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專戶理財一樣混不下去

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

參與市場就難以規避風險,去年被冠以“量身打造、靈活配置”賣點的基金專戶理財如今的日子也不好過,虧損并不是什么新鮮事了。

記者向多家基金公司了解到,上半年基金公司專戶理財的瘋狂正在逐漸降溫,一些基金公司的客戶因虧損嚴重,已從基金專戶理財業務中抽身。

現狀一專戶理財只是虧得少

回過頭來看,被基金奉為上帝的專戶業務客戶的境遇并不比6000點進入股市的基民好過。

5月底,耀皮玻璃曾經公告稱,公司與交銀施羅德和易方達分別簽下1億元和2億元的專戶理財合同。記者調閱耀皮玻璃三季報,截至三季度末,該公司委托給易方達的2億元本金賬面價值約為1.9827億元,委托給交銀施羅德管理的1億元本金上漲至1.0294億元,還有8000萬元購買了易方達旗下的貨幣基金。也就是說,耀皮玻璃委托3億元資金4個月后,易方達管理本金虧損了將近0.87%,交銀施羅德管理的本金短期獲利2.94%。

“目前我們還沒有加倉,當時取得拆遷補償款之后,一部分用在公司運營上,一部分就找人做專戶理財。”記者以投資者身份詢問時,耀皮玻璃董秘辦相關人士表示。

該人士同時表示,盡管沒有跟基金公司約定止損線或止贏線,但對本金安全做出了要求,而到了一定盈利位置的時候,除了收取固定管理費,基金公司會還將從盈利部分拿走一定比例的收益。

現狀二已有客戶中途退出

上半年,在各家基金公司熱衷開拓專戶業務的時候,市場相繼失守4000點和3000點關口,周期性行業暴跌慢慢轉入所有股票普跌,此前相對樂觀的市場信心開始受到極大沖擊。如今,基金公司招攬專戶理財業務的客戶更是難上加難,更為嚴重的是,一些基金公司已經出現專戶理財客戶中止合同的現象。

一位深圳某合資基金公司人士告訴記者,現在大多數專戶業務都是虧損狀態,市場太動蕩了,所以加倉的客戶極少。現在他們很難拉到專戶理財業務的客戶,除非是“膽大”的客戶才拿錢來做投資。

一位深圳基金公司市場部人士也表示,“市場風險那么大,大家都沒想到,以前建倉的專戶理財把客戶都給套住了,已有客戶‘受不了’中途退出了。”

現狀三專戶基金經理回流

今年專戶業務一經推出,靈活投資策略和高額回報使得基金公司立馬配備公司重量級基金經理,甚至一時出現公募經理轉投專戶的熱潮。

為了做好專戶理財,易方達今年大手筆調整基金經理任職,將公募基金經理調入專戶理財業務,包括明星基金經理肖堅和馬駿,還有梁天喜、伍衛、冉華等人。

有趣的是,下半年以來,業內也有說法稱,暴跌股市讓一些簽下專戶理財業務的投資團隊一直處于空倉狀態,專戶基金經理平時看看研究報告,投資運作方面沒有大規模開展。

另外,基金公司內部人事變動也印證了部分基金公司專戶基金經理的回流跡象。本月初,中海基金旗下的新藍籌靈活配置基金經理,由中海基金專戶資產管理部副總監、專戶投資經理楊大力擔任;鵬華基金也公告稱,決定由專戶投資總監冀洪濤擔任基金普惠的基金經理、公司研究總監。

“我們的專戶現在就做一些固定收益品種,基金經理反正也是事情不多,不如調回來做公募,資源有效利用。”有基金公司人士笑談。

上述人士同時表示,專戶理財中目前即使建倉債券,風險也是越來越大。專戶資金募資來以后買入債券規避風險,對基金公司管理費而言,效果并不如發行債券基金和貨幣基金實際利益來得大。

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