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清盤陰云籠罩一批券商理財產品

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

券商理財業務通過持續營銷以增加規模,這看上去很美,但實際效果并不明顯。

“持續營銷花費不小,而且經常吃力不討好,難達預期效果。”談到券商理財產品持續營銷時,申銀萬國資產管理總經理單蔚良表示。然而,面對清盤紅線的壓力,不少券商仍被動選擇持續營銷,以保證產品存續。雖然產品業績良好的部分券商資管部門主動營銷增加規模,但卻有“花錢沒效果”的風險

防止清盤被動營銷

這是一個頗為尷尬的景象,現有的249只券商集合理財產品中,有90只產品資產凈值低于2億元。按照相關規定,當理財產品資產凈值連續20個交易日低于1億元時,將強制清盤。因此,不少券商理財產品正被清盤陰影籠罩。

開展持續營銷是保證券商理財產品存續的重要手段。在一般情況下,券商資管部門開展持續營銷,通常要支付給銀行、券商營業部等渠道一定的費用。

“一般要支付給渠道全部的參與費,同時還要給一部分營銷獎勵。”北方某券商資管人士表示。券商理財產品的參與費率通常為0.3%~1.5%,而在開展持續營銷時,券商資管通常要向渠道支付1%左右的費用,另外還要給渠道0.5%左右的額外營銷獎勵。例如,有5000萬資金申購產品,那么券商資管部門得單獨拿出75萬元獎勵渠道。而該部分申購資金能給券商資管貢獻的利潤有限,因為管理費甚至退出費等費用大多交給了銀行。因此,許多券商資管部門通常不愿意開展持續營銷,但在清盤壓力之下,只好被動進行。

第一創業創金價值成長2期就是其中一例。該產品成立于去年12月,首發規模僅為1.24億,按照該產品合同約定,成立后的3個月為封閉期,投資者不得申購和贖回,上周該產品迎來成立后的首次開放。為了防止因投資者贖回造成產品凈值低于1億元,在有業績支撐(該產品成立以來獲9.51%的收益)情況下,該產品啟動了持續營銷。

主動營銷效果不佳

除被動營銷外,不少券商資管部門出于對產品業績的自信,欲增加規模以獲更多業績報酬,會采取主動營銷策略。

恒泰證券債券型產品穩健回報就是一例。該產品成立于去年11月,規模超過6億元,成立以來凈值穩定增長,目前已獲得了3.32%的投資收益。按照產品約定,當產品業績達到年化收益率8%,在該產品分紅日、委托計劃退出日等日期,該產品將提取業績報酬。目前該產品年化收益率已達8%,由于對未來業績較有信心,該產品欲擴大規模。在持續營銷的幫助下,該產品目前每天可獲得700萬元~800萬元的凈申購額。

然而,一批券商雖然也積極開展營銷,但在疲弱的市場中吃力不討好。據證券時報記者了解,北方某家券商的一只產品,自成立以來業績表現良好,該產品在開放日前積極開展營銷。不幸的是,在開放日的前兩天3月14日和15日,上證指數分別下跌2.6%和0.7%,在持續營銷推動下,獲得了900萬資金的申購額,同時卻有9000萬資金贖回。

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