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短期理財基金面世首日旺銷65070

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

被視為基金業重大創新的兩只短期理財基金昨日搶灘各大銀行等銷售渠道,向投資者發起了“閃電戰”:匯添富旗下的添富理財30天產品將于5月8日結束銷售,期限僅為7天;華安月月鑫銷售期更短,僅為6天。

盡管未能獲得具體數據,但中國證券報記者從發售產品的兩家基金公司處了解到,由于此前準備充足,短期理財基金昨日剛面世便得到了投資者的追捧,旺銷的局面使得他們的銷售預期有所提高。添富理財30天的擬任基金經理曾剛則表示,短期理財基金實現了銀行、基金業和投資者三方的“共贏”,未來將會成為普通百姓理財的重要工具。

取“長”補“短”

對于基金業而言,短期理財基金的面世,拓寬了他們理財“專長”的發揮空間;而對于銀行來說,短期理財基金的出現,則恰好補上了銀行業30天及以內短期理財產品缺乏的“短板”。

為防止銀行通過短期理財產品變相高息攬儲,銀監會此前叫停了一個月內的超短期理財產品,這為基金業創新“短期理財基金”提供了沃土。中國證券報記者注意到,昨日啟動發行的兩只短期理財基金中,添富理財30天的標準運作周期為一個月,而華安月月鑫的一個運作期也在30天左右。很顯然,其針對的目標客戶群,便是此前熱衷于銀行超短期理財產品的投資者。

曾剛認為,短期理財基金不僅接上了銀行業30天短期理財產品缺乏的“短板”,還填補了基金業固定收益產品的空白,也進一步拓寬了普通百姓的投資渠道。“與此前的銀行超短期理財產品不同的是,短期理財基金大幅度降低了此類理財產品的投資門檻,這也是短期理財基金最大的亮點之一。”曾剛說,“以前,這類產品的初始銷售額是5萬元甚至更高,但推出短期理財基金后,投資者只需1000元就可購買。”

作為多年來在固定收益投資領域有著優秀歷史業績的基金經理,曾剛對實現短期理財基金的預期收益率信心滿滿。曾剛表示,與貨基相比,短期理財基金的投資領域更為寬泛,如在允許投資的信用級別方面,短期理財基金較貨幣基金門檻更低,且存款與信用債投資之間沒有比例限制;在回購交易中,貨基僅限于銀行間市場進行回購交易,且正回購的比例限定在20%,而短期理財產品則可在銀行間市場和交易所兩處進行回購交易,這樣,正回購的比例會大幅度提升,在市場行情好的時候,便可以借此放大杠桿來提升基金的收益。

存“同”求“異”

短期理財基金的面世,被視為基金業新一輪重大創新的起步。值得關注的是,此次創新伊始,便已經呈現出明顯的差異化,這是一個積極的信號。

從表面來看,兩只短期理財基金最大的差異在于預期收益率的約定:華安基金網站顯示,華安月月鑫的首期參考年化收益率區間為A類3%-4%,B類3.24%-4.24%;而添富理財30天產品則并未約定預期收益率。此外,二者在申贖方面也有所不同:華安月月鑫在運作期內不開放當期的日常申購與贖回,僅在運作期倒數第2個工作日開放當期贖回及下一運作期的集中申購;而添富理財30天在運作周期內,自產品成立打開申購后,投資者就可以自由申購,但贖回則需在指定日期內完成。

而深層次的差別或將來自于具體投資實踐,其中對信用債的投資,很有可能為競爭的焦點。曾剛告訴中國證券報記者,自己在投資過程中,會不斷通過對流動性和收益率的反復平衡來使投資組合達到最優的狀態,而且會適時根據對債市的研究和考量來權衡對信用債投資的力度。

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