-8-29952,852.59工銀7天理財債券2012-8-223,925,240.61南方理財14天2012-8-14700,946.06匯添富理財14天債券2012-7-101,178,486.43華安雙月鑫短期理財債券2012-6-14552,747.36匯添富理財60天債券2012-6-121,605,836.04光大添天利短期理財債券2012-6-1982,378.66華安季季鑫短期理財債券2012-5-23552,655.13華安月月鑫短期理財債券2012-5-91,822,208.34匯添富理財30天債券2012-5-92,444,171.80

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