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短期理財基金周歲收益超定存

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

截至4月底收益率較高的部分短期理財基金

作為2012年基金市場的重要創新品種,短期理財基金即將于下周四(5月9日)迎來“周歲”生日,而在過去的一年中,短期理財基金以其門檻低、期限靈活、收益高等優勢得到越來越多的投資者的關注,特別是在近期基金整體收益率走低的背景下,短期理財基金仍保持著相對景氣的投資回報率。

短期理財基金火速發力

2012年5月9日,高擎創新旗幟的匯添富理財30天債券基金和華安月月鑫短期理財債券基金橫空出世,兩只合計募集規模超過400億元,其中前者募集240多億元,后者募集180多億元。隨后,各種類型的短期理財基金層出不窮。

據本報數據中心統計,自2012年5月9日以來,國內基金市場共迎來103只短期理財基金,發行量高達3572.69億份,而在此期間國內基金市場的發行總規模也不過8906.8億份,也就是說,面世僅僅一年的短期理財基金已經在國內基金市場中占據了40.11%的份額。

雖然進入2013年后,短期理財基金的發行頻率有所下滑,但截至4月底,仍有“融通七天理財A”等36只短期理財基金在今年現身基金市場,發行量約818.63億份,發行基金數量和發行規模仍分別占到今年基金總發行數量和發行總規模的33.03%、33.28%。

三利好助短期理財基金走紅

申銀萬國投資顧問譚飛指出,短期理財基金之所以受到市場熱捧,主要得益于投資門檻低、投資周期靈活以及收益相對較高等優點。

據了解,按照目前短期理財基金的分類銷售情況,A類份額的起售基點一般維持在1000份,按每份基金1元的發行面值測算,購買短期理財基金的門檻只有1000元,相形之下,短期銀行理財產品的認購門檻通常不低于5萬元,投資周期較為靈活的7天通知存款的起存標準也在5萬元以上。

其次,短期理財基金的投資期限較為靈活,最近一年已經成立的103只短期理財基金的投資期限主要集中在1天、7天、14天、21天、30天等范圍,滿足了對資金流動性有較高要求的投資者需要。同時,在短期理財基金每個運作周期末,投資者可選擇贖回或讓資金繼續滾動,資金利用率更高。

最后也是最重要的一點就是,短期理財基金的投資回報率相對可觀。統計顯示,88只有可比數據的短期理財基金在最近一年的平均7日年化收益率3.76%,不僅跑贏一年期存款利率,同時也遠好于同期國內基金市場2.02%的整體投資回報率。

固定收益類品種前景看好

業內人士指出,短期理財基金市場之所以在近期逆勢復蘇,關鍵還是在于短期理財基金投資的銀行協議存款等固定收益產品標的收益率穩定上升。

浙商證券投資顧問陳德指出,春節之后,央行連續通過正回購等形式凈回籠資金,貨幣政策穩中趨緊,由于銀行協議存款等大額存單在短期理財基金投資標的中所占比重較大,短期理財基金能充分享受資金收緊所帶來的利率上升紅利。與運營機制類似的貨幣基金相比,短期理財基金的流動性較弱,但卻更為適合偏重絕對收益,對不希望承擔凈值波動、同時有較強流動性需求的低風險投資者的參與。特別是掛鉤固定收益產品的短期理財基金通常按照某一固定周期滾動運作,投資者可以自主選擇贖回或者繼續滾動運作,還可以追加投資,對風險承受能力較低、有定期理財需求的普通投資者是不錯的選擇。

譚飛則指出,憑借穩定的投資回報率,債券一直是短期理財基金重點配置的標的之一,但隨著債市黑幕的爆發和監管的趨緊,債券市場近期出現了較大波動。在此背景下,低風險喜好的投資者可以逐漸將關注的重心轉低杠桿倍數的短期理財基金的A類份額,這類產品的投資范圍更寬,回購比例限制也更高。

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