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中行去年凈利1394億壓縮表內理財4000億51649

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

3月26日,中國銀行()(,SH)公布2012年年度業績報告,2012年集團實現凈利潤1455.22億元,實現歸屬于母公司所有者的凈利潤1394.32億元,分別比上年增長11.51%和12.20%。若剔除2011年中銀香港雷曼兄弟相關產品的影響等一次性因素,同比分別增長14.57%和14.79%。

中國銀行行長李禮輝表示,“中行存款去年年末余額增長減少,主要有兩個原因:一是我們實行日均存款管理,所以期末的存款余額波動幅度比過去大大減少。另外,我們去年主動壓減高成本的存款,比如說成本比較高的結構性存款,就是所謂表內理財業務,去年主動壓減4000億,年末的余額只有1500億左右,這就影響了年末這個時點的存款表現。”

中行董事會還通過了2012年度利潤分配方案:提取法定盈余公積金131.87億元人民幣;提取一般準備及法定儲備金506.67億元人民幣;建議每股派息0.175元人民幣(稅前)。

核心指標改善

截至2012年末,中行資產總額12.68萬億元,負債總額11.82萬億元,股東應享權益8246.77億元,分別比上年末增長7.19%、6.74%和13.92%。全年實現稅后利潤和股東應享稅后利潤1455.22億元和1394.32億元,分別比上年末增長11.51%和12.20%。

“平均總資產回報率1.19%,凈資產收益率18.10%,這跟上一年基本上保持平衡。凈息差提高3個基點至2.15%,我們今年的目標是比去年再提高1~2個百分點的息差水平。”中國銀行副行長王永利稱。

《每日經濟新聞》記者注意到,中行不良貸款率已從2011年末的1.00%,降至去年末的0.95%,關注類貸款率3.02%,逾期貸款率1.09%,與上一年保持穩定。其中,重點領域,如地方政府融資平臺貸款余額3982億元,不良率為1.25%,撥貸比4.20%;鋼鐵、水泥、多晶硅等產能過剩行業貸款余額2426億元,不良率0.98%,撥貸比2.82%;房地產行業貸款約2666億元,不良率0.46%,撥貸比6.28%。

“去年新發生的不良貸款控制得比較好,境內行新發生的不良貸款是321億,比上一年增加了80億,新發生的不良貸款率0.6%,比上一年增加了0.12個百分點。”中行行長李禮輝稱,我們認為(今年)全年不良貸款的比率不會有太大的變動,但也許會有小的幅度提升。

2012年,中行內地貸款總額中人民幣貸款占比91.19%,比上年末提高2.22%。其中,內地新增人民幣貸款中個人貸款占比52.23%,比上年提高18.11%;“中銀信貸工廠”小企業貸款快速增長37.67%,比內地人民幣公司貸款增幅高31.28%。

嚴控理財資金池

2012年,央行兩次下調人民幣存貸款基準利率,并擴大利率和匯率浮動區間,利率和匯率市場化改革進程加快,使得銀行不得不優化業務結構。

“我們去年工作的兩個重點,一個是優化結構,一個是管理風險。”李禮輝稱。

《每日經濟新聞》記者注意到,中行的結構調整優勢已顯現。2012年中行非利息收入增長8.96%,在營業收入中占比為29.83%。銀行卡、代理業務、托管業務快速發展,收入分別比上年增長39.13%、16.74%和31.07%。國際結算和清算手續費收入比上年增長13.42%。“我們還抓住了(去年)第四季度資本市場反彈的有利時機,拓展代理業務,代理業務的手續費增長17%。”

李禮輝稱:“多元化業務平臺是我行的另外一個優勢。通過多元化經營平臺和商業銀行的業務,很好地整合,為客戶提供一體化的一站式服務,提高了我行的服務質量和效率,我們也幫助客戶解決了很多金融方面的需求。”目前,中行業務涉及投資銀行、保險、投資及租賃業務。

關于中國銀行的理財產品,副行長王永利指出,到去年末中行表內理財產品余額是1579億,比年初壓了將近大數4000億,今年依然在適度壓縮。表外理財余額是5427億,比年初增加了3000多億。總量上來看,中國銀行表內理財原來在同業里是最多的,現在已大大減少,表外理財原來并不多,現在正在逐步提升。監管部門有關資金池的要求出來以后,中國銀行一直認真對照檢查,除原來已經做的資金池還沒有到期的以外,新的都已經嚴格控制了,所以這個量并不大。

發力海外業務

“海外業務是我們的優勢,我們的海外優勢得到了很好的發展。”李禮輝表示,中行海外資產總額去年年末達到4989億美元,比上一個年末增長了13.3%,實現稅前利潤55.3億美元,同比增長了11.7%。海外的總資產占集團總資產的比重達到24%,海外創造的稅前利潤占集團稅前利潤的比重達到了19%。這兩個比例在國內同業里是最高的。

《每日經濟新聞》記者注意到,2012年中行海外機構資產增長13.05%,海內外機構累計辦理跨境人民幣結算業務近2.5萬億元,比上年增長42%,繼續保持市場領先。

李禮輝在年度業績發布會上稱,“我們現在已經制定了一個計劃,希望在未來三到五年,我們海外業務所占的比重,包括海外創造的稅前利潤或者營業收入所占的比重,能夠達到30%左右。”

此外,中行昨日還發布公告稱,該行昨日召開的2013年第一次臨時股東大會審議通過關于中行A股可轉換公司債券(以下簡稱中行轉債,代碼)轉股價格向下修正的議案。修正前轉股價格為人民幣3.44元/股,向下修正后的轉股價格為2.99元。2013年3月27日和28日,中行轉債正常交易,暫停轉股(轉股代碼),3月29日轉股價格調整為2.99元,并恢復轉股。

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